У світі криптовалют велика зручність часто супроводжується значними ризиками. Binance P2P є яскравим прикладом цього — платформа стає небезпечним середовищем для багатьох трейдерів. Кількість шахрайств на Binance P2P зростає, і навіть досвідчені професіонали іноді стають жертвами пасток зловмисників.
Цей посібник детально розкриває всі типи шахрайства на Binance P2P, із реальними прикладами та надійними кроками для їх уникнення. Ось як залишатися в безпеці:
КЛЮЧОВІ МОМЕНТИ
➡ Шахраї використовують складні методи, такі як підроблені квитанції, повернення платежів і крадіжка особистих даних.
➡ Завжди перевіряйте платежі безпосередньо через банківські рахунки, а не через SMS або електронну пошту.
➡ Правові заходи ускладнені; ретельна документація та обізнаність мають вирішальне значення.
- Що таке шахрайство на Binance P2P?
- Чи є Binance P2P ризикованим?
- P2P-шахрайство в розвиваючихся країнах
- Поширені види шахрайств на Binance P2P
- Як захиститися від шахрайств на Binance P2P
- Чи повертає Binance гроші у разі шахрайства?
- Кейси шахрайства на Binance P2P
- Зростання шахрайства на P2P-платформах в Індії
- Глобальний вплив: інші види шахрайства на P2P-платформах
- Альтернативи та конкуренти Binance P2P
- Чи можете ви уникнути шахрайства Binance у форматі P2P?
- Поширені запитання
Що таке шахрайство на Binance P2P?
Шахрайство на Binance P2P — це випадки, коли зловмисники використовують платформу для обману користувачів під час купівлі та продажу криптовалют.
Такі шахрайства часто включають підроблені квитанції про оплату, повернення платежів або хибні заяви про неплатежі. Хоча Binance пропонує послугу ескроу, ці шахрайства обходять захист за допомогою методів поза платформою та створюють помилкове відчуття безпеки для недосвідчених трейдерів. Головне — залишатися пильним і ретельно перевіряти кожен етап транзакції.
Чи є Binance P2P ризикованим?
У децентралізованих екосистемах шахрайство є поширеним явищем, і платформа Binance P2P не є винятком. Платформа розроблена для того, щоб однодумці могли купувати й продавати біткоїни (BTC), USDT та інші популярні криптоактиви безпосередньо один з одним.
Централізована біржа (CEX) виступає лише посередником; вона не стягує комісії та пропонує простий і зручний процес для покупців і продавців. Однак платформа також стає середовищем для багатьох нечесних користувачів. У 2025 році вона переповнена шахраями, які прагнуть обдурити необізнаних користувачів, які бажають здійснювати чесні P2P-угоди.
Приклад підозрілого запиту на Binance P2P:
Гіпотетичний приклад
Ось короткий приклад того, як повинна працювати транзакція на Binance P2P:
- A (Продавець): A хоче продати 1 BTC.
- B (Покупець): B хоче купити 1 BTC.
- Узгоджена ціна: $50,000 за 1 BTC.
- Метод оплати: Банківський переказ.
Покроковий процес транзакції
- Перелік пропозицій
- A розміщує пропозицію продати 1 BTC за $50,000 на Binance P2P.
- Пошук пропозиції
- B шукає пропозицію на купівлю 1 BTC і знаходить оголошення від A.
- B вирішує прийняти пропозицію A та ініціює угоду.
- Ініціація угоди
- B натискає на пропозицію та погоджується з умовами.
- B підтверджує угоду, зазначаючи намір купити 1 BTC у A.
- Інструкції з оплати
- A надає B банківські реквізити для переказу.
- B здійснює оплату $50,000 на банківський рахунок A.
- Послуга ескроу
- Послуга ескроу Binance утримує 1 BTC від A під час транзакції.
- Це гарантує, що A не зможе зняти або використати BTC, доки угода не завершиться.
- Підтвердження платежу
- B завершує банківський переказ $50,000 і позначає платіж як “Оплачено” на Binance P2P.
- A отримує повідомлення про здійснення оплати.
- Верифікація
- A перевіряє банківський рахунок і підтверджує отримання $50,000 від B.
