Підрозділ фінансової розвідки Канади наклав рекордний штраф у розмірі 19,6 мільйона канадських доларів (14 мільйонів доларів) на компанію Peken Global Limited, оператора криптобіржі KuCoin, за недотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Центр аналізу фінансових операцій та звітності Канади (FINTRAC) оголосив про штраф у четвер, посилаючись на три порушення.
Найбільший штраф, накладений FINTRAC
Компанія, що базується на Сейшельських островах, не зареєструвалася як іноземний бізнес з надання грошових послуг і, як стверджується, не повідомила про майже 3 000 великих транзакцій у віртуальній валюті на суму понад 10 000 канадських доларів у період з 2021 по 2024 рік. FINTRAC стверджує, що KuCoin знехтував поданням 33 повідомлень про підозрілі транзакції. FINTRAC класифікувала порушення як «серйозні» та «дуже серйозні», заявивши, що такі прогалини послаблюють захист від відмивання грошей та фінансування тероризму.
Канада також посилила нагляд за платіжними провайдерами. 8 вересня набули чинності ключові положення Закону про роздрібну платіжну діяльність, який поставив операторів гаманців і стейблкоїнів під нагляд Банку Канади з новими гарантіями для коштів і контролем ризиків. Банк Канади окреслив етапи впровадження та описав систему реєстрації.
Сара Паке, директор і виконавчий директор FINTRAC, заявила, що режим існує для захисту «безпеки канадців і безпеки економіки Канади», додавши, що агентство буде діяти, коли компанії не виконують зобов’язання.
Звернення KuCoin і глобальний контекст
KuCoin заявила, що подала апеляцію до Федерального суду Канади, назвавши штраф «надмірним і каральним», водночас оскаржуючи його класифікацію як іноземного бізнесу з надання грошових послуг.
KuCoin завжди прагнув конструктивно співпрацювати з регуляторами по всьому світу. Ми не згодні з цим рішенням як з матеріальних, так і з процесуальних причин, і ми шукаємо законні шляхи, подавши апеляцію до Федерального суду Канади, щоб забезпечити справедливий результат для KuCoin. Як завжди, ми залишаємося повністю відданими прозорій діяльності та дотриманню всіх застосовних законів.
—— KuCoin, через X
Це не перше зіткнення регуляторів KuCoin. У січні біржа визнала себе винною в США у веденні неліцензованого бізнесу з переказу грошей і виплатила майже 300 мільйонів доларів. Її співзасновники, Чун Ган і Ке Тан, подали у відставку відповідно до цієї угоди.
Також посилився контроль за дотриманням законодавства Канади. Королівська канадська кінна поліція ліквідувала TradeOgre під час рекордного вилучення, а 18 вересня конфіскувала 56 мільйонів канадських доларів з іншої незареєстрованої біржі. Японія також заборонила п’ять платформ, включаючи KuCoin, за роботу без реєстрації.
Того ж дня Банк Канади закликав до федеральних правил стейблкоїнів, посилаючись на системний ризик, оскільки Оттава готується до листопадового аудиту, проведеного Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей.
Незважаючи на тиск, KuCoin продовжує розширюватися. Міністерство фінансів Таїланду обрало біржу, щоб допомогти запустити програму токенізованих облігацій на суму 153 мільйони доларів, відкриваючи суверенний борг роздрібним інвесторам через блокчейн.