Прокуратура штату Вісконсин висунула кримінальне обвинувачення проти компанії Circle, стверджуючи, що емітент стейблкойна USDC свідомо не виконав вимогу суду щодо повернення близько 381 000 викрадених токенів на користь місцевої жертви шахрайства.
Дане дрібне правопорушення загострює дискусію про межі відповідальності емітентів стейблкойнів у питанні реституції викрадених активів.
Романтична схема шахрайства як підстава для кримінального провадження проти Circle
У травні 2025 року мешканець округу Волворт отримав неочікуване повідомлення від шахрайки, що представилась як Lenora. Використовуючи роль потенційної партнерки у стосунках, вона переконала потерпілого перевести частину його накопичень у USD Coin (USDC), стейблкойн із прив’язкою до долара, на шахрайський інвестиційний майданчик.
Як йдеться у матеріалах суду, у серпні місцевий суд постановив Circle заморозити ці токени, і компанія виконала це розпорядження. У грудні суддя зобов’язав компанію анулювати зазначені активи й випустити таку саму кількість на адресу шерифського управління.
За повідомленням, Circle відмовилася це виконати, унаслідок чого $17 млрд компанії інкриміновано дрібне правопорушення – перешкоджання правосуддю (скарга). Компанія вимагає відхилити позов, посилаючись на технічні обмеження й відсутність юрисдикції (клопотання про закриття справи).
«Інструментарій, яким ми володіємо, значно відстає від інструментів, що використовують злочинці», – зазначає прокурор округу Волворт Томас Бінгер у звіті.
Детектив округу Мілуокі Скотт Саймонс констатує: Circle ігнорував запити на заморожування або отримував їх із запізненням більш ніж у десяти аналогічних випадках.
За даними ФБР, у 2025 році внаслідок шахрайства з криптовалютою втрати сягнули рекордних $11,4 млрд (звіт). Понад 18 500 осіб зазнали збитків понад $100 000 кожна, тоді як інструменти виявлення значно відстають від методів AI-шахрайств (аналіз).
Чому Tether повертає викрадені активи, а Circle заявляє про технічну неможливість
Емітент найбільшого стейблкойна USDT – компанія Tether – виконує низку офіційних запитів правоохоронних органів навіть без судового припису. За заявами компанії, заблоковано вже $4,7 млрд активів, пов’язаних із протиправною діяльністю.
Крім того, технічні засоби Tether здатні «спалювати» (тобто знищувати) токени на майданчиках зловмисників і випускати відповідну кількість нових активів. Як повідомляє ICIJ, завдяки цьому механізму вдалося повернути користувачам $1,1 млрд.
Зокрема, підрозділ T3 від Tether разом із TRON заморозив понад $450 млн. Також американські прокурори арештували $61 млн у USDT, одержаних злочинним шляхом.
Ця відмінність пояснюється не властивостями блокчейна, а особливостями регламентації й політики компаній. Circle, зареєстрована на Нью-Йоркській фондовій біржі з червня 2025 року, проводить замороження лише за офіційно оформленими судовими рішеннями.
Відповідно до власної політики, Circle уникає необґрунтованих або політично вмотивованих втручань. Така стриманість дозволила USDC посилити позиції в Європі згідно з регулюванням MiCA у ЄС.
Водночас офшорна структура Tether, навпаки, демонструє гнучкість у співпраці з владою у рамках побудови репутації системи комплаєнсу.
На думку Джошуа Купер-Дакетта з Cryptoforensic Investigators, Circle потенційно здатний модифікувати токен-код із метою реалізації процедури «спалювання». Керівник політики Circle Данте Діспарте визнає технічну можливість використання такого інструменту, однак наголошує у квітневому зверненні, що правові механізми для оперативного реагування відсутні.
Прокуратура штату Нью-Йорк вказує і на потенційний конфлікт інтересів: за їхньою інформацією, Circle продовжує отримувати винагороду у вигляді відсотків за резервними активами, що забезпечують заморожені токени. Блокчейн-аналітик Юрій Серов оцінює обсяг заморожених USDC не менше ніж у 119 млн.
Circle у відповідь повідомляє про досягнення домовленості з федеральною прокуратурою щодо механізму компенсації для потерпілих. Новий процес передбачає остаточне блокування скомпрометованих токенів із подальшим випуском рівнозначних нових активів.
Наскільки цей механізм буде доступним для місцевих органів правосуддя округу Волворт, залишається відкритим питанням. Зі справи може бути сформований прецедент щодо меж судового впливу на діяльність емітентів стейблкойнів у питаннях компенсації збитків від шахрайств.
Станом на дату підготовки матеріалу Circle не надала коментарів щодо зазначеної ситуації.