- Після підтвердження A звільняє 1 BTC з ескроу для B.
- Завершення
- 1 BTC передається до гаманця Binance B.
- Угода позначається як завершена, і обидві сторони можуть залишити відгук одна про одну.
Чи знали ви? Binance P2P — це не повністю децентралізована біржа (DEX). Хоча Binance надає послугу ескроу, яка утримує кошти для запобігання шахрайству, шахраї можуть використовувати сторонні канали — такі як підроблені квитанції банку, скасування платежів або експлуатацію прогалин у захисті персональних даних. Завжди перевіряйте транзакції у вашому банку!
У цьому посібнику ми продовжимо використовувати приклад A-B, щоб продемонструвати широту й типові сценарії шахрайства на Binance P2P.
P2P-шахрайство в розвиваючихся країнах
Відомо, що більшість шахрайств на платформі Binance P2P трапляється в країнах, що розвиваються. Ось основні причини:
- Відсутність надійної фінансової інфраструктури
- Низька ліквідність криптовалют
- Низька якість послуг, що надаються місцевими біржами
- Високі темпи впровадження криптовалют
- Економічні стимули
- Обмежена обізнаність і низький рівень криптоосвіти
- Недосконалі механізми боротьби з шахрайством
- У деяких регіонах, наприклад, на платформі Binance U.S., функція P2P-трейдингу недоступна.
Факт:
У регіонах із низькою обізнаністю шахраї часто видають себе за представників служби підтримки Binance. Вони обманом змушують користувачів розблокувати кошти, заявляючи про «проблеми з обліковим записом», які потребують негайного вирішення.
Поширені види шахрайств на Binance P2P
Ось кілька типових шахрайств, які можуть виникати на Binance P2P:
Шахрайство з платежами
Сценарій: A (Продавець) розміщує пропозицію продати 1 BTC за $50,000. B (Покупець) погоджується на угоду і заявляє, що здійснив оплату, але насправді не переводить $50,000. A, думаючи, що оплата вже отримана, розблоковує BTC через ескроу-сервіс, але згодом розуміє, що гроші так і не надійшли.
Реальний приклад:
У липні 2023 року в Уджаїні, Індія, було заарештовано двох осіб за подібне шахрайство. Вони використовували підроблені документи та особисті дані для створення фіктивних акаунтів на Binance P2P.
Шахраї надсилали фальшиві SMS-повідомлення продавцям, імітуючи банківські сповіщення, які нібито підтверджували оплату. Довірливі продавці, повіривши цим повідомленням, розблоковували свої BTC або інші криптовалюти, так і не отримавши реальних грошей.
Зловмисники використовували безкоштовні SMS-платформи для розсилки цих фальшивих повідомлень, що призводило до значних фінансових втрат для жертв.
Шахрайство з поверненням платежів (Chargeback Fraud)
Сценарій: B (Покупець) здійснює оплату та отримує 1 BTC від A (Продавця). Пізніше B ініціює повернення платежу через банк, повертаючи $50,000. У результаті A втрачає і BTC, і отримані гроші.
Факт:
У Нігерії було зафіксовано випадок, коли трейдер продав BTC приблизно на $5,000. Покупець здійснив оплату через банківський переказ, і продавець після підтвердження отримання коштів розблокував BTC. Однак покупець згодом ініціював повернення платежу, заявивши, що транзакція була несанкціонованою. Банк повернув гроші, і продавець втратив і BTC, і $5,000.
Крадіжки
Цей вид шахрайства виходить за рамки взаємодії між A та B.
Сценарій: C (Шахрай) використовує вкрадену особистість, щоб створити фальшивий акаунт і видавати себе за A (Продавця) або B (Покупця). Якщо C видає себе за A, він може зникнути після того, як B здійснить оплату. Якщо C видає себе за B, він може обдурити A, використовуючи шахрайські методи оплати.
