Фрагментована ліквідність та зростаючі вимоги користувачів спонукають DeFi інноваторів до впровадження потужних, інтуїтивних та безпечних рішень. Зі зростанням функціональності між ланцюгами та посиленням регуляторного нагляду, гонка за об’єднанням цифрових та традиційних фінансів стає все більш нагальною.
Сергій Кунц, співзасновник 1inch, ділиться своїм баченням з BeInCrypto щодо еволюції агрегування DEX, розширення можливостей користувачів та наступних кроків компанії, включаючи інтеграцію Solana та біткоїна.
Розвиток агрегації DEX та майбутнє мульти-ланцюгових технологій
Ліквідність на даний момент є дуже фрагментованою. Вона не лише зосереджена у DeFi або децентралізованих фінансах—вона існує на різних мережах, таких як Ethereum та рівень-2, наприклад, Base, який зараз дуже популярний.
Ліквідність також знаходиться на інших ланцюгах, таких як Sui та Solana. Якщо подивитися за межі DeFi і розглянути ширший криптопростір, то в біткоїні є значна ліквідність.
Хоча частина цієї ліквідності знаходиться на централізованих біржах, велика частина просто утримується—без генерування пасивного доходу. Однак, заробіток на біткоїні пасивно тепер дуже можливий через DeFi.
Визнаючи це, ми сформували нашу стратегію розширення, починаючи з DeFi, переходячи до ширшої криптоіндустрії, і врешті-решт досягнувши традиційних фінансів.
Традиційні фінанси охоплюють широкий спектр фінансових продуктів, які можуть бути токенізовані, і саме в цьому напрямку ми рухаємося.
Ми інтегруємо один ланцюг за іншим. Сьогодні ми підтримуємо крос-ланцюгові обміни на 13 ланцюгах, і ми додаємо ще один.
Підхід 1inch
Отже, ми почали з простих обмінів між цими різними джерелами ліквідності. Користувачі мали створювати власні транзакції та брати на себе всі ризики.
Ви згадали MEV – максимально вилучувана вартість. Це коли хтось інший може бачити вашу транзакцію, маніпулювати пулами ліквідності та вилучати з неї вартість.
Ми визнали, що це стало дуже відомим і поширеним, і багато людей почали використовувати це для вилучення вартості. Якщо ви подивитеся на мою презентацію з 2022 року, ви побачите, що щороку користувачі втрачали величезні суми грошей через цей вектор атаки.
Тому ми прийшли до ідеї, що впровадження нової архітектури може спростити користувацький досвід і сам процес обміну.
Чому б не створити потік обміну, де користувачі просто виражають намір, як розміщення замовлення, а протокол, що полегшує замовлення, забезпечує найкраще виконання для користувача? Це привело нас до ідеї використання голландських аукціонів, що є більш технічним описом цього підходу.
Під капотом це відносно просто з точки зору того, як це працює. Це складніше для професійних учасників—таких як маркетмейкери, арбітражери та трейдери—які фактично здійснюють угоди користувача. Але для користувача це просто простий намір.
Я кажу системі: я хочу це—я хочу Ethereum за USDC з найкращим виконанням—і протокол це забезпечує. Це суттєво змінило ситуацію. Ми зараз бачимо, як інші команди приймають подібний підхід, як Uniswap з його впровадженням UniswapX.
Вони також згадали нас у білій книзі—наш намірний ф’южн, який ми називаємо Fusion Swaps. Це покращує користувацький досвід і підвищує безпеку.
Ми значно інвестуємо в аудити безпеки. Я вважаю, що фонд 1inch витратив близько 500 000 доларів на безпеку для останнього випуску крос-ланцюгових обмінів, що є значною сумою.
Близько 10 фірм з безпеки були залучені до аудиту коду. Ми робимо все це, щоб забезпечити високу безпеку та безперебійну роботу для користувача.
Поєднання криптовалюти та фіатних грошей: картка 1inch та реальні платежі
Як і багато речей, це почалося з особистої потреби. Наприклад, ми впровадили крос-ланцюгові обміни через мою власну особисту потребу. Це чесна правда.
Але я швидко зрозумів, що це не лише моя потреба—багато інших також шукали безперебійний досвід. Я мав план заробляти пасивний дохід, інвестуючи в токенізовану нерухомість.
У Дубаї вже можна знайти деякі компанії, які це пропонують. Я користуюся компанією зі США, яка має 20 років на ринку. Вони почали токенізувати нерухомість близько п’яти років тому.
Я отримую виплати пасивного доходу щотижня в USDC, і я хочу їх витратити. Наприклад, я хочу купити каву за них, але це не так просто. Часто потрібно внести гроші на Coinbase, а потім вивести їх у євро, доларах або дирхамах.
