Криптовалютна індустрія привабила амбітних, сміливих ризикованих гравців, які спокусилися обіцянками багатства. Однак тонка межа між амбіціями та жадібністю привела деяких на темніший шлях.
Індустрія стала свідком численних шахраїв, які організовували складні криптошахрайства, обманюючи інвесторів на мільярди через пірамідальні схеми, збанкрутілі біржі та шахрайські пропозиції токенів. Від втікачів-майстрів до операторів бірж, які стали злочинцями, особи, що стоять за цими схемами, здобули сумнозвісність за свою зухвалість та обман.
Ружа Пламенова Ігнатова
Ружа Пламенова Ігнатова, відома як “Криптокоролева”, є в центрі однієї з найбільших криптошахрайств в історії. Ігнатова народилася в Болгарії та виросла в Німеччині.
Вона закінчила Оксфордський університет і спочатку розпочала успішну кар’єру у фінансах. У 2014 році вона співзаснувала криптовалюту OneCoin разом з Карлом Себастіаном Грінвудом. Операції базувалися у Софії, Болгарія.
OneCoin обіцяв високі прибутки для інвесторів. Презентація Ігнатової була переконливою.
Вона переконала мільйони людей у всьому світі інвестувати в OneCoin. Це працювало через схему багаторівневого маркетингу (MLM).
Вона стверджувала, що OneCoin стане революційною криптовалютою, яка зможе конкурувати з біткоїном (BTC).
«OneCoin має стати вбивцею біткоїна. Через два роки ніхто більше не говоритиме про біткоїн», вона сказала інвесторам.
У 2015 році Ігнатова оголосила, що OneCoin офіційно виходить на ринок США. Однак наступного року почали з’являтися тріщини, коли інвестори зіткнулися з труднощами у продажу своїх OneCoin і поверненні початкових інвестицій.
Пізніше було виявлено, що OneCoin був пірамідальною схемою без жодного підтвердженого блокчейну, обманюючи інвесторів на понад 4 мільярди доларів у всьому світі. Юридичні документи показали, що Ігнатова та Грінвуд нібито знали з самого початку, що проєкт був шахрайським.
«Це може бути не [щось] дійсно чисте або те, над чим я зазвичай працюю, або навіть чим можу пишатися (крім як з тобою наодинці, коли ми заробляємо гроші) – але… Я особливо добре вмію працювати в таких дуже прикордонних випадках, де речі стають сірими – і ти як магічна машина продажів – а я як той, хто дійсно може працювати з цифрами, юридично і підтримувати тебе в хорошому і професійному способі – ми могли б дійсно зробити це великим – як MLM зустрічає суку з Волл-стріт ;-)» Ігнатова написала Грінвуду.
12 жовтня 2017 року Ігнатову було звинувачено у шахрайстві та відмиванні коштів. Влада також видала федеральний ордер на арешт.
Проте вона зникла незабаром після цього. Ігнатова сіла на комерційний рейс з Софії, Болгарія, до Афін, Греція, і з того часу її не бачили.
ФБР включило Ігнатову до списку десяти найбільш розшукуваних втікачів і пропонує до 5 мільйонів доларів винагороди за інформацію, що приведе до її затримання. Вона також залишається однією з найбільш розшукуваних втікачів Європи.
Тим часом, у грудні 2022 року Грінвуд визнав себе винним у шахрайстві з використанням електронних засобів та відмиванні коштів у зв’язку зі схемою. Крім того, у квітні 2024 року суддя США Едгардо Рамос засудив колишнього юридичного керівника OneCoin, Ірину Ділкінську, до чотирьох років ув’язнення.
Незважаючи на широке висвітлення у ЗМІ та величезний масштаб її шахрайства, Ігнатова залишається невловимою у 2025 році.
Фарук Фатіх Озер
Фарук Фатіх Озер заснував Thodex, турецьку криптобіржу, яка стала відомою завдяки своєму масштабному криптошахрайству. Заснована у 2017 році, Thodex швидко зросла, ставши однією з найбільших криптоплатформ Туреччини.
