Глобальні біржі Coinbase і OKX випускають спеціальні продукти, які дозволяють австралійським пенсійним заощадженням у розмірі 2,8 трильйона доларів інвестувати безпосередньо в цифрові активи.
Цей поштовх збігається зі змінами в політиці за кордоном, включаючи нещодавній указ президента Дональда Трампа, що дозволяє криптовалюту в планах 401(k) США.
Лідер пенсійного ринку Вхід у криптовалюту
Австралійські обов’язкові самокеровані пенсійні фонди (SMSF) є однією з найбільших у світі систем пенсійних заощаджень. У вересні 2024 року їх оцінювали в $2,7 трлн — порівняно з $1,2 трлн десятиліттям раніше. Глобальна консалтингова компанія Deloitte прогнозує, що до 2043 року вони досягнуть $11,2 трлн у номінальному вираженні, що дорівнює приблизно $7 трлн у сьогоднішньому доларі, порівняно з майже $2,8 трлн сьогодні.
Суперфонди вже інвестують у платні дороги, порти та глобальну інфраструктуру, але проблеми з ліквідністю та ринкові ризики підштовхують менеджерів до диверсифікації. Криптовалюта, яка колись вважалася маргіналом, тепер розглядається як потенційний альтернативний актив.
Кет Боутелл, голова IFM Investors, підкреслила масштаб у звіті Bloomberg у понеділок. Вона сказала: «Близько 3,2 мільярда доларів щотижня надходять у суперсистему, що вимагає постійних інвестиційних можливостей».
Coinbase і OKX роблять ставку на SMSF, готові до криптовалюти
SMSF, які дозволяють фізичним особам керувати своїми пенсійними інвестиціями, стали першим випробувальним полігоном для криптовалют. За даними австралійської податкової служби, на них припадає близько 25% загальних пенсійних активів і вони вже володіють цифровими активами на $1,1 млрд, що в сім разів більше, ніж у 2021 році.
Coinbase готує спеціальну послугу SMSF, у списку очікування якої понад 500 інвесторів. Джон О’Логлен, керуючий директор біржі в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні, сказав, що 80% заявників планують відкрити нові SMSF, а 77% розраховують виділити до $67 000 у цифрових активах.
OKX запустила свій продукт SMSF у червні 2025 року та повідомляє, що попит перевершив очікування. Генеральний директор Австралії Кейт Купер заявила, що компанія адаптувала свою пропозицію для оптимізації створення SMSF, пов’язуючи інвесторів з бухгалтерами та юридичними радниками. Фабіан Буссолетті з Асоціації SMSF сказав: «Впровадження криптовалют у пенсійному забезпеченні все ще перебуває на ранніх стадіях. Можливо, більші кошти з часом надолужать згаяне».
Аналітики кажуть, що якщо основні пенсійні фонди в кінцевому підсумку підуть за SMSF, Австралія може стати глобальними воротами для інституційного прийняття криптовалют.
Посилюється контроль з боку регулюючих органів
Незважаючи на інтерес інвесторів, австралійські регулятори неодноразово попереджали. «Це дуже волатильні продукти, і надмірний вплив може призвести до значних втрат», — йдеться в заяві Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій (ASIC), яка закликає австралійців звернутися за професійною порадою, перш ніж вкладати суперкошти в криптовалюту.
Влада також посилила контроль за дотриманням законодавства. У липні Австралійський центр звітів та аналізу транзакцій (AUSTRAC) зобов’язав місцевий підрозділ Binance призначити зовнішнього аудитора з питань відмивання грошей та фінансування тероризму. Агентство запустило загальнонаціональну кампанію проти платформ, які не відповідають вимогам, і попередило 427 неактивних бірж, що вони ризикують скасувати реєстрацію.
ASIC відключив понад 10 000 шахрайських веб-сайтів, включаючи 7 200 фальшивих інвестиційних платформ, а суди схвалили ліквідацію 95 компаній, пов’язаних із шахрайством із «забиванням свиней». Cointree, біржа, що базується в Мельбурні, була оштрафована на $75 120 за несвоєчасні повідомлення про підозрілі справи.
Австралійська податкова служба також підкреслила мету пенсійної системи. “Мета пенсійного забезпечення полягає в тому, щоб зберегти заощадження, щоб забезпечити дохід для гідного виходу на пенсію”, – заявили в агентстві.
