Влада Таїланду заарештувала громадянина Китаю в Бангкоку у справі про криптовалютну схему Ponzi, яка обдурила майже 100 інвесторів на суму понад 31 мільйон доларів.
Арешт знаменує собою значну подію у справі, яка стала однією з найбільших афер з виходом з децентралізованих фінансів у 2023 році.
Як працювала схема Crypto Ponzi
У середу Лян Ай-Бін, один із п’яти підозрюваних, які стоять за платформою FINTOCH, був затриманий у елітній резиденції в районі Ван Тхонланг після спільних зусиль розвідки тайських і китайських правоохоронних органів.
Платформа FINTOCH працювала з грудня 2022 року по травень 2023 року, представляючи себе як законну можливість інвестування в децентралізовані фінанси. Працюючи під брендом “Morgan DF Fintoch”, схема неправдиво заявила про свою приналежність до інвестиційного банківського гіганта Morgan Stanley.
Morgan Stanley публічно заперечив будь-яку асоціацію у 2023 році. В операції брав участь вигаданий виконавчий директор на ім’я Боб Ламберт, чия фотографія профілю насправді належала актору Майку Провенцано.
Слідчі ідентифікували шахрайство як операцію з п’яти осіб. Китайська влада назвала імена інших ймовірних членів Ай Цин-Хуа, Ву Цзян-Янь, Тан Чжень-Ке та Цзо Лай-Цзюнь. Цзо був заарештований в Китаї і відпущений під заставу, а решта підозрюваних втекли. Платформа пообіцяла інвесторам щоденну прибутковість у розмірі 1%, незважаючи на попередження від грошово-кредитного управління Сінгапуру на початку травня 2023 року.
Відстеження шахрайства з виходом із схеми Crypto Ponzi
Слідчий у ланцюжку ZachXBT відіграв вирішальну роль у викритті шахрайства у травні 2023 року, виявивши підозрілі рухи коштів у кількох блокчейн-мережах. Висновки аналітиків показали, що команда FINTOCH вивела 31,6 мільйона доларів в USDT з Binance Smart Chain, з’єднавши кошти на різні адреси в мережах Tron і Ethereum, перш ніж жертви повідомили, що не змогли вивести свої інвестиції.
Платформа Immunefi повідомила, що інцидент з FINTOCH сприяв збільшенню втрат криптовалюти на 63% протягом 2 кварталу 2023 року порівняно з аналогічним періодом 2022 року.
Операція з арешту включала ордер на обшук, виданий кримінальним судом, у резиденції Ляна, де він жив один з кінця минулого року. Під час рейду офіцери виявили незаконну вогнепальну зброю, що призвело до додаткових звинувачень у незаконному проникненні до Таїланду та незаконному зберіганні зброї. Лян щомісяця платив приблизно 4645 доларів за оренду триповерхового будинку.
Виклики, пов’язані з транскордонним правозастосуванням
Справа FINTOCH є прикладом складних юрисдикційних проблем у переслідуванні шахрайства з криптовалютами. Міжнародне співробітництво між тайською та китайською поліцією виявилося важливим для встановлення місцезнаходження Ляна, який протягом кількох місяців ухилявся від виявлення, переїжджаючи через кордони. Влада Таїланду координує свої дії з китайськими колегами, щоб організувати його екстрадицію за звинуваченням у шахрайстві.
Цей інцидент відображає більш широкі тенденції злочинності, пов’язаної з криптовалютою. Раніше в жовтні влада США оголосила, що домагається конфіскації 127 271 BTC, вартістю понад 14,2 мільярда доларів, у Чень Чжі, засновника камбоджійської компанії Prince Holding Group, у справі, пов’язаній з шахрайством з обробленням свиней, коли торговці людьми керували шахрайськими схемами під загрозою насильства.
Справа порушує питання щодо нормативно-правової бази для платформ децентралізованих фінансів (DeFi-платформ). На відміну від традиційних фінансових установ, платформи DeFi часто працюють у кількох юрисдикціях одночасно, що ускладнює ефективний нагляд.
Галузеві оглядачі зазначають, що хоча прозорість блокчейну дозволяє слідчим відстежувати рух коштів, швидкість, з якою шахрайські операції запускаються та реалізують стратегії виходу, залишається постійною проблемою. Багатомісячний проміжок між аферою з виходом у травні 2023 року та арештом у жовтні 2025 року ілюструє значний час і ресурси, необхідні для розслідування таких справ на міжнародному рівні.
