Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) успішно притягнула до відповідальності Bit Trade Pty Ltd, оператора криптовалютної біржі Kraken в Австралії, що призвело до штрафу в $8 мільйонів.
Штраф виник через незаконне надання Bit Trade продукту з розширенням маржі понад 1 100 австралійським клієнтам без дотримання необхідних регуляторних вимог.
«Kraken» оштрафовано за шкоду інвесторам
Bit Trade, дочірня компанія Payward Incorporated, зареєстрована в AUSTRAC і керує австралійською біржею Kraken. Окрім штрафу в $8 мільйонів, компанія також покриє судові витрати ASIC.
«Юридичні дії, розпочаті ASIC, призвели до того, що австралійський оператор криптобіржі Kraken зобов’язаний сплатити $8 мільйонів за незаконне надання кредитного продукту понад 1 100 австралійським клієнтам», — поділилися в ASIC тут.
Згідно з офіційним прес-релізом, Bit Trade пропонувала продукт з розширенням маржі з жовтня 2021 року. Повідомляється, що продукт дозволяв клієнтам позичати кошти, які можна було повернути або в цифрових активах, таких як Bitcoin (BTC), або в національних валютах, таких як $.
Однак компанія не підготувала визначення цільового ринку (TMD). TMD — це обов’язковий документ, що визначає відповідну аудиторію для фінансових продуктів згідно з австралійськими зобов’язаннями з дизайну та розповсюдження (DDO).
У серпні 2024 року Федеральний суд визначив, що продукт з розширенням маржі Bit Trade є кредитним продуктом за австралійським законодавством. Відсутність TMD означала, що компанія порушувала свої регуляторні обов’язки з кожною пропозицією продукту. Голова ASIC Джо Лонго підкреслив важливість цього рішення.
«Визначення цільового ринку є основою для забезпечення того, щоб інвесторам не пропонувалися продукти, які можуть їм зашкодити», — заявив Лонго.
Він підкреслив, що понад 1 100 клієнтів сплатили комісії та відсотки, що перевищують $7 мільйонів, з сукупними торговими втратами понад $5 мільйонів. Тривожно, один інвестор втратив майже $4 мільйони. Лонго знову наголосив на ширших наслідках цього рішення.
Крім того, суддя Ніколас, виносячи штраф, розкритикував практики дотримання Bit Trade, описуючи систему дотримання компанії як «серйозно недосконалу». Суд зазначив, що дії Bit Trade були мотивовані отриманням доходу, що випливає з рішення компанії продовжувати пропонувати продукт, навіть після усвідомлення можливих юридичних порушень.
«Bit Trade не звернула увагу на вимоги режиму DDO, поки на це не звернула увагу ASIC», — зауважив він.
Рамка зобов’язань з дизайну та розповсюдження (DDO) вимагає, щоб компанії розробляли фінансові продукти, які відповідають потребам конкретних груп споживачів, і розповсюджували їх відповідально.
Тим часом справа відбувається в той час, коли ASIC посилює перевірку сектора цифрових активів. Регулятор нещодавно розпочав консультації з учасниками галузі. Він прагне оновити свої рекомендації щодо того, коли пропозиції цифрових активів можуть кваліфікуватися як регульовані фінансові продукти.
Ці консультації відкриті для зворотного зв’язку до лютого 2025 року. Наразі дії ASIC підкреслюють ризики, пов’язані з інвестуванням у цифрові активи.
Крім юридичних викликів, Kraken також планує закрити свій ринок NFT. Цей крок дозволить централізованій біржі виділити ресурси на майбутні проекти. У жовтні вона скоротила до 15% свого персоналу у рамках зусиль з реструктуризації.
Незважаючи на ці операційні труднощі, біржа планує запустити свій блокчейн другого рівня «Ink» у 2025 році. Можливості IPO (первинного публічного розміщення акцій) також залишаються актуальними на тлі очікуваних регуляторних змін у США наступного року.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
