Криптовалютний стейкінг стає дедалі популярнішим способом отримання пасивного доходу у світі криптовалют. Завдяки стейкінгу інвестори можуть отримувати дохід зі своїх вкладень, водночас підтримуючи безпеку та стабільність блокчейн-мережі.
У цій статті ми детально розглянемо, що таке криптовалютний стейкінг, як він працює, та обговоримо найкращі монети для стейкінгу, доступні на ринку сьогодні.
Що таке криптостейкінг?
Криптовалютний стейкінг – це процес, який використовується блокчейнами на основі консенсусу proof-of-stake для забезпечення роботи мережі та генерації нових монет. Під час стейкінгу криптовалюта блокується на визначений період, щоб підтримувати функціонування блокчейну. Учасники отримують додаткову криптовалюту як винагороду за це.
Блокчейни, які використовують механізм консенсусу proof-of-stake, вимагають від учасників, які хочуть верифікувати нові транзакції та додавати нові блоки до мережі, “заставляти” певну кількість криптовалюти. Стейкінг гарантує, що у блокчейн потрапляють лише дійсні транзакції та дані.
Для участі у верифікації нових транзакцій учасники мають заблокувати певну суму криптовалюти як форму безпеки. Деякі блокчейни встановлюють мінімальні вимоги для стейкінгу, а інші – ні.
«Я називаю блокчейн «Інтернетом цінностей» та «Інтернетом довіри». Тому що все стає безнадійним. Це великий розподілений реєстр. Думайте про це як про файл Excel, який підтримується, оновлюється та керується мільйонами комп’ютерів по всьому світу».
Брок Пірс, співзасновник ДНК: Medium
Якщо учасник верифікує помилкові або шахрайські дані, він може втратити частину або весь свій стейк як штраф. У той же час, правильна верифікація легітимних транзакцій і даних приносить винагороду у вигляді додаткової криптовалюти.
Стейкінг є важливим елементом механізму консенсусу популярних криптовалют, таких як Solana (SOL), Ethereum (ETH) та Binance Coin (BNB).
Що таке proof of stake?
Proof-of-stake (PoS) – це механізм консенсусу блокчейну. Як і криптомайнінг, що використовується на деяких блокчейнах для забезпечення безпеки мережі та створення нових монет, стейкінг є альтернативним підходом. Криптовалюти та блокчейн-мережі, які покладаються на стейкінг, зазвичай мають нижчі транзакційні збори та споживають менше енергії.
Часто люди плутають два основні механізми консенсусу блокчейнів: proof-of-work (PoW) і proof-of-stake (PoS). Однак ці механізми працюють по-різному, і монети на основі PoW не можуть бути використані для стейкінгу. Наприклад, Cardano (ADA) іноді помилково вважають PoW-криптовалютою, і користувачі шукають способи майнінгу Cardano.
Валідатори мають вищі шанси додати нові блоки та отримати винагороду залежно від розміру їхньої ставки.
На блокчейнах з механізмом PoS замість майнерів діють валідатори. Валідатори – це особи чи групи осіб, які заради демонстрації своєї відданості мережі блокують свої активи (стейк). Якщо валідатори діють зловмисно, наприклад, створюють шахрайський блок транзакцій, вони ризикують втратити частину або весь свій стейк.
Шанси валідаторів на додавання нових блоків і отримання винагород залежать від розміру їхнього стейка.
Коли валідатори накопичують делеговані стейки від різних власників, їхні голоси у процесі консенсусу стають більш довіреними, а вага цих голосів пропорційна до залученого стейка.
Водночас стейк не обов’язково повинен складатися лише з токенів однієї особи. Наприклад, власник може приєднатися до пулу стейкінгу, що дозволяє операторам пулу валідувати транзакції у блокчейні.
Правила для валідаторів варіюються залежно від конкретного блокчейну. Наприклад, блокчейн Ethereum вимагає, щоб кожен валідатор володів мінімум 32 ETH. Пули стейкінгу дозволяють співпрацювати окремим користувачам, навіть якщо вони мають менше мінімальної суми для стейкінгу. Зазвичай такі пули керуються третіми сторонами, а не самим блокчейном.
Що таке стейкінг-пули?
Пули стейкінгу – це групи власників криптовалютних активів, які об’єднують свої активи, щоб збільшити шанси на отримання винагороди. Наприклад, у випадку з ефіром криптоінвестори з менш ніж 32 ETH можуть захотіти приєднатися до пулів стейкінгу, оскільки це єдиний спосіб для них взяти участь у криптостейкінгу на блокчейні Ethereum. Крім того, стейкінг-пули дозволяють здійснювати стейкінг, не вимагаючи технічних знань.
Щоб взяти участь у пулі стейкінгу, користувачам зазвичай потрібно переказати кошти на криптогаманець і вибрати пул стейкінгу, в який можна внести свій внесок шляхом переказу монет.
