CBEX, самопроголошена платформа для торгівлі цифровими активами, опинилася в центрі одного з найбільших фінансових шахрайств в історії Нігерії. Тисячі інвесторів залишилися без грошей.
Обіцяючи надзвичайно високі прибутки — 100% лише за 30 днів — CBEX швидко привернула увагу користувачів по всій Нігерії та Кенії. Вона скористалася економічними труднощами регіону, щоб заманити жертв. Проте за яскравим фасадом ховалася складна схема Понці.
Крах CBEX: Передбачуваний Кінець
Платформа раптово зруйнувалася на початку квітня 2025 року. CBEX відключила можливість виведення коштів, закрила свій офіційний канал у Telegram і вимагала від користувачів сплатити “верифікаційний” збір у розмірі 100–200 доларів для можливості повернення своїх коштів — що широко розглядається як остання спроба витягнути більше грошей з жертв.
Раніше CBEX обіцяла користувачам 30% прибутку на інвестиції протягом лише одного місяця. Але тепер багато інвесторів не можуть вивести свої кошти і бояться, що їхні гроші зникли назавжди.
Згідно з BBC, розлючені клієнти штурмували офіс CBEX в Ібадані, на південному заході Нігерії. Інші звернулися до соціальних мереж, ділячись тим, як їхні рахунки були заблоковані. Багато хто публікував сльозливі відео.
«Я був готовий вивести всі свої інвестиції лише минулого тижня, але мій друг сказав мені бути терплячим і почекати — і тепер все зруйнувалося», — інвестор Ола розповів BBC.
The Nation Online повідомила, що кошти користувачів зникли майже миттєво після депозиту. Це свідчить про те, що інвестори ніколи насправді не володіли або не мали доступу до цифрових активів, які вони вважали, що торгують. The Nation Online оцінює збитки в понад 1,3 трильйона найр (близько 800 мільйонів доларів).
Крах CBEX викликав порівняння з MMM — сумнозвісною схемою Понці, яка вразила Нігерію у 2016 році, знищивши мільйони доларів заощаджень. Хоча багато хто підозрював, що CBEX є шахрайством, вони все ж приєдналися, сподіваючись вийти раніше. Більшість залишилися лише з жалем.
Як функціонував CBEX?
Незалежний дослідник Specter опублікував детальний звіт на X, викриваючи операції CBEX.
Згідно з даними Specter, CBEX використовувала блокчейн TRON для маршрутизації коштів жертв через мережу гаманців. Потім вона конвертувала гроші в USDT або USDD перед тим, як перевести їх на основні біржі, такі як OKX, Bitget та HTX.
«CBEX генерує нову адресу гаманця для кожного нового користувача. Коли жертви вносять кошти, їхні гроші переміщуються на інший гаманець. TRON є основним ланцюгом, що використовується. Оскільки TRON вимагає ‘Енергії’ для зменшення комісій за транзакції, CBEX використовує деякі гаманці для делегування енергії новим гаманцям перед тим, як вивести кошти», — Specter пояснив.
Specter відстежив один гаманець, який отримав 3,2 мільйона доларів (зараз залишилося 353 тисячі доларів). Інший утримував 1,9 мільйона доларів. Близько 5,7 мільйона доларів було відстежено через різні біржі.
CBEX також, здається, пов’язана з Huione Pay, мережею відмивання грошей, що діє в Південно-Східній Азії. Платформа використовувала шаблони шахрайських вебсайтів, розроблені Kehon8, кодером у Telegram з 145 тисячами підписників.
Звіт Specter звинуватив кількох нігерійських адміністраторів Telegram, включаючи Віктора Айгосатіле Осамвенде, які просували CBEX і нібито погрожували жертвам після краху. Він також виявив зв’язок CBEX з LWEX — ще однією схемою Понці, що націлена на Словаччину та Угорщину, використовуючи майже ідентичний інтерфейс.
Додаючи до наслідків, користувач дані KYC з CBEX можуть просочитися на даркнет, викликаючи серйозні занепокоєння щодо інформаційної безпеки.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
