DeFAI означає поєднання децентралізованих фінансів (DeFi) та штучного інтелекту (ШІ). У 2025 з’явилося багато проєктів, які відповідають цьому визначенню, а автоматизація на блокчейні та застосування AI у криптоіндустрії поступово набирають популярності. Ось що потрібно знати про цей новий тренд і його довгострокові наслідки для децентралізованих технологій.
КЛЮЧОВІ МОМЕНТИ
➤ DeFAI автоматизує взаємодію з блокчейном, поєднуючи децентралізовані фінанси (DeFi) та штучний інтелект (AI), щоб спростити криптотрейдинг і аналіз даних.
➤ DeFAI-агенти виконують чотири основні завдання: збір інформації, її інтерпретація, ухвалення рішень і виконання дій.
➤ Ринок DeFAI ще знаходиться на ранньому етапі розвитку, але він має потенціал для масового впровадження завдяки спрощенню взаємодії з блокчейном.
Що таке DeFAI?
DeFAI – це поєднання децентралізованих фінансів (DeFi) та штучного інтелекту (ШІ). Автором терміна став Даніеле Сеста.
Мета DeFAI – спростити роботу як для досвідчених трейдерів, так і для новачків у криптоіндустрії. Однією з головних проблем сучасного блокчейну є його складність і надмірна ресурсоємність.
Основні виклики
Для звичайного користувача бар’єрами для використання блокчейну є:
- Створення та безпечне зберігання криптовалютного гаманця.
- Визначення комісій за транзакції, ліквідності, прослизання цін і типів токенів.
- Мости, стейкінг, кредитування, трейдинг.
Низькорівневі проблеми
Більш досвідчені користувачі зазвичай стикаються з труднощами збору та аналізу блокчейн-даних, серед яких:
- Історичні дані про транзакції
- Метадані
- Відстеження переміщень активів між блокчейнами
DeFAI використовує крипто-AI-агенти для автоматизації роботи з блокчейном, збору, аналізу даних і виявлення закономірностей, що, на думку багатьох експертів, сприятиме ширшому впровадженню криптовалют.
Як працюють криптоагенти DeFAI?
Основу DeFAI становлять крипто-ШІ-агенти. Вони можуть відрізнятися за способом реалізації, але їхня робота базується на виконанні чотирьох основних завдань: збір інформації, її інтерпретація, ухвалення рішень та виконання дій.
| Формулювання завдання | |
|---|---|
| Збір інформації | Процес збору необроблених даних блокчейну, ринкових тенденцій, поведінки користувачів і зовнішніх фінансових новин як з ончейн, так і з офчейн джерел. |
| Інтерпретації | Аналіз і контекстуалізація зібраних даних за допомогою методів штучного інтелекту, таких як машинне навчання, обробка природної мови (NLP) і статистичне моделювання. |
| Прийняття рішень | Процес, у якому моделі штучного інтелекту генерують дієві стратегії на основі інтерпретованих даних. |
| Виконання | Реалізація рішень на основі штучного інтелекту в режимі реального часу. |
Збір інформації
Одна з ключових переваг ШІ-агентів у криптоіндустрії – їхня здатність збирати та обробляти величезні обсяги інформації.
Дані, які можуть збирати агенти:
- Токеноміка (ринкова капіталізація, ціна, ліквідації, відкритий інтерес, обсяг DEX/CEX тощо)
- Настрої в соціальних мережах
- Новинні репортажі
- Правила
Інтерпретація
Інтерпретація передбачає осмислення або розпізнавання закономірностей у зібраних даних. Для цього використовуються алгоритми машинного навчання, такі як нейронні мережі або дерева рішень.
Щоб пояснити це на прикладі, трейдинговий DeFAI-агент може аналізувати графіки, виявляючи патерни, які не помітні пересічному користувачеві. До таких моделей можуть належати:
Прийняття рішень
Як випливає з назви, цей процес передбачає визначення подальших дій на основі проаналізованих даних.Різниця між інтерпретацією та прийняттям рішень у тому, що перший етап стосується розуміння інформації, а другий – визначення відповідних дій.
Продовжуючи попередній приклад, агент використовує отримані дані про трейдингові патерни для ухвалення рішень: чи варто купувати або продавати актив, де встановити стоп-лоси, коли фіксувати прибуток та інше.
DeFAI-агент встановлює цілі та правила для керування рішеннями. Він також може моделювати угоди, навчатися на власному досвіді та вдосконалювати стратегії.
Виконання
Виконання в першу чергу передбачає реалізацію процесу прийняття рішень, але також може включати навчання на успішних або невдалих стратегіях або адаптацію до ринкових умов. На цьому етапі часто залучаються автоматизовані агенти або боти, які працюють у межах заздалегідь визначених параметрів.
Деякі з дій, які вони можуть виконувати, включають роботу зі смарт-контрактами, здійснення угод на DEX, коригування позицій ліквідності, управління кредитними протоколами або автоматизацію стратегій управління ризиками.
Аналіз ринку DeFAI у 2025
Ринки криптовалют і штучного інтелекту ще перебувають у стадії розвитку. Станом на 5 лютого 2025 року ринкова капіталізація DeFAI становить трохи менше ніж $1 млрд.
DeFAI-проєкти зазвичай варіюються від трейдингових асистентів до чат-ботів, аналітичних платформ і торгових терміналів. Деякі з найпопулярніших проєктів:
- AIXBT – аналізує популярні теми та настрої у соціальних мережах і публікаціях впливових осіб, надаючи аналітику в реальному часі.
GRIFFAIN – AI-платформа для управління криптоактивами: аналітика портфоліо, обмін токенів, торгівля NFT та пошук перспективних монет.
Hey Anon – агрегує інформацію про проєкти з різних блокчейнів та використовує AI для управління DeFi-операціями.
Hive AI – автоматизує планування проєктів, створює завдання, аналізує електронну пошту та генерує контент.
Чи сприятиме DeFAI масовому впровадженню Web3?
Цілком імовірно, що DeFAI допоможе залучити нових користувачів до Web3, спрощуючи багато аспектів використання блокчейн-технологій. Однак, враховуючи, що сектор ще перебуває на ранніх стадіях розвитку, користувачам слід бути обережними.
Багато проєктів називають себе AI-рішеннями лише для залучення уваги, не пропонуючи реальних технологічних інновацій. Це, ймовірно, стане ще більш поширеним явищем у міру того, як DeFAI-проєкти все більше привертатимуть увагу в екосистемі Web3. Якщо те, що обіцяє певний токен або проєкт, здається занадто гарним, щоб бути правдою, швидше за все, так воно і є.
Застереження: Ця стаття носить виключно інформаційний характер і не повинна розглядатися як інвестиційна порада. Завжди проводьте власні дослідження (DYOR).
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