Випадки крадіжки особистості набирають обертів у таких країнах, як Індія, де особи, яким потрібні кошти, можуть добровільно продавати інформацію про свої облікові записи шахраям. Зазвичай ці шахраї виступають у ролі Покупців, які купують криптовалюту у звичайних Продавців і переводять кошти. Коли вони зникають, особа “C,” яка нічого не отримала, незважаючи на обіцянки, подає офіційну скаргу. У ході розслідування слідство приводить правоохоронців до рахунку Продавця. Цей рахунок може бути заморожено, а отримані кошти заблоковано як забезпечення для банку.
Хоча цей випадок безпосередньо не стосується Binance, ось реальний приклад того, як відбувається крадіжка особистості:
Брайан Алан Спаркс і Отем Гейл Луна використовували вкрадені особистості для подання заявок на отримання різних виплат, пов’язаних із COVID-19, і відкриття банківських рахунків. У період з березня 2020 року до січня 2021 року вони використовували особисті дані понад 50 осіб, щоб отримати приблизно $1,98 мільйона допомоги, включаючи допомогу з безробіття та кредити для малого бізнесу.
“У кожному випадку шахраї використовують загальні тактики. Вони прикидаються надійним джерелом, наприклад магазином або банком.”
Метт Поллард, Банк Гаваї: YouTube
Відмивання грошей
Сценарій: B (Покупець) може використовувати незаконно отримані кошти для купівлі BTC у A (Продавця) на платформі P2P, щоб легалізувати гроші.
Механізм тут простий. Шахраї, які обдурили інших, намагаються придбати криптовалюту у нічого не підозрюючих Продавців, переказуючи на їхні рахунки незаконно отримані кошти. У разі початку розслідування саме Продавець стикається з проблемами.
Факт:
У листопаді 2023 року Binance і її CEO Чанпен Чжао (CZ) визнали себе винними у порушенні Закону про банківську таємницю (BSA) і невиконанні ефективних заходів контролю проти відмивання грошей (AML). Ці недоліки дозволили процвітати відмиванню грошей на платформі.
Як захиститися від шахрайств на Binance P2P
Для безпечного використання платформ Binance P2P слід постійно дотримуватися певних практик. У цьому розділі описано необхідні дії, які повинні виконувати трейдери P2P для захисту.
Поради для уникнення шахрайств із оплатою
- Перевірка платежів: Завжди перевіряйте банківський рахунок, щоб підтвердити отримання коштів перед тим, як розблоковувати криптовалюту.
- Використання безпечних методів оплати: Обирайте способи оплати, які пропонують підтвердження в реальному часі та менш схильні до повернень платежів (chargeback).
- Залишайтеся в межах платформи: Проводьте всі комунікації та транзакції в межах Binance P2P, щоб скористатися ескроу-сервісом і мати запис транзакції.
- Подвійне підтвердження: Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA) для підтвердження важливих дій, таких як розблокування коштів.
Факт:
Шахраї вже використовують технологію deepfake для імітації користувачів під час відеодзвінків. Ця тактика застосовується у високовартісних угодах, ускладнюючи для жертв перевірку особистості співрозмовника навіть за допомогою відеоперевірки.
Поради для уникнення шахрайств із поверненням платежів (chargeback)
- Використання безпечних методів оплати: Обирайте способи оплати, які менш схильні до повернень, такі як банківські перекази, що мають більшу незворотність.
- Перевірка особи покупця: Перевіряйте платіжні дані покупця та переконайтеся, що вони збігаються з інформацією у верифікованому акаунті.
- Перевірка історії транзакцій: Проводьте угоди з користувачами, які мають високий рівень завершення угод і позитивні відгуки.
- Використання сторонніх ескроу-сервісів: Розгляньте можливість використання додаткових ескроу-сервісів, які спеціалізуються на високовартісних угодах.
Поради для уникнення крадіжки особистості
- Перевірка особи контрагента: Завжди перевіряйте особу вашого торгового партнера. Переглядайте профіль Binance P2P на наявність значків верифікації та історії торгівлі.
- Використання KYC-процесів: Скористайтеся процесом “Знай свого клієнта” (KYC) на Binance для торгів із перевіреними користувачами.
- Комунікація в межах платформи: Зберігайте всі комунікації та транзакції в межах Binance P2P. Це дозволяє мати запис угоди та забезпечує можливість вирішення спорів.