Однак важливо зазначити, що пули стейкінгу беруть комісію із заробітку користувачів, а це означає, що користувачі не отримують свої винагороди в повному обсязі. Деякі стверджують, що пули стейкінгу стають занадто дорогими і здійснюють значний контроль над блокчейном.
Переваги та недоліки стейкінгу криптовалют
Переваги стейкінгу криптовалют
- Це простий спосіб отримувати відсотки від ваших криптовалютних активів.
- Стейкінг не вимагає спеціального обладнання, на відміну від майнінгу.
- Він допомагає підтримувати безпеку та ефективність блокчейну.
- Це більш екологічно дружня альтернатива криптомайнінгу.
Основною перевагою стейкінгу є можливість отримувати додаткову криптовалюту з потенційними річними процентними ставками, які можуть перевищувати 10% або навіть 20%. Це робить стейкінг вигідною інвестиційною можливістю, для якої потрібно лише володіти криптовалютою, що використовує модель proof-of-stake (PoS).
Стейкінг також відіграє ключову роль у підтримці роботи блокчейну тієї криптовалюти, в яку ви інвестуєте. Власники, які стейкають свої активи, допомагають перевіряти транзакції та забезпечувати стабільне функціонування мережі блокчейну.
Недоліки стейкінгу криптовалют
- Ціни на криптоактиви є волатильними та можуть швидко знижуватись, що може перекрити вигоди від отриманих нагород.
- Стейкінг часто передбачає блокування монет на мінімальний період, що робить їх недоступними для використання в цей час.
- У деяких криптовалютах під час розстейкінгу може існувати період очікування (наприклад, 7 днів чи довше).
Найбільшим ризиком стейкінгу криптовалют є можливе падіння ціни криптоактиву. Розглядаючи криптовалюти з високими ставками винагороди за стейкінг, пам’ятайте, що багато менших криптопроєктів пропонують такі ставки для залучення інвесторів, але можуть зіткнутися з різким падінням цін у майбутньому. Якщо ви віддаєте перевагу менш ризикованим інвестиціям, можливо, вам варто розглянути інвестиції у криптовалютні акції.
Попри те, що стейкована криптовалюта залишається вашою власністю, перед її повторним використанням або торгівлею необхідно здійснити процес розстейкінгу. Важливо розуміти мінімальний період блокування активів та тривалість процесу розстейкінгу, щоб уникнути неприємних несподіванок.
Як розпочати стейкінг криптовалют?
Будь-хто, хто володіє криптовалютою, що використовує модель PoS, може брати участь у стейкінгу. Однак, щоб стати повноцінним валідатором, можуть знадобитися мінімальна кількість монет, технічні знання та спеціальний комп’ютер, здатний безперервно валідувати транзакції. Будь-який простій може призвести до втрати частини стейка (slashing)
Більшість централізованих криптовалютних бірж надають користувачам можливість розпочати стейкінг криптовалют.
Kraken – це криптовалютна біржа, заснована у США, яка надає криптопослуги клієнтам у всьому світі. Вона має дві платформи: Kraken і Kraken Pro. Платформа Kraken Pro пропонує детальний огляд ордербуків та налаштовувані інструменти для аналізу графіків. Крім того, вона підтримує 13 типів ордерів і швидке виконання угод.
Додатково, Kraken надає можливість отримувати високі доходи через стейкінг або функції заощаджень. Хоча існують й інші платформи для стейкінгу, ми розглянемо, як легко почати стейкінг за допомогою Kraken.
Крок 1. Купіть криптовалюту, що використовує модель PoS
Перевага використання криптобіржі, яка підтримує фіатні послуги, полягає у можливості придбати криптовалюту безпосередньо на цій біржі, як у випадку з Kraken. Після купівлі криптовалюти ви можете почати стейкінг на тій самій платформі без необхідності переказу активів між гаманцями та сплати додаткових комісій.
Однією з ключових переваг використання криптовалютної біржі для стейкінгу є можливість внесення будь-якої суми без необхідності купівлі чи управління дорогим обладнанням валідатора.
Зверніть увагу, що різні біржі пропонують можливості стейкінгу для різних криптовалют. Рекомендується дослідити ці пропозиції перед придбанням активів.
Крок 2. Перейдіть до стейкінгу
Після придбання криптовалюти ви можете розпочати її стейкінг безпосередньо на платформі біржі.
На платформі Kraken у верхньому меню оберіть вкладку “Earn” і виберіть “Stake”.
На сторінці “Staking” знайдіть вашу обрану криптовалюту.
Крок 3. Розпочніть стейкінг криптовалюти
Після вибору криптовалюти почніть її стейкінг, обравши одну з доступних опцій на платформі.
Більшість криптовалют можуть бути стейковані на фіксований термін – 30, 60, 90 або навіть 120 днів. Для деяких криптовалют доступний гнучкий термін стейкінгу, що дозволяє розстейкати активи в будь-який час, отримуючи при цьому винагороду.
