Binance, найбільша у світі криптобіржа за обсягом торгів, запровадила обов’язковий процес повторної верифікації KYC (Знай свого клієнта) для своїх користувачів в Індії.
Цей крок стосується як існуючих, так і нових користувачів, оскільки біржа прагне відповідати місцевим нормативам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Binance запроваджує суворіші вимоги KYC в Індії після попередніх порушень AML
Оголошено 18.04.2024, біржа зазначила, що цей крок повторної верифікації є частиною її ширших зусиль щодо підвищення безпеки користувачів та дотримання глобальних регуляторних стандартів.
У рамках цього процесу користувачі повинні подати оновлені документи, що посвідчують особу, включаючи їхній Постійний обліковий номер (PAN). PAN — це 10-символьний алфавітно-цифровий код, виданий Податковим департаментом, і є обов’язковим для фінансових транзакцій в Індії.
«Користувачі в Індії можуть потребувати повторної верифікації своїх даних KYC, включаючи прив’язку їхнього PAN. Це відповідно до індійських законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML), і ці вимоги однаково застосовуються до всіх бірж в Індії», — Binance зазначила на X.
Binance підкреслила, що ця вимога випливає з національних законів AML і не є унікальною для її платформи.
Binance також додала, що дані її користувачів були безпечними та захищеними. Біржа заявила, що запитуватиме лише інформацію, необхідну згідно з індійськими законами AML, щоб запобігти фінансовим злочинам і підтримати безпечну, відповідальну екосистему цифрових активів.
«Ця вимога не є унікальною для Binance і однаково застосовується до всіх місцевих та глобальних бірж, зареєстрованих згідно з індійським законодавством AML», — компанія додала.
Оновлені процедури KYC Binance з’являються в той час, коли індійські регулятори посилюють контроль за криптовалютними платформами.
Індійські органи влади активно борються з біржами, які не виконують зобов’язання щодо дотримання нормативів, особливо щодо податкової звітності та практик AML.
Згідно з The Economic Times, Податковий департамент Індії розслідує чи використовували користувачі Binance платформу для обходу 1% податку, утриманого при джерелі (TDS) на криптовалютні транзакції.
Згідно з індійським законодавством, трейдери повинні або подати докази сплати TDS, або надати документацію для будь-яких застосовних винятків.
Тим часом, останні зусилля Binance щодо дотримання нормативів також слідують за регуляторними проблемами з минулого року. У 2024 році Індійська FIU оштрафувала біржу на 188,2 млн рупій (приблизно 2,2 млн доларів) за недотримання стандартів AML. Уряд також наказав видалити додаток Binance з App Store в країні.
Незважаючи на ці невдачі, Binance успішно зареєструвалася у FIU минулого року і з того часу працює над відновленням свого регуляторного статусу.
Отже, впровадження цього процесу повторної верифікації сигналізує про намір компанії повністю відповідати індійським фінансовим регуляціям і відновити довіру серед користувачів та регуляторів.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