- Повідомлення про підозрілі дії: Якщо ви підозрюєте, що ваш контрагент використовує вкрадену особистість або фальшиві документи, негайно повідомте про це Binance. Уникайте завершення транзакції до вирішення проблеми.
Факт:
У нещодавньому випадку в Південно-Східній Азії шахраї створили фейкову «групу VIP-трейдингу», обіцяючи високі прибутки для залучення користувачів P2P. Жертв заохочували проводити кілька угод у межах групи з початковими невеликими прибутками. Зрештою, після вкладення значних сум шахраї зникли з усіма коштами.
Поради для уникнення наслідків відмивання грошей:
- Перевірка особи покупця/продавця: Переконайтеся, що ваші торгові контрагенти є верифікованими користувачами. Скористайтеся процесом KYC на Binance.
- Моніторинг транзакцій: Будьте уважними до незвичних або великих транзакцій, які можуть свідчити про діяльність із відмивання грошей.
- Використання безпечних методів оплати: Обирайте способи оплати, які пропонують можливість відстеження та відповідають вимогам регулювання AML.
- Повідомлення про підозрілу діяльність: Якщо ви підозрюєте незаконну діяльність, негайно повідомте про це Binance і відповідні органи.
- Розширена перевірка: Для угод із високою вартістю або підозрілих транзакцій проведіть додаткову перевірку, запросивши додаткову документацію або інформацію про джерело коштів.
Докладні поради щодо запобігання шахрайствам:
Окрім згаданих стратегій, ви можете взаємодіяти з перевіреними користувачами на платформі Binance для спрощення платежів.
Також рекомендується:
- Перевіряти джерело коштів користувача.
- Запитувати додаткову документацію KYC, а потім проводити відеоконференцію для звірки з даними KYC.
- Упевнитись, що за екраном знаходиться та сама людина, яка проходила верифікацію.
Ці підходи є менш відомими, але надійними високорівневими стратегіями для уникнення шахрайств.
Отримання правової допомоги
Якщо запобіжні заходи вже запізнилися, як продавці, так і покупці можуть звернутися до суду. Проте це часто складний і малоефективний шлях. Адвокат із блокчейн- і фінтех-права Паван Ладдха розповів BeInCrypto про практичні труднощі використання юридичної допомоги, особливо у країнах із низьким рівнем обізнаності про основи P2P.
“Домагатися юридичного вирішення у справах про шахрайства на криптовалютних P2P-платформах — це дуже складно. Відсутність чітких регуляцій і складність концепцій P2P-транзакцій, децентралізованих реєстрів і псевдонімної природи криптогаманців роблять це завдання майже нездійсненним для правоохоронних органів.
Юридичний статус криптовалют залишається сірою зоною, без єдиного всеосяжного законодавства, яке регулює їхнє використання.
Паван Ладдха, старший партнер AMLEGALS та юрист з блокчейну/FinTech
Чи повертає Binance гроші у разі шахрайства?
У більшості випадків Binance не гарантує повернення коштів. Проте P2P-криптовалютна біржа активно співпрацює з правоохоронними органами для боротьби з шахрайством.
Також, якщо шахрайство було здійснене продавцем на Binance P2P, повернення коштів можливе. Кожен продавець зобов’язаний внести депозит у розмірі щонайменше 2000 USDT або тримати цю суму у своєму гаманці на платформі як доказ надійності.
Факт:
У 2024 році Binance підвищила цей депозит до 5000 USDT для трейдерів із високим обсягом торгів, щоб забезпечити більшу відповідальність.
Кейси шахрайства на Binance P2P
Розгляд реальних прикладів — один із найкращих способів зрозуміти природу шахрайств та можливі способи їх уникнення. Нижче наведено досвід журналіста BeInCrypto Ананди Банерджі.
Що сталося
Ананда отримав свою січневу зарплату у криптовалюті. На початку лютого він вирішив перевести свій криптодоход у фіат, продавши USD через P2P-платформу Binance.
Ананда скористався функцією Express P2P, яка автоматично підібрала для нього покупця з прийнятною ціною на USDT. Після перевірки, що кошти надійшли з легального джерела, та вивчення позитивних відгуків про покупця він завершив угоду.
