Штучний інтелект (ШІ) змінює фінансові ринки, переосмислюючи, як виконуються угоди, управляються ризики та розробляються стратегії. Торгівля, яка раніше обмежувалася традиційними методами та людським досвідом, тепер формується завдяки передовим системам на основі ШІ, що обіцяють швидкість, точність і масштабованість.
Віллі Чуанг, головний операційний директор (COO) WOO X і давній прихильник інноваційних застосувань ШІ в торгівлі, поділився своїм поглядом на можливості та виклики, які виникають через інтеграцію ШІ в торгові платформи.
Розумні інструменти для швидших рішень
Однією з найбільших переваг ШІ в торгівлі є здатність миттєво обробляти великі обсяги даних. Завдяки ШІ платформи можуть аналізувати різноманітні джерела — ринкові дані, фінансові новини та тренди в соціальних мережах — щоб передбачати рух цін і знаходити можливості.
Алгоритми високочастотної торгівлі йдуть ще далі, виконуючи тисячі угод менш ніж за секунду — досягаючи швидкості та точності, які людські трейдери не можуть зрівняти.
«ШІ змінив світ торгівлі, виходячи за межі простих нейронних мереж до передових моделей на основі LLM, які можуть обробляти різноманітні вхідні дані з ринку, соціальних мереж та інших джерел. Квантові фонди тепер використовують ці складні інструменти, щоб виявляти глибші ринкові інсайти та приймати розумніші рішення», — пояснив Чуанг.
Щоб зрозуміти зростаючу увагу до технологій ШІ в торгівлі, патентні заявки США надають чітку картину. З моменту впровадження великих мовних моделей (LLM) у 2017 році частка контенту, пов’язаного з ШІ, у патентних заявках на алгоритмічну торгівлю зросла з 19% у 2017 році до понад 50% щорічно з 2020 року, що відображає різке зростання інновацій у цій галузі.
Ця еволюція також зробила торгівлю точнішою. Передові інструменти тепер аналізують шаблони ринкової поведінки та динамічно коригують стратегії, коли умови змінюються. Моделі машинного навчання постійно вдосконалюються, навчаючись на історичних даних, що дозволяє їм ефективніше адаптуватися до нових ситуацій.
Але Чуанг швидко зазначає, що ці інструменти не замінюють людей — вони їх доповнюють. Це партнерство дозволяє трейдерам зосередитися на прийнятті стратегічних рішень, тоді як комп’ютери займаються деталями.
«Людські трейдери не замінюються, а розвивають свої ролі. Вони тепер більше зосереджуються на створенні та контролі стратегій на основі ШІ, управлінні ризиками та забезпеченні етичних практик. Це «партнерство» між ШІ та людиною в процесі прийняття рішень підвищує якість рішень і сприяє співпраці в різних сферах експертизи», — сказав він.
ШІ бореться з непередбачуваністю в торгівлі
Однак навіть найсучасніші торгові технології стикаються з викликами, коли ринки поводяться непередбачувано. Рідкісні події, як пандемія COVID-19 у 2020 році, спричинили масові ринкові збої, до яких багато систем не були готові. Ці «чорні лебеді» можуть призвести до значних втрат, якщо торгові платформи не зможуть ефективно реагувати.
За словами Чуанга, щоб системи ШІ залишалися адаптивними під час нестабільних умов, потрібні дві ключові стратегії. По-перше, важливо підвищити зрозумілість моделей — прозорі рішення ШІ дозволяють трейдерам краще розуміти та ізолювати фактори, що викликають ринкову нестабільність. Це часто передбачає гібридний підхід, де люди співпрацюють з ШІ для створення експериментальних рамок, здатних швидко адаптуватися до нової інформації.
По-друге, адаптивність можна покращити, інтегруючи підкріплювальне навчання, що дозволяє системам постійно вдосконалювати свої стратегії та ефективніше реагувати на несподівані зміни.
«Наприклад, розгортання двох агентів ШІ для співпраці в управлінні інцидентами, що викликають нестабільність, дозволяє системі налаштовувати свої відповіді в реальному часі. Агенти можуть аналізувати ситуацію, коригувати стратегії та зберігати цінні інсайти для майбутнього використання, забезпечуючи, щоб ШІ постійно навчався з кожної несподіваної події», — поділився Чуанг.
Ще одним важливим викликом є забезпечення якості даних, які використовують платформи. Високоякісні, надійні дані є важливими для торгівлі на основі ШІ, але їх отримання та підтримка — це нелегка задача.
Однією з найбільших перешкод є консолідація даних з різних бірж і книг замовлень в єдине, послідовне джерело з мінімізацією затримок. Будь-яка непослідовність або затримка може суттєво вплинути на торгові рішення, особливо на швидко змінюваних ринках.
«Величезний обсяг даних у реальному часі вимагає надійної та гнучкої інфраструктури, здатної швидко та точно обробляти та зберігати інформацію. Створення універсальних SDK, які працюють плавно на різних платформах, додає ще один рівень складності, оскільки вони повинні балансувати між швидкістю, сумісністю та безпекою», — додав він.
Подолання цих перешкод є ключем до реалізації повного потенціалу ШІ в торгівлі. З точними та своєчасними даними торгові платформи можуть надавати користувачам можливість приймати розумніші рішення та залишатися конкурентоспроможними на динамічних фінансових ринках.
Відкриття дверей для всіх трейдерів
Протягом багатьох років передові торгові інструменти були доступні лише великим фінансовим установам з великими бюджетами та спеціалізованими командами. Менші трейдери часто залишалися осторонь, покладаючись на застарілі методи або базові інструменти, які не могли конкурувати.
