Фінансова розвідка Індії (Financial Intelligence Unit, FIU) повідомила про завершення реєстрації 49 криптовалютних бірж у межах національної системи протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, за 2024–25 фінансовий рік.
Вказане досягнення відображає послідовне посилення державного регулювання сектору цифрових активів, динаміка якого в Індії демонструє стабільне зростання.
Індійський FIU: 49 криптокомпаній відповідають стандартам AML за 2024–2025 фінансовий рік
Як ідеться у річному звіті FIU, домінуюча більшість зареєстрованих платформ – внутрішні платформи, ліцензовані для діяльності на території Індії (45 бірж працюють у країні). Ще чотири — це зарубіжні майданчики, які пройшли реєстрацію як суб’єкти звітності. Це надає їм право обслуговувати користувачів Індії в рамках чинного нормативного поля.
SponsoredЗгідно із законодавством, криптовалюти мають правовий статус Віртуальних цифрових активів (Virtual Digital Assets, VDA). Платформи, що опосередковують їхній обіг, формально іменуються як постачальники послуг з обігу VDA (VDA SPs).
У 2023 році державні органи включили VDA SPs до переліку суб’єктів, на які поширюється дія Закону про протидію легалізації доходів (Prevention of Money Laundering Act, PMLA). У статусі суб’єктів звітності FIU зобов’язує ці платформи регулярно надавати Звіти про підозрілі операції (Suspicious Transaction Reports, STRs).
Серед ключових обов’язків — верифікація та звітування щодо бенефіціарної власності гаманців, моніторинг залучення інвестицій через ICO (первинна пропозиція монет) або токенсейли, а також відстеження транзакцій між кастодіальними й неконтрольованими гаманцями (hosted та unhosted wallets).
FIU у своєму звіті підкреслила: стратегічний аналіз отриманих STR свідчить про сталі ризики, властиві всьому криптовалютному середовищу. Хоча відзначається потенціал цифрових активів щодо інновацій у фінансах та утворення нового багатства, акцентовано, що вказаний сегмент інтенсивно використовується для протиправної діяльності. Серед особливо проблемних — схеми hawala, нелегальний гемблінг, складні шахрайства.
«Однак як VDAs, так і VDA SPs демонструють підвищений рівень ризиків з точки зору відмивання коштів і фінансування тероризму. Причина цього — глобальний характер операцій, висока швидкість проведення розрахунків, можливість прямої (peer-to-peer) взаємодії учасників із підвищеним рівнем анонімності та нечіткою структурою потоків та контрагентів», — йдеться у звіті.
В оприлюдненому звіті FIU повідомила й про накладення грошових санкцій на загальну суму 28 крор (близько $3,1 млн) у 2024–25 фінансовому році щодо майданчиків, які допустили порушення вимог. В жовтні надіслано офіційні повідомлення 25 біржам, зокрема BingX, LBank, CoinW, CEX.IO та Poloniex — за невиконання національних норм AML/CTF (протидії відмиванню та фінансуванню тероризму).
Водночас, декілька міжнародних операторів нещодавно відновили обслуговування індійських клієнтів. Bybit повернувся на ринок після підтвердження дотримання локальних процедур і виплати штрафу в розмірі $1 млн.
Binance також відновив діяльність у 2024 році, сплативши державі $2,2 млн штрафу. У грудні Coinbase перезапустив прийом клієнтів, а також анонсував плани щодо запуску фіатної інфраструктури на 2026 рік.
Паралельно з контролем бірж правоохоронні відомства посилили протидію шахрайствам, пов’язаним із криптовалютою. Останні розслідування дали змогу ліквідувати кілька масштабних схем, зокрема одну, що діяла понад десять років і завдала суттєвих збитків шляхом Ponzi-схем із обіцянками надприбутків.