Через місяць Axis Bank, де Ананда має рахунок, наклав арешт на суму цієї транзакції після скарги від відділу кіберзлочинів міста Гургаон (штат Хар’яна). Крім того, аналогічну скаргу було подано з міста Раджкот (штат Гуджарат). Це свідчило про те, що кошти, отримані Анандою, були незаконно здобуті покупцем.
Що це означає
Скарги та наступне блокування рахунку Ананди свідчать про те, що покупець, який придбав криптовалюту в Ананди, використав нелегально отримані кошти. Це також могло бути випадком крадіжки особистих даних, коли перевірений покупець міг використати чужий рахунок для переказу коштів.
Однак ситуація залишається незрозумілою через обмежену співпрацю з боку поліції та банківських установ в Індії. Органи часто не розкривають повних даних щодо того, яка саме транзакція викликала підозри і чому. Попри те, що Ананда не є трейдером, а лише отримав зарплату у криптовалюті, поліція допитувала його щодо походження коштів, демонструючи обмежене розуміння міжнародних структур виплати зарплат.
Факт:
У 2024 році Binance посилила співпрацю з глобальними правоохоронними органами, особливо в Європі та Південно-Східній Азії, для прискорення розслідувань і блокування рахунків продавців у разі підтвердження шахрайських схем.
Дії Ананди
- Відстеження коштів: Ananda регулярно відстежує переказ коштів гаманця, на який була відправлена криптовалюта через Etherscan, відстежуючи будь-який рух.
- Юридичні кроки: Оскільки Binance погодилася виконувати вимоги реєстрації у Фінансовій розвідці (FIU), Ананда шукає криптовалютного юриста, щоб просунути справу далі. Він налаштований повернути свої зароблені кошти та довести свою невинуватість.
Ось лист, який Ананда отримала з банку. Зверніть увагу, що ключова інформація не розголошується:
Цей випадок підкреслює важливість ретельної перевірки та обережності під час використання навіть таких відомих платформ, як Binance P2P. Він також акцентує увагу на викликах, із якими стикаються користувачі криптовалют в Індії через регуляторну та правову невизначеність.
Основні проблеми
- Складність взаємодії: Необхідність співпраці з віддаленими поліцейськими підрозділами та обмежена підтримка від місцевої влади ускладнюють вирішення таких справ.
- Неефективне відстеження: Багаторівневе переміщення коштів до кінцевого отримувача ускладнює процес відстеження та часто призводить до того, що невинні особи опиняються під підозрою.
- Недостатня обізнаність: Обмежене розуміння криптовалютних транзакцій та міжнародних зарплатних структур із боку поліції та банківських установ погіршує ситуацію.
- Перевірка джерела коштів: Для органів влади залишається складністю підтвердити законність джерела коштів та знайти шахрая, водночас невинні трейдери залишаються у зоні ризику.
Останні новини по справі:
Станом на кінець 2024 року рахунок Ананди залишається заблокованим, що демонструє неефективність роботи правоохоронних органів в Індії.
Зростання шахрайства на P2P-платформах в Індії
Ситуація, описана в кейсі Ананди, не є поодиноким випадком. Обговорення на платформі CryptoIndia (subreddit) демонструють масштабне поширення шахрайства на P2P-платформах у регіоні.
Кожен другий день у спільноті з’являються скарги від учасників P2P-торгівлі, що демонструє, наскільки нестабільна ситуація.
Попри зростання кількості шахрайств, деякі учасники ринку залишаються оптимістичними. Причина цього — не в увазі уряду, а в тому, що Binance погодилася дотримуватися вимог Financial Intelligence Unit (FIU).
Відгук трейдера щодо відповідності вимогам FIU:
“Відповідність FIU означає, що ви маєте справу з надійною стороною, і уряд не може притягнути вас до відповідальності за отримання коштів від контрагента, який відповідає вимогам.