Для кожної криптовалюти, доступної на платформі, ви можете вибрати тип терміну стейкінгу та суму, яку бажаєте стейкати.
Варто зазначити, що біржі часто мають обмежену кількість слотів для стейкінгу, і певні умови можуть бути недоступними в момент, коли ви хочете почати стейкінг. Однак вони можуть стати доступними пізніше.
Вітаємо! Ви успішно розпочали стейкінг і скоро почнете отримувати винагороду за свої активи.
Які криптовалюти найкраще підходять для стейкінгу?
Ось п’ять найкращих криптовалют для стейкінгу, які можуть приносити пасивний дохід.
1. Polkadot (DOT)
Polkadot є однією з найприбутковіших криптовалют для стейкінгу, що дозволяє отримувати пасивний дохід. Завдяки своєму місцю серед топ-10 криптовалют за ринковою капіталізацією Polkadot має яскраві перспективи і входить до числа найкращих криптовалют для стейкінгу.
2. Tezos (XTZ)
Tezos використовує модель “рідкого доказу частки” (Liquid Proof of Stake, LPoS), яка пропонує можливість делегування, що вирізняє його серед інших криптовалют. Криптовалюта XTZ генерується через процес, відомий як “випікання” (baking). Як “пекар” у мережі Tezos, ви можете отримувати значні винагороди, стейкаючи свої XTZ для підтвердження нових блоків транзакцій.
Також ви можете стейкати Tezos через власний гаманець, маючи лише один XTZ. Початкові виплати винагород за стейкінг ви отримаєте через 35–40 днів, а наступні – кожні три дні. Винагороди в Tezos зазвичай стабільні, що робить XTZ однією з найкращих криптовалют для стейкінгу. Середній річний дохід становить від 6,75% до 10,60%.
3. Полігон (MATIC)
Polygon – це блокчейн другого рівня. Його нативна монета MATIC є унікальною криптовалютою для стейкінгу, створеною для масштабування Ethereum та забезпечення сумісності між усіма децентралізованими додатками (DApp), заснованими на Ethereum. Polygon вважається однією з найкращих криптовалют для стейкінгу завдяки здатності обробляти до 65 000 транзакцій на секунду (TPS), що дозволяє мережам Ethereum працювати ефективно.
Учасники мережі Polygon можуть делегувати лише одну монету, тоді як для повноцінного стейкінгу потрібні щонайменше дві монети. Розпочати стейкінг можна, підключивши гаманець MetaMask або використовуючи біржу. Очікуваний річний дохід залежить від кількості стейканих монет.
4. Algorand (ALGO)
Algorand – це платформа, яка забезпечує масштабованість через вузли-валідатори та миттєві транзакції, що робить її ефективним варіантом для стейкінгу. ALGO вважається однією з найкращих криптовалют для стейкінгу, оскільки для участі достатньо мати лише одну монету ALGO. Водночас низький мінімум для стейкінгу може призводити до менш активної участі деяких валідаторів.
Розмір винагород залежить від обраної платформи для стейкінгу, а середній річний дохід коливається від 4% до 10% від загальної інвестиції.
5. Solana (SOL)
Solana – це блокчейн, орієнтований на масштабованість, з низькими комісіями та швидкими транзакціями. На момент написання SOL входить до топ-10 криптовалют за ринковою капіталізацією. Завдяки швидким транзакціям і низькій вартості SOL є однією з найкращих криптовалют для стейкінгу.
Хоча ви не можете керувати власним вузлом, у мережі доступна велика кількість валідаторів для стейкінгу ваших монет. Ви можете отримувати частку винагороди, делегуючи свій стейк валідаторам. У 2021 році SOL продемонструвала значне зростання, досягнувши історичного максимуму в $210 за монету. Річний дохід від стейкінгу SOL становить від 7% до 11%. Ви можете стейкати SOL за допомогою популярних гаманців, таких як Ledger.
Чи варто стейкати криптовалюту?
Кожен може займатися стейкінгом криптовалют, проте це не обов’язково. Якщо ви прагнете отримувати пасивний дохід зі своєї вже наявної криптовалюти, стейкінг є чудовим варіантом.
Пам’ятайте, що не всі криптовалюти можна стейкати. Якщо ви ще не володієте криптовалютою, яка підтримує стейкінг, почніть з дослідження потенційних інвестицій. Важливо оцінювати довгострокові перспективи кожної монети/токена перед покупкою. Купуйте криптовалюту для стейкінгу лише тоді, якщо вірите в її потенціал як довгострокової інвестиції.
Поширені запитання
Чому стейкінг важливий?
Що таке криптостейкінг для пасивного доходу?
Чи доступний криптостейкінг для всіх криптовалют?
Чи можу я втратити криптовалюту, роблячи ставки?
Як я можу вибрати найбільш підходящий пул для стейкінгу?
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