Сьогодні це змінюється. Багато платформ тепер пропонують доступні або навіть безкоштовні інструменти, які спрощують складні торгові процеси. Наприклад, додатки надають автоматизованих торгових ботів, ринковий аналіз і персоналізовані рекомендації для трейдерів на всіх рівнях досвіду. Ці функції дозволяють малим трейдерам конкурувати так, як це було неможливо уявити ще кілька років тому.
«Це те, над чим ми в WOO зосереджені. Наша мета — зробити передові інструменти торгівлі на основі ШІ доступними для всіх, включаючи менших трейдерів, які можуть відчувати себе залишеними осторонь. Ми зосереджені на створенні персоналізованих досвідів, які підходять трейдерам усіх рівнів, спрощуючи складні технології ШІ, щоб трейдери могли зосередитися на своїх цілях без необхідності глибоких технічних знань», — заявив Чуанг.
Але доступність — це не лише про вартість, а й про зручність. Раніше продукти часто не враховували потреби всіх користувачів, орієнтуючись лише на новачків або досвідчених трейдерів, залишаючи багатьох поза увагою.
Щоб вирішити цю проблему, платформи пропонують навчальні матеріали, вебінари та зручні інтерфейси, які полегшують початок роботи трейдерам. Така увага до освіти дозволяє більшій кількості людей скористатися можливостями, які надає технологія торгівлі.
«Освіта користувачів — ключ до того, щоб трейдери максимально використовували інструменти на основі ШІ. Наша мета — створити гіперперсоналізовані досвіди, які відповідають унікальним потребам кожного, незалежно від рівня досвіду. Зосередження на персоналізованій освіті та підтримці допомагає всім трейдерам впевнено орієнтуватися в торгівлі, керованій ШІ», — зазначив він.
Побудова довіри через прозорість
Відповідність регуляторним вимогам та етичні міркування є критично важливими, оскільки ШІ стає основною частиною торгових платформ. Розробникам і платформам важко встигати за фінансовими регуляціями через складність і постійні зміни правил.
Щоб ефективно працювати в такому середовищі, платформи повинні дотримуватися правил і бути прозорими щодо стратегій і технологій, які вони використовують. Чітке пояснення роботи систем ШІ та визнання їх обмежень допомагає будувати довіру з регуляторами та зацікавленими сторонами.
«Не менш важливо тісно співпрацювати з юридичними та комплаєнс-командами. Спільна робота дозволяє обмінюватися цінними ідеями про те, як регуляції можуть еволюціонувати, щоб краще відповідати середовищу торгівлі з великою часткою ШІ», — сказав Чуанг.
Етичні міркування також важливі. Однією з головних проблем є «чорна скринька», коли важко зрозуміти, як системи ШІ приймають рішення. Щоб це виправити, ШІ має бути прозорішим, щоб трейдери та інші могли чітко бачити, як досягаються результати.
Захист персональних даних — ще один пріоритет. Необхідно впроваджувати сильні заходи безпеки для захисту конфіденційної інформації та забезпечення приватності користувачів. Джерела даних, які використовує ШІ, також повинні бути прозорими та етичними, щоб забезпечити точність і усунути упередження, які можуть призвести до несправедливих або спотворених результатів.
«Чітке володіння моделями ШІ також важливе. Це запобігає суперечкам щодо інтелектуальної власності та забезпечує належне визнання творців за їхню роботу. Вирішення цих етичних питань дозволяє розробникам створювати торгові платформи на основі ШІ, які є потужними, ефективними, надійними та поважають права користувачів», — підсумував він.
Шлях вперед
Майбутнє торгівлі полягає в правильному балансі між технологіями та людським досвідом. Незважаючи на зростаючу роль автоматизації, людська інтуїція та прийняття рішень залишаються важливими.
Технології можуть виконувати рутинні завдання та виявляти можливості в реальному часі, але люди забезпечують стратегічний нагляд, креативність і судження, які технології не можуть відтворити. Хоча передові інструменти можуть виконувати більшу частину важкої роботи, люди все ще потрібні для мислення в широкому контексті, креативності та прийняття рішень.
«Люди залишаються важливими як організатори цих агентів ШІ. Ця співпраця забезпечує ефективну роботу ШІ та відповідність цілям трейдерів. ШІ може виконувати більшу частину важкої роботи, але стратегічний нагляд і креативне вирішення проблем, які приносять люди, незамінні», — поділився Чуанг.
У будь-якому випадку, поєднання блокчейну та ШІ відкриває нові можливості. Блокчейн зміцнює безпеку даних і захищає приватність користувачів, спрощуючи процеси, такі як реєстрація, дозволяючи передовим інструментам пропонувати персоналізовані інсайти та більш ефективні операції. Для трейдерів це обіцяє майбутнє з безпечними, доступними системами, які роблять фінансові ринки більш інклюзивними та стійкими.
«Уявіть собі безперешкодний процес реєстрації, де блокчейн зменшує тертя та захищає вашу інформацію, а ШІ персоналізує вашу подорож і надає індивідуальні інсайти. Ця синергія не лише підвищує ефективність і безпеку торгових операцій, але й робить передові технології доступними для всіх. Злиття ШІ та блокчейну прокладає шлях до більш інноваційної, інклюзивної та стійкої фінансової екосистеми», — він завершив.
Коли торгові платформи працюють над вирішенням проблем, таких як непередбачувані ринки та питання даних, можливості для трейдерів продовжуватимуть зростати. Поєднання швидкої, ефективної технології та людського досвіду створює світ торгівлі, який є більш надійним, доступним і орієнтованим на майбутнє.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
