Група інвесторів подала федеральний колективний позов проти JPMorgan Chase, стверджуючи, що банк обробив операції на $253 млн із підозрілими переказами, пов’язаними з флоридською Goliath Ventures та її схемою Ponzi на $328 млн.
Goliath Ventures, раніше відома як Gen-Z Venture Firm, обіцяла інвесторам щомісячну дохідність близько 4% (~48% на рік) від нібито пулів ліквідності з біткойна (BTC), Ethereum (ETH) та USD Coin (USDC), хоча ці фінансові інструменти фактично не генерували реального прибутку.
Чому це має значення:
- Генеральний директор компанії, Christopher Alexander Delgado, був затриманий 24 лютого 2026 року за підозрою у шахрайстві з використанням електронних засобів зв’язку та відмиванні коштів. Прокуратура стверджує, що схема дозволила ошукати понад 2 000 інвесторів у період із 2023 до 2026 року.
- Потерпілим буде складно повернути інвестовані кошти, оскільки вилучені активи були витрачені на елітну нерухомість, автомобілі класу «люкс» та перельоти на приватних літаках до краху проєкту.
- Позов стане прецедентом для встановлення цивільної відповідальності банків за недотримання вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML), якщо шахрайські схеми здійснюються через їх інфраструктуру.
- Інвестори, які перераховували пенсійні накопичення на рахунки Goliath, відкриті у JPMorgan, вважали, що механізми перевірки клієнта (KYC) у банку є додатковим захистом їхніх коштів.
Фактичні обставини:
- Справа Steele vs. JPMorgan Chase Bank, N.A. (№ 3:26-cv-02067) була подана 10 березня 2026 року до Північного округу Каліфорнії.
- У позовній заяві зазначається, що $253 млн проходили через рахунки Goliath у Chase у вигляді циркулярних переказів без економічного сенсу чи ознак реальної підприємницької діяльності.
- Фінансування виплат раннім інвесторам здійснювалося через переказ коштів із рахунків JPMorgan на гаманці Coinbase. Схема була типовою для Ponzi: гроші нових учасників поверталися первинним вкладникам.
- Delgado загрожує до 30 років ув’язнення; всі активи заблоковані та перебувають під управлінням судового керуючого.
Ширший контекст:
- Кримінальне обвинувачення Мін’юсту США визначає рахунки JPMorgan як центральний фінансовий інструмент схеми, котра працювала понад два роки без втручання.
- На практиці великомасштабне шахрайство з криптоактивами досить часто проходить через крупні банки США перед попаданням на біржі. Це причина прицільної уваги регуляторів до виконання банками зобов’язань щодо AML.
- Паралельні судові провадження проти юридичної фірми Alston & Bird, яка обслуговувала Goliath, фіксують тенденцію — спробу розширити зону відповідальності на професійних посередників.
