Конвергенція децентралізованих фінансів і штучного інтелекту створила новий наратив, відомий як DeFAI у Web3. Ця концепція покликана подолати розрив у доступності DeFi, використовуючи ШІ для зменшення бар’єрів для входу.
Лідери галузі очікують, що DeFAI стане трансцендентним успіхом, і закликають розробників прийняти його внутрішні характеристики зараз, щоб не залишитися позаду. BeInCrypto поспілкувався з експертами з Mira, RogerThat, WOO X та Offchain Labs, щоб дізнатися більше про його випадки використання та потенціал для майбутніх інновацій.
Виклик DeFi
Коли Web3 пережив свій перший бум децентралізованих фінансів (DeFi) у 2020 році, це стало трансформаційним рухом від традиційних фінансових систем.
Революція, очолена Ethereum, створила прямі, однорангові транзакції та інвестиційні можливості без посередників. Підхід усунув раніше фундаментальну залежність від центральних органів.
До жовтня 2021 року ринок DeFi досяг свого найвищого рівня ринкової капіталізації, оцінюваного майже у 172 мільярди доларів. Сьогодні цей показник становить 78,7 мільярда доларів.
Однак платформи DeFi залишаються складними сьогодні. Проходження через ці системи вимагає значних технічних знань, включаючи управління ризиками, інтерпретацію даних та постійну обізнаність про ринок, що може бути складним завданням.
«Традиційні платформи DeFi часто перевантажують користувачів складними технічними деталями та неінтуїтивними інтерфейсами», — сказав Джек Тан, співзасновник Woo X, BeInCrypto.
Знання, необхідні для успішного використання та розгортання цих застосунків, достатні, щоб відлякати нових користувачів від переходу з Web2 на Web3.
Світанок DeFAI
Обіцяні переваги DeFi часто важко реалізувати через вимоги, пов’язані з взаємодією з постійно активним ринком. Відповідно, розробники швидко шукали методи, щоб використовувати можливості DeFi, не перевантажуючи користувачів його складністю.
Незабаром штучний інтелект (ШІ) взявся за це завдання. Його потенціал для спрощення прийняття рішень і оптимізації процесів у різних галузях природно привів до народження DeFAI.
«Уявіть, що ви просто кажете: “Гей, Анон, купи SOL, коли він впаде на 20%”, і DeFAI робить усе інше. Йдеться про усунення традиційного тертя, яке зазвичай приносить криптовалюта. Спрощуючи процес і роблячи все більш автоматизованим, DeFAI відкриває DeFi для набагато ширшої аудиторії, навіть для тих, хто не знайомий з усіма технічними речами», — пояснив Домінік Сайфер, співзасновник RogerThat.
Завдяки постійним інноваціям, які вдосконалюють можливості DeFAI, виклики, пов’язані з традиційним DeFi, стануть застарілими.
DeFAI як прискорювач впровадження Web3
Для Каран Сірдесай, генерального директора та співзасновника Mira, DeFAI прискорить швидкість впровадження криптовалют і блокчейну.
«DeFAI повністю змінить наратив про впровадження криптовалют. Зараз ми просимо користувачів зрозуміти блокчейн, вивчити концепції DeFi та управляти складними ризиками. DeFAI фундаментально змінює це. Замість того, щоб користувачі адаптувалися до криптовалют, ми матимемо інтелектуальні системи, які адаптують криптовалюти до користувачів. Власник малого бізнесу не повинен розуміти міжланцюгові мости або пули ліквідності, щоб отримати оптимальні доходи. Перевірені агенти ШІ можуть впоратися з цими складнощами, надаючи чіткі, доведені записи своїх рішень», — сказав він.
За словами головного стратега Offchain Labs Ей Джея Ворнера, DeFAI може значно збільшити ончейн-активність перед розширенням бази користувачів DeFi.
«DeFAI має здатність збільшити ончейн-активність на порядок, перш ніж залучити жодного користувача. Якщо кожен ончейн-користувач мав агента, який перебалансовує їхні LP-позиції, контролює здоров’я позик або торгує від їхнього імені, загальна пропускна здатність ончейн була б експоненційно вищою», — сказав він.
З часом технологія DeFAI перевершить можливості навіть найдосвідченіших трейдерів.
Фінансовий радник на автопілоті
DeFAI виходить за межі спрощення взаємодій. Він діє автономно, одночасно створюючи прогностичну аналітику та керуючи ризиками в реальному часі.
«Замість того, щоб вимагати від користувачів вручну коригувати свої стратегії, DeFAI використовує ШІ для автоматичного розподілу активів, перебалансування портфелів і оптимізації доходу, постійно контролюючи ончейн-дані для змін на ринку», — сказав Тан BeInCrypto.
З часом люди не потребуватимуть пропускати повноцінний нічний сон, знаючи, що їхній агентний фінансовий радник може керувати їхнім портфелем у будь-який час без необхідності нагляду.
