Австралія має намір посилити нагляд за криптовалютними банкоматами, надавши Австралійському центру звітів та аналізу транзакцій (AUSTRAC) повноваження обмежувати або забороняти послуги з високим ризиком.
Регулюючі органи посилаються на зростаючу стурбованість з приводу шахрайства, відмивання грошей та інших незаконних дій, пов’язаних з цими машинами.
Швидке розширення викликає занепокоєння
Кількість криптобанкоматів в Австралії зросла приблизно з 23 у 2019 році до понад 2 000 сьогодні. Опитування частих користувачів показало, що близько 85 % були або жертвами шахраїв, або виступали посередниками для незаконних коштів. За оцінками AUSTRAC, через ці машини щорічно відбувається близько 150 000 транзакцій, загальна вартість яких становить приблизно 275 мільйонів доларів США.
Зараз Австралія посідає третє місце у світі на ринку криптовалютних банкоматів після Канади та США. Регулюючі органи особливо стурбовані користувачами похилого віку: на частку людей віком 50–70 років припадає майже 72% вартості транзакцій і вони більш вразливі до шахрайства.
Нові регуляторні заходи
Попередні кроки AUSTRAC включали обмеження готівкових депозитів на рівні 3 250 доларів США (5 000 австралійських доларів). Вони також запровадили суворіші вимоги до належної обачності клієнтів і зобов’язали розміщувати на машинах повідомлення про шахрайство.
Запропоноване законодавство розширить повноваження AUSTRAC, дозволивши регулятору вирішувати цілі категорії продуктів і послуг з високим рівнем ризику, а не лише окремих операторів.
Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас зазначив, що нові повноваження дозволять більш оперативно реагувати на ризики, що виникають, особливо там, де відмивання грошей залишається поширеним. Закон потенційно може дозволити пряму заборону на конкретні послуги криптобанкоматів.
Цей крок сигналізує про те, що оператори повинні посилити дотримання вимог, управління ризиками та моніторинг транзакцій. У той час як деякі галузеві голоси стверджують, що криптобанкомати вже включають процедури KYC , а заборона може перешкодити інноваціям, регулятори наголошують, що їхньою метою є запобігання злочинності, а не придушення технологічного розвитку.
Підхід Австралії відображає міжнародні тенденції, оскільки юрисдикції все частіше націлюються на канали перетворення готівки в криптовалюту. Підвищуючи авторитет AUSTRAC, уряд прагне зменшити схильність до шахрайства, захистити вразливих користувачів і зберегти цілісність фінансової системи.