У квітні 2021 року біржа раптово закрилася, з повідомленням на вебсайті Thodex, що платформа буде недоступна протягом чотирьох-п’яти днів. Однак це було початком великої кризи.
Понад 400 000 користувачів не змогли отримати доступ до своїх рахунків, а близько 2 мільярдів доларів у криптовалютах були заблоковані на платформі.
Після закриття Фатіх Озер втік до Албанії. Тим часом влада заарештувала його сестру Серап Озер, його брата Гювена Озера та ще чотирьох старших співробітників. Крім того, вони затримали близько 83 осіб у рамках розслідування.
Зникнення Озера викликало масштабні пошуки. Його було затримано в Албанії у 2022 році та пізніше екстрадовано до Туреччини у 2023 році. У вересні 2023 року Фатіх Озер разом зі своїми братами та сестрами був засуджений до сукупного терміну ув’язнення у 11 196 років.
Проте, у січні 2025 року 22-й кримінальний відділ Стамбульського регіонального суду скасував частину початкового рішення. Суд виправдав 16 обвинувачених за звинуваченням у “кваліфікованому шахрайстві” через відсутність доказів. Також було наказано звільнити чотирьох обвинувачених.
Однак не всі обвинувачені були звільнені. Суд звільнив Фатіха Озера та його братів і сестер від звинувачень у “організації та керівництві злочинною групою”, але їхнє утримання під вартою продовжилося за іншими звинуваченнями.
Сатіш Кумбхані
Сатіш Кумбхані, засновник BitConnect, організував глобальну схему Понці, яка обдурила інвесторів на 2,4 млрд доларів у період з 2016 по 2018 роки. Міністерство юстиції США, посилаючись на судові документи, заявило, що Кумбхані обманював інвесторів щодо “Програми кредитування” BitConnect.
Він та його партнери рекламували власну технологію BitConnect, “BitConnect Trading Bot” та “Volatility Software”, як інструменти, що можуть гарантувати великі прибутки, торгуючи на коливаннях крипторинку.
Однак BitConnect насправді був схемою Понці, яка використовувала гроші нових інвесторів для виплат попереднім. Кумбхані закрив Програму кредитування приблизно через рік.
Потім він наказав своїм промоутерам маніпулювати ціною BitConnect Coin (BCC), щоб створити враження реального попиту на нього. Кумбхані та його партнери також приховували кошти інвесторів, змішуючи, циклюючи та обмінюючи їх через гаманці BitConnect та різні міжнародні біржі.
1 вересня 2021 року Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти BitConnect. Регулятор стверджував, що BitConnect обманював роздрібних інвесторів. Крім того, Гленн Аркаро, керівник північноамериканського підрозділу BitConnect, визнав себе винним у змові з метою вчинення шахрайства з використанням електронних засобів у Окружному суді США.
Засновник BitConnect був звинувачений у лютому 2022 року і стикається з численними звинуваченнями. Якщо його визнають винним за всіма звинуваченнями, йому загрожує до 70 років ув’язнення.
“Кумбхані звинувачується у змові з метою вчинення шахрайства з використанням електронних засобів, шахрайстві з використанням електронних засобів, змові з метою маніпуляції цінами на товари, веденні незареєстрованого бізнесу з переказу грошей та змові з метою міжнародного відмивання грошей,” йдеться у заяві.
Тим часом, у вересні 2022 року суд засудив Аркаро до 38 місяців ув’язнення та зобов’язав його повернути 17,6 млн доларів жертвам з 40 країн.
Історії Ружі Ігнатової, Фарука Фатіха Озера та Сатіша Кумбхані ілюструють руйнівний вплив криптошахрайств, з втратою мільярдів та зруйнованими життями. Ці випадки підкреслюють необхідність посилення регуляторного нагляду, освіти інвесторів та міжнародної співпраці для боротьби з шахрайством у криптоіндустрії.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
