Bank Policy Institute (BPI), що представляє інтереси 40 провідних кредитних установ, зокрема JPMorgan і Goldman Sachs, розглядає можливість судового позову проти Офісу контролера грошового обігу США (OCC) у зв’язку зі схваленням OCC національних трастових ліцензій для криптовалютних компаній.
OCC, очолюваний призначенцем адміністрації Трампа та колишнім топ-менеджером криптовалютної індустрії Джонатаном Гулдом, спростив процедуру отримання національної трастової банківської ліцензії для криптовалютних і фінтех-компаній.
Актуальність питання:
- Комерційні банки стверджують, що криптофірми, ліцензовані OCC, обходять вимоги до нагляду та внутрішнього контролю, які є обов’язковими для повноцінних банківських установ, що потенційно підвищує ризики для споживачів.
- У разі позитивного рішення суду наслідки можуть позначитися на вже виданих ліцензіях для таких компаній, як Crypto.com і Ripple.
- BPI вже подавав позов до Федеральної резервної системи щодо стрес-тестування наприкінці 2024 року. У результаті Федеральний резерв погодився скоригувати свої регуляторні правила.
Деталі ситуації:
- За інформацією The Guardian, джерело, знайоме з деталями позиції лобістів, повідомило, що BPI розмірковує над судовим процесом через те, що регулятор проігнорував неодноразові застереження впливових банківських асоціацій і державних регуляторів щодо нової інтерпретації норм федерального ліцензування.
- BPI у жовтні закликав OCC відмовити у видачі ліцензії компаніям Circle, Ripple і Wise.
- Crypto.com наприкінці лютого отримав умовне схвалення OCC. Ripple, Circle, Paxos і Fidelity отримали аналогічні дозволи у 2025 році. BitGo отримав повне схвалення OCC у грудні 2025 року.
- Підконтрольна компанія Trump-backed World Liberty Financial подала до OCC заявку в січні на створення World Liberty Trust Company, National Association (WLTC).
- Сенатор США Елізабет Воррен звернулася до OCC з проханням відтермінувати розгляд цієї заявки.
- Zerohash також подала власний запит на отримання ліцензії минулого тижня.
Загальний контекст:
- Конференція державних банківських наглядових органів США та Асоціація незалежних банкірів Америки також публічно висловлюють опозицію щодо передання OCC національних трастових ліцензій для криптовалютних структур.
- Юридична загроза вказує на нетиповий прямий конфлікт між найбільшими банками Волл-стріт і регулятором.