Анонімний P2P трейдер: Reddit
Це може призвести до змін у P2P-функціоналі: або його приберуть, або зроблять максимально відповідним. Чекайте більш ретельної перевірки під час надсилання чи отримання коштів на оновленій платформі Binance. Це буде не дуже зручно, а транзакції можуть оброблятися довше, особливо якщо є сумніви щодо джерела коштів.”
Глобальний вплив: інші види шахрайства на P2P-платформах
Хоча ринки P2P в Індії є осередками шахрайства, подібні випадки трапляються і в інших країнах. Нижче наведено деякі з них.
Нігерія: шахрайство із підробленими доказами платежу
В Нігерії шахраї часто використовують підроблені докази оплати для введення продавців в оману, змушуючи їх відпускати Bitcoin (BTC) або іншу криптовалюту.
Один із методів: шахраї надсилають фальшиві квитанції про банківський переказ або підроблені сповіщення, які виглядають достовірно. Наприклад, продавець отримав підроблене повідомлення від GTBank про те, що кошти було перераховано, і передав BTC шахраєві. Згодом з’ясувалося, що гроші не надійшли.
Останні новини:
Шахраї почали використовувати автоматизовані боти для створення підроблених квитанцій, які майже миттєво імітують справжні банківські сповіщення, наприклад, від GTBank чи UBA.
Кенія: шахрайство “людина посередині”
У Кенії розповсюдженою формою шахрайства є атака “людина посередині”, коли шахрай перехоплює комунікацію між покупцем і продавцем, сприяючи здійсненню шахрайської транзакції.
Шахрай видавав себе одночасно за покупця і продавця на Binance P2P. Він спрямовував реального покупця надіслати оплату реальному продавцю, перехоплюючи комунікацію між ними. Продавець, вважаючи, що отримав оплату від покупця, переказував криптовалюту на гаманець шахрая. У цьому випадку була задіяна Equity Bank. Таке шахрайство можна уникнути, якщо вся комунікація проводиться виключно через платформу P2P.
Перевірка фактів:
У 2024 році шахраї почали використовувати зашифровані служби обміну повідомленнями, такі як Signal і WhatsApp, що ускладнило правоохоронним органам відстеження їхніх комунікаційних слідів. Станом на серпень 2024 року відділ кіберзлочинності кенійської поліції відзначив збільшення кількості зареєстрованих атак типу “людина посередині” на 45%, особливо на такі платформи, як Binance P2P та LocalBitcoins.
Бразилія: Фальшиві ескроу-сервіси
У Бразилії шахраї створюють фальшиві ескроу-сервіси для здійснення P2P транзакцій. Ці зловмисники створюють професійно виглядаючі вебсайти чи сервіси, що здаються легітимними, але спрямовані на викрадення коштів.
Продавець погодився скористатися ескроу-сервісом, запропонованим покупцем. Сервіс виглядав професійно, з добре оформленим вебсайтом та підтримкою клієнтів. Проте після того, як покупець надіслав оплату фальшивому ескроу-сервісу, продавець так і не отримав криптовалюту, а сервіс зник. У скарзі жертви було згадано Banco do Brasil. Ця схема підкреслює важливість використання лише перевірених ескроу-сервісів, наданих авторитетними P2P платформами.
Південна Африка: Шахрайство із “зворотним платежем”
У Південній Африці поширене шахрайство із використанням зворотних платежів. Тут шахраї застосовують методи, що дозволяють скасувати платежі після отримання криптовалюти.
Продавець отримав оплату через кредитну картку First National Bank (FNB) та передав криптовалюту. Через кілька днів банк повідомив продавцю, що платіж був скасований через запит на зворотний платіж від покупця. У результаті продавець втратив як криптовалюту, так і оплату, що демонструє ризики прийняття оборотних методів оплати на P2P платформах.
Останні новини:
Шахраї зараз використовують системи з відкладеним проведенням платежів через невеликі, менш регульовані банки, щоб скасувати платежі до тижня після їхнього завершення. Жертви часто не усвідомлюють це до того моменту, коли статус платежу тихо змінюється, що ускладнює повернення коштів.
І це не тільки на Binance. На інших біржах в інших країнах також спостерігався сплеск таких випадків.
