Шахрайства з імітацією зростуть на 1 400% у 2025 році через довіру

Згідно з аналітикою Chainalysis, обсяги фінансових втрат від шахрайства, пов’язаного з криптовалютами, у 2025 році можуть перевищити $17 млрд

Аналітична компанія, що здійснює моніторинг блокчейн-даних, зафіксувала зростання кількості шахрайських схем, пов’язаних із видаванням себе за легітимні організації чи осіб. Відповідно до оприлюдненої статистики, інцидентів цього класу стало на 1 400% більше порівняно з попереднім роком.

Криптозлочинність досягає рекорду у 2025 році, збитки можуть перевищити $17 млрд

2025 рік фіксується як найгірший період в історії для криптовалютної індустрії в аспекті злочинної активності. Значне зростання інцидентів злому та шахрайських схем суттєво вплинуло на галузь. Згідно з останньою аналітикою Chainalysis, у формі шахрайських операцій на ончейн-рівні було отримано щонайменше $14 млрд.

Аналітики зазначають: це різке підвищення у порівнянні з $9,9 млрд, задекларованими ще за підсумками 2024 року. Проте, після перегляду, ця величина зросла до $12 млрд.

Уточнена цифра фактично співпадає з прогнозом Chainalysis щодо $12,4 млрд для аналогічного періоду. У компанії не виключають, що остаточні втрати у 2025 році сягнуть ще більшого рівня.

«Враховуючи історичні тенденції, за яких наші річні оцінки зростають у середньому на 24% між періодами звітності, можна очікувати, що кінцевий показник за 2025 рік перевищить $17 млрд на тлі ідентифікації додаткових несанкціонованих адрес гаманців упродовж найближчих місяців», – констатували аналітики.

Chainalysis також звернула увагу на зростання середньої вартості окремого платіжного переказу в рамках шахрайських схем – із $782 у 2024 році до $2 764 у 2025. Динаміка складає близько 253% на рік.

Chainalysis: значне зростання шахрайств у крипто через підробки

Особливу увагу у звіті фахівці приділили схемам імперсоналізації, класифікуючи їх як «надзвичайно тривожний чинник». Подібні шахрайства базуються на видаванні себе за авторитетних осіб, компанії або платформи для отримання доступу до криптоактивів жертв або до приватної інформації відносно гаманців.

«Тактика імперсоналізації продемонструвала приголомшливе зростання у 1 400% рік до року… При цьому середній розмір внесків на такі адреси зріс більш ніж на 600%», – підкреслюється у звіті Chainalysis.

В одному з розглянутих кейсів, так звана фішинг-кампанія «E-ZPass», зловмисники розсилали SMS-повідомлення жителям США, імітуючи державні служби стягнення дорожніх платежів.

Ще одна схема, проаналізована у звіті, включає імітацію діяльності великих бірж, зокрема шахраї представлялися службою підтримки Coinbase та привласнили близько $16 млн.

Chainalysis вказує, що лідерство за обсягами зберігають високоприбуткові інвестиційні програми (HYIP) й так звані схеми «pig butchering». Водночас шахрайські угруповання у 2025 році все частіше використовують AI-алгоритми, цільові SMS-платформи та складні схеми відмивання активів для підвищення ефективності експлуатації жертв.

«Класичні підходи до класифікації шахрайських схем стають дедалі менш визначеними, оскільки зловмисники інтегрують у свої стратегії декілька інструментів водночас. Часто схеми “pig butchering” та інвестиційні афери поєднують елементи імперсоналізації, соціальної інженерії й навіть технічної або wallet-специфічної експлуатації», – зазначає команда аналітиків.

Штучний інтелект підвищує ефективність і масштаб криптошахрайств

У додатковому розділі звіту Chainalysis аналізується ескалація застосування штучного інтелекту у нових шахрайських моделях. За оцінками експертів, кластер шахрайських проектів із підтвердженими ончейн-зв’язками з AI-сервісами демонструє значно вищу операційну результативність, ніж угруповання без аналогічної підтримки.

Середній обсяг фінансових надходжень з одного такого проєкту досяг $3,2 млн, тоді як операції без залучення AI фіксують приблизно $719 000 на одиницю.

Алгоритмічні шахрайські моделі демонструють суттєво вищу середню денну виручку ($4 838 проти $518 у традиційних схемах) та значно більшу кількість оброблених транзакцій.

«Дані показники свідчать про вищу операційну ефективність та потенційно ширше охоплення потенційних жертв. Підвищений обсяг транзакцій означає, що AI надає змогу зловмисникам взаємодіяти та обслуговувати більше цільових користувачів одночасно – ця тенденція проявляє ознаки індустріалізації шахрайства. З іншого боку, збільшення обсягів самих схем свідчить: AI підвищує переконливість афери», – наголошує Chainalysis.

У висновках наголошено: за поточною траєкторією розвитку вірогідно, що майже всі шахрайські операції у криптовалютній екосистемі вже найближчим часом інтегруватимуть штучний інтелект на певному етапі ланцюга.