Після того, як став жертвою криптошахрайства на майже 1 мільйон USD, житель Каліфорнії подає в суд на три банки з Азії, звинувачуючи їх у нехтуванні базовими перевірками, які могли б запобігти шахрайству.
Позивач, Кен Лієм, подав позов 31 грудня 2024 року в суд Каліфорнії.
Шахрайство з криптовалютою на $1 мільйон викликало судовий позов
Адвокати заявили, що Лієм став жертвою шахрайства “pig butchering”. У червні 2023 року шахраї зв’язалися з ним через LinkedIn з пропозицією інвестувати в криптовалюту.
“Pig butchering” – це тип криптовалютного шахрайства, який відрізняється від традиційного криптошахрайства своїми методами. Цей термін є метафорою, що відноситься до процесу повільного відгодовування свині перед її забоєм. Подібним чином, у цьому шахрайстві, шахраї повільно будують довіру з жертвами протягом часу, перш ніж остаточно обманути їх.
Протягом кількох місяців Лієм переводив великі суми особам, які видавали себе за криптоінвесторів. Він вважав, що ці особи використовуватимуть кошти для інвестицій.
За словами юридичної команди Лієма, кошти були переведені в три азійські банки: гонконгський Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited і сінгапурський DBS Bank Limited. Передбачувані шахраї потім перевели кошти на рахунки третіх осіб.
Адвокати Лієма стверджують, що банки не провели належних перевірок, включаючи Know Your Customer (KYC) та Anti-Money Laundering (AML). Це могло б виявити підозрілу активність і запобігти відкриттю рахунків шахраями.
Банки не повідомили про незаконні кошти, переведені зі Сполучених Штатів до різних азійських суб’єктів, чиї рахунки вони обслуговували. В результаті, банки, очевидно, допомогли перевести мільйони для незаконних цілей.
Крім того, позов звинувачує банки у порушенні Закону про банківську таємницю США. Закон вимагає, щоб фінансові установи повідомляли про підозрілі дії та вели детальні записи транзакцій.
Оскільки DBS має філію в Каліфорнії, банк підпадає під дію цього закону. Аналогічно, Fubon і Chong Hing обробляли транзакції через рахунок Лієма в Wells Fargo, що базується в США.
Лієм вимагає суду присяжних і мінімум 3 мільйони USD у вигляді відшкодування збитків.
Окремо, новини з’являються на тлі того, що криптохакерства та шахрайства призвели до втрат понад 2,3 мільярда USD у 2024 році. Ще однією тривожною тенденцією була поширеність шахрайств “Pig Butchering”. Ці складні шахрайські схеми обманули понад 3,6 мільярда USD у непідозрюваних користувачів.
“Зростання кількості порушень контролю доступу та складних шахрайств, таких як Pig Butchering, підкреслює важливість впровадження інструментів оцінки ризиків на основі ШІ, валідації транзакцій та виявлення аномалій. Безпека повинна розвиватися, щоб випереджати все більш складні та скоординовані атаки,” – заявила фірма з безпеки Web3 Cyvers для BeInCrypto.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