Тому ми подумали—чому б не співпрацювати з кимось, хто вже пропонує криптокарти як рішення під білим лейблом?
Таким чином, ми можемо співпрацювати з банками та охоплювати регіони, такі як Європейський Союз та Велика Британія. Я вважаю, що США незабаром приєднаються, і ми також шукаємо партнерів в ОАЕ та інших регіонах.
У 1inch ми також активно досліджуємо ШІ. Ми зараз розробляємо новий продукт для агрегування—щось, що може навіть запуститися під суббрендом, орієнтованим на ШІ.
Великі оголошення на горизонті—те, що ми бачимо зараз, це лише початок.
Регуляторне впровадження, інструменти безпеки та збереження децентралізації
У 1inch ми надаємо пріоритет безпеці та захисту користувачів. Саме тому ми проводимо масштабні аудити безпеки з самого початку.
Ми також співпрацюємо з партнерськими фірмами з безпеки, які підтримують нас у цьому зусиллі. Крім того, ми створили продукт, який ми пропонуємо інтеграторам та партнерам, щоб допомогти запобігти шахрайству та обману.
Це дозволяє нам виявити, який гаманець підключено, і чи відбувається передача активів на конкретну адресу.
Ми можемо визначити, чи пов’язаний гаманець з хакерами або шахраями, особливо якщо він був позначений або відстежується.
Наприклад, такі компанії з безпеки, як TRM Labs, можуть визначити, чи належить гаманець зловмиснику — можливо, хакеру, санкціонованій особі або навіть комусь, пов’язаному з Північною Кореєю.
Ми ставимося до цієї відповідальності дуже серйозно. Ми розробили власний API та програмне забезпечення навколо цього, і воно інтегроване в 1inch Wallet — некустодіальний гаманець, а також у наш dApp та інтерфейс обміну.
Управління DAO та формування довіри спільноти
Децентралізовані автономні організації (DAO) все ще є дещо експериментальними. Однак кілька проєктів, таких як Curve, MakerDAO, Compound і навіть Chainlink, мають сильні спільноти.
Звісно, існують певні виклики. Багато людей беруть участь, але не всі з них є експертами. Втім, модель DAO еволюціонує.
Ми зараз спостерігаємо, як DAO починають наймати професійні фірми, які спеціалізуються на допомозі в управлінні активами, обробці запитів на гранти та розгляді пропозицій — чи то для зміни налаштувань протоколу, чи для вдосконалення загальної стратегії DAO. Ситуація покращується.
Особисто я б хотів бачити більше людей, які активно беруть участь у DAO, щоб ми могли продовжувати будувати та впроваджувати інновації.
Що стосується 1inch, DAO надає гранти для підтримки розвитку в мережі 1inch — наприклад, фінансування проєктів, які сприяють зростанню мережі, або підтримка учасників, які хочуть працювати повний робочий день в екосистемі.
Деякі з них отримують щорічні гранти для розробки конкретних продуктів або підпроєктів.
Інтеграція Solana та шлях до міжланцюгової ліквідності
Ми раді оголосити про інтеграцію Solana — це частина набагато більшої головоломки та важливий крок вперед для нас.
Додаючи ще один блокчейн, ми продовжуємо покращувати користувацький досвід, дозволяючи користувачам менше зосереджуватися на тому, яку мережу вони використовують, і більше на активах, які вони хочуть обміняти. Мета — безшовна взаємодія між мережами.
Ми плануємо інтегрувати більше блокчейнів, включаючи біткоїн, Sui, Aptos та інші, які зараз у тренді або активно торгуються на централізованих біржах. Чи то біткоїноподібні токени, чи нові протоколи, такі як Sui та Aptos, ми прагнемо підтримувати якомога більше активів.
Наша візія полягає в об’єднанні ліквідності між блокчейнами та наданні справді безшовного досвіду для користувачів.
Дорожня карта розширення: інтеграція біткоїна та інших блокчейнів
Біткоїн — наступний. Існує величезна кількість біткоїна — він представляє найбільший пул ліквідності у всій криптоіндустрії. Саме тому ми плануємо інтегрувати біткоїн для безшовних обмінів.
Користувачі зможуть купувати реальний біткоїн і отримувати реальний біткоїн, не передаючи свої гроші третій стороні та просто сподіваючись отримати свій BTC у відповідь.
Це буде бездовірчий, одноранговий програмний продукт без єдиної точки відмови. Смартконтракт виконає саме те, для чого він призначений.
Після біткоїна ми зосередимося на інтеграції інших високопродуктивних блокчейнів, таких як Sui, Aptos та інші.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