Канада: Шахрайство, пов’язане з підробленою технічною підтримкою
У Канаді популярною формою шахрайства на P2P платформах є видавання себе за працівників технічної підтримки відомих криптобірж, таких як NDAX або Shakepay. Шахраї контактують із жертвами через неофіційні канали, такі як соціальні мережі або месенджери, заявляючи, що з їхніми акаунтами виникли проблеми, які потребують негайного вирішення.
Жертва отримала повідомлення у Telegram від особи, яка представилася співробітником NDAX, заявивши, що на акаунті було зафіксовано підозрілу активність. Шахрай запросив облікові дані для входу та віддалений доступ до пристрою. Після отримання доступу шахрай здійснив несанкціоновані транзакції, перевівши кошти з акаунта жертви. Це підкреслює важливість використання лише офіційних каналів зв’язку та заборони надання облікових даних.
Нещодавній розвиток:
Шахраї тепер використовують синтезатори голосу зі штучним інтелектом, щоб відтворити голоси відомих агентів служби підтримки клієнтів з великих бірж, таких як Binance, NDAX і Shakepay. В одному з нещодавніх випадків у травні 2024 року користувач у Торонто отримав дзвінок від того, що здавалося агентом підтримки NDAX.
Філіппіни: атаки із заміною SIM-карт
На Філіппінах спостерігається різке зростання атак із заміною SIM-карт, спрямованих на P2P трейдерів. Шахраї отримують персональні дані та використовують їх, щоб переконати телекомунікаційні компанії замінити номер телефону жертви на нову SIM-карту. Це дозволяє їм обійти двофакторну автентифікацію (2FA) і отримати доступ до акаунтів Binance P2P.
Один з резонансних випадків у Манілі стосувався трейдера, який втратив майже $40,000 у USDT після того, як шахрай успішно здійснив заміну SIM-карти, отримав контроль над акаунтом Binance трейдера і ліквідував його активи за лічені хвилини.
Порада від професіонала: використовуйте апаратну 2FA, як-от Google Authenticator або Authy, а не 2FA на основі SMS, особливо в регіонах, де поширені атаки на заміну SIM-карти.
Альтернативи та конкуренти Binance P2P
Якщо ви хочете спробувати інші P2P-платформи, ось деякі альтернативи Binance або, скоріше, його конкуренти, які варто розглянути:
OKX
- Конкурує з найбільшими P2P-біржами за обсягом ліквідності.
- Відсутність комісій за P2P-торгівлю.
Bybit
- Зосереджується на криптографічній безпеці та надійних ескроу-сервісах.
- Порівняно низький рівень активності шахраїв через меншу популярність у порівнянні з Binance.
LocalCoinSwap
- Підтримує безліч пар криптовалют.
- Цілодобова підтримка та гаманці, контрольовані користувачами.
Hodl Hodl
- Пропонує варіанти, подібні до методів оплати Binance P2P.
- Неконфіскаційний ескроу-сервіс.
Окрім згаданих платформ, ви також можете використовувати інші сервіси, зокрема Bisq і Paxful, для купівлі та продажу криптовалют між користувачами.
Чи можете ви уникнути шахрайства Binance у форматі P2P?
Якщо покупці та продавці залишатимуться уважними, шахраї можуть почати розуміти, що успішно діяти на цій платформі стає дедалі складніше. Однак, навіть із найсильнішими стандартами безпеки у сфері криптовалют, не варто очікувати, що шахрайства зникнуть найближчим часом. Опортуністи й зловмисники, найімовірніше, завжди будуть діяти в нових і децентралізованих екосистемах.
Щоб боротися з цими загрозами, потрібно зосередитися на підвищенні якості вирішення проблем і правових механізмів для тих, хто став жертвою шахраїв, а також на покращенні освіти й інформування користувачів про ризики платформи. Інформація є ключем. Завдяки обізнаності про види шахрайства на Binance P2P, викладені у цьому матеріалі, користувачі зможуть вжити необхідних заходів для захисту себе та своїх криптовалютних активів під час торгівлі на платформі.
Поширені запитання
Як уникнути шахрайства на Binance P2P?
У чому проблема з Binance P2P?
Чи є Binance P2P безподатковою?
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