«Незабаром DeFAI зможе керувати торговими стратегіями для користувачів 24/7, з ШІ, який аналізує ринкові умови в реальному часі та автоматично коригує позиції. Він оптимізуватиме стратегії доходу, виконуватиме угоди та зменшуватиме ризики без втручання людини, дозволяючи користувачам використовувати ринкові можливості цілодобово», — додав Тан.
Для Сірдесая це може статися лише після встановлення системи довіреної верифікації.
«Користувачі повинні бачити не лише те, що агенти ШІ роблять, але й чому вони приймають конкретні рішення. Інтерфейси, які переможуть, це ті, що роблять перевірені автономні операції прозорими та зрозумілими. Коли користувачі зможуть впевнено делегувати складні операції DeFi агентам ШІ, зберігаючи при цьому чіткий контроль, тоді ми побачимо, як масове впровадження набере обертів», — сказав він.
З огляду на поточні та майбутні можливості DeFAI, експерти прогнозують, що наратив досягне експоненційного зростання.
Зростання ринку та інституційний інтерес
Хоча DeFAI існує менше року, лідери галузі застерігають, що цей новий сектор переформатує ринок криптовалют у 2025 році та надалі. Провідні платформи, такі як CoinGecko та CoinMarketCap, вже присвячують цілі розділи для відстеження його зростання.
За даними CoinGecko даними, токени DeFAI вже зібрали понад 853 мільйони доларів у ринковій капіталізації. Провідні проєкти, які очолюють рейтинги, включають aixbt від Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas та GRIFFAIN.
«Подивіться, як швидко ШІ набирає обертів зараз — ChatGPT сам по собі зростає швидше, ніж Facebook, TikTok та майже все інше. Те ж саме станеться з DeFAI. Коли ми автоматизуємо DeFi за допомогою ШІ, робимо його розумнішим і покращуємо користувацький досвід, ми побачимо масове зростання впровадження та ринкової капіталізації», — сказав Cypher BeInCrypto.
Тим часом, успіх сектора привернув увагу великих інституційних гравців у традиційних фінансах.
«Експерти прогнозують експоненційне зростання ринкової капіталізації DeFAI, і кілька факторів підтримують цей прогноз. По-перше, DeFAI базується на зростаючому попиті на автоматизацію, керовану ШІ, у DeFi, роблячи децентралізовані фінанси більш доступними для ширшої аудиторії. Інституційні гравці, такі як BlackRock та Goldman Sachs, вже досліджують DeFi, що зміцнює довгострокову впевненість у секторі», — сказав Тан.
Тим часом традиційні платформи DeFi повинні почати розглядати, як інтегрувати ці функціональності у свої існуючі проєкти, щоб залишатися конкурентоспроможними.
Підходи до інтеграції ШІ
За словами Сірдесая, платформи приймають різні підходи до інтеграції ШІ. Деякі розробляють власні рішення ШІ, тоді як інші зосереджуються на створенні доступних API для взаємодії з сторонніми агентами ШІ.
«Найбільш прогресивні платформи усвідомлюють, що перевірена інтеграція ШІ не є опціональною, вона є екзистенційною. Коли користувачі можуть отримати доступ до складних торгових стратегій або оптимізації прибутковості через перевірені інтерфейси ШІ, вони не повернуться до ручного управління позиціями через кілька протоколів. Але що дійсно показово, так це те, як відрізняються підходи до інтеграції. Деякі платформи поспішають запустити базові функції ШІ, тоді як інші будують комплексні рамки інтеграції агентів», — сказав він.
Сірдесай зазначив, що найбільш вражаючі інновації відбуваються на нових, орієнтованих на ШІ платформах, а не на встановлених протоколах.
«Вони будують з припущенням, що більшість взаємодій зрештою буде агент-агент, з людьми, які встановлюють високорівневі параметри, а не виконують окремі транзакції. Цей архітектурний зсув змусить традиційні платформи або адаптуватися, або ризикувати стати застарілими, оскільки капітал перетікає до більш ефективних, підтримуваних ШІ систем», — додав він.
У той же час, цей зсув повинен супроводжуватися зручними для користувача інтерфейсами.
Повернення до основ: користувацький досвід
За словами Cypher, розробка продукту повинна здійснюватися з урахуванням існуючих прогалин у знаннях у Web3.
«Головне — зробити це простим. DeFi завжди був лякаючим для новачків, тому створення платформи, яка є інтуїтивно зрозумілою та легкою у навігації, є ключовим. Мета повинна полягати в тому, щоб зробити складні завдання, такі як торгівля, дохідне фермерство або надання ліквідності, легкими, майже як використання будь-якого іншого застосунку», — сказав він.
Ворнер висловив подібну думку, зводячи ключові міркування для розробки зручних для користувача інтерфейсів DeFAI до чотирьох простих запитань:
«Чи є це чимось, що я б використовував? Чи могла б моя мама це використовувати? Як це покращує або полегшує користувацький досвід? Чи є це стратегією, яка може працювати протягом тривалого часу?», — сказав він.
Хоча потенціал DeFAI для демократизації децентралізованих фінансів є очевидним, те, як платформи будуть інтегрувати ШІ та рівень довіри, встановлений через перевірені дії, визначатиме його кінцеву траєкторію.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
