Як торгувати криптовалютою: покроковий посібник

З появою криптовалют сформувався процвітаючий ринок криптоактивів. Як професійні трейдери, так і новачки прагнуть отримати вигоду з волатильності цього ринку. Але з чого почати? Що означає “торгівля”? І як переконатися, що ваші операції безпечні та обдумані? У цьому посібнику ви дізнаєтеся, як почати торгівлю криптовалютою.

Що таке торгівля криптовалютою?

Торгівля криптовалютою — це процес купівлі та продажу цифрових активів на біржах або платформах брокерів із метою отримання прибутку.

Ви можете торгувати криптовалютою, якою володієте, або укладати угоди з ф’ючерсами, опціонами чи контрактами на різницю (CFD). Останні є, по суті, маржинальною торгівлею. Ці фінансові деривативи дозволяють трейдеру спекулювати на рухах цін криптовалют, не володіючи ними.

Якщо ви вірите, що вартість криптовалюти зросте, ви можете відкривати довгі позиції (купувати). Натомість, якщо ви вважаєте, що ціна монети знизиться, ви можете відкривати короткі позиції (продавати). Це означає, що ви можете заробити незалежно від напрямку руху ціни, якщо ваше прогнозування є точним.

У цій статті буде розглянуто, як торгувати криптовалютою, яку ви володієте, а не деривативами, оскільки це простіше. Однак це не означає, що фінансові деривативи не підходять для початківців.

Як почати торгівлю: що треба знати перед першою угодою?

Торгівля криптовалютою не є такою складною, як здається. Ви можете швидко розпочати, дотримуючись таких кроків:

Дослідження стратегій торгівлі для початківців

Перед початком торгівлі необхідно вивчити якомога більше інформації з цієї теми. Стратегії інвестування та торгівлі повинні бути у верхній частині вашого списку для дослідження. Також шукайте поради, які допоможуть вам зменшити ризики під час торгівлі.

Залежно від типу трейдера, яким ви хочете стати, обирайте інвестиційні стратегії, що відповідають вашій категорії. Наприклад, пасивні стратегії включають “купити й утримувати” (buy-and-hold) або середньозважену вартість долара (DCA). Стратегія “купити й утримувати” передбачає придбання криптовалюти та її зберігання протягом певного часу з надією продати її пізніше за вигіднішою ціною. Стратегія DCA передбачає регулярне придбання однакової кількості криптовалюти або на фіксовану суму протягом певного періоду незалежно від ціни.

Арбітраж і скальпінг – стратегії, які новачки можуть застосовувати в активній торгівлі. Скальпінг передбачає покупку криптовалюти, моніторинг її протягом дня, а потім продаж, коли ціна піднімається вище початкової ціни покупки. Навпаки, арбітражна торгівля використовує переваги невеликої різниці в цінах на різних біржах. Наприклад, ви можете купити біткойн на біржі з нижчою ціною і відразу спробувати перепродати його на платформі, яка показує вищу ціну біткойна.

Крім того, досліджуйте переваги та недоліки ручної та автоматизованої торгівлі, щоб визначити, який тип торгівлі найкраще підходить саме вам. Автоматизована торгівля використовує бота, який купує та продає криптовалюту від вашого імені для можливого отримання прибутку. У ручній торгівлі всі операції ви виконуєте самостійно.

Вибір криптовалюти для торгівлі

Проведіть аналіз ринку, щоб визначити найкращі монети для торгівлі. Це можна зробити, аналізуючи рухи цін, популярність монет серед інших трейдерів, потенційні ризики та найпопулярніші торгові пари. Також варто оцінити проєкти та команди, які стоять за монетами, що вас зацікавили.

Ви можете обрати добре відомі монети з великою капіталізацією, такі як BTC або ETH, або ризикованіші альткоїни середньої чи малої капіталізації. Вибір залежить від вашої готовності ризикувати. Хоча альткоїни середньої капіталізації більш ризиковані, вони можуть забезпечити вищий дохід через значні коливання цін.

Початок торгівлі

Розпочніть торгівлю криптовалютою, яку ви обрали, використовуючи обрану стратегію. Ви можете виконувати операції вручну або скористатися ботом для торгівлі, який підходить для початківців. Рекомендується починати з невеликої суми, щоб зрозуміти, як усе працює, перш ніж вкладати більші кошти. Крім того, якщо біржа надає таку можливість, можна практикуватися за допомогою демо-рахунку.

Безпечне зберігання криптовалюти

Розгляньте можливість перенесення частини прибутків із гаманця біржі в некостодіальний гаманець. Це доцільно, якщо ви не хочете вкладати всі отримані прибутки у торгівлю й ризикувати їх втратою. Також це підходить для трейдерів, які планують зберігати криптовалюту в середньо- або довгостроковій перспективі.

Некастодіальні гаманці забезпечують вищий рівень безпеки, ніж гаманці біржі, оскільки ви маєте повний контроль над своїми коштами. Однак криптовалюта, призначена для активної торгівлі, може залишатися в гаманці біржі.

Як торгувати криптовалютою: купівля

Нижче наведено покрокову інструкцію щодо купівлі криптовалюти на прикладі біржі Kraken. Ця платформа пропонує низькі комісії за спотову торгівлю і підтримує різноманітні методи оплати, такі як дебетові картки, Apple або Google Pay, а також банківські перекази. Хоча Kraken є зручною платформою для всіх типів торгівлі криптовалютою, вона недоступна в деяких країнах і для клієнтів зі США з певних штатів.

Як купити криптовалюту

• Створіть обліковий запис на Kraken 
• Пройдіть верифікацію.

• У верхньому лівому куті сторінки ви побачите вкладки: «new order», «orders», «positions» та «trades».
• Перейдіть до вкладки «new order». Ви побачите опції «simple» і «advanced», а також усі доступні налаштування для створення замовлення.

• Натисніть вкладку «trade» і виберіть «new order». Залежно від ваших потреб оберіть «simple» або «advanced». Для детального налаштування виберіть «advanced».
• Оберіть актив і торгову пару. На лівій стороні сторінки знайдіть монету, яку ви хочете купити, і натисніть «buy».
• Прокрутіть сторінку вниз, щоб створити замовлення. Ви можете обрати ринкове або лімітне замовлення:

• Лімітне замовлення дозволяє вказати максимальну ціну, яку ви готові заплатити. Це дає трейдерам більше контролю.
• Ринкове замовлення виконується миттєво за найкращою доступною ціною на ринку. Однак лімітне замовлення може не виконатися миттєво.

• Виберіть тип замовлення та введіть потрібні суми.
• Позначте опцію «conditional close», щоб встановити ліміт “stop loss”, який допоможе обмежити втрати. Або ж активуйте опцію «take profit», щоб зафіксувати прибуток.

• Якщо ви задоволені ордером, натисніть «купити» і зачекайте, поки ваша криптовалюта з’явиться у вашому гаманці біржі.

Як торгувати криптовалютою: продаж

Після купівлі активу для отримання прибутку необхідно продати його за ціною, вищою за початкову. Розгляньте використання стратегії скальпінгу для моніторингу та визначення оптимального моменту для продажу.

Ось покрокова інструкція з продажу криптовалюти, використовуючи Kraken як приклад:

• Увійдіть у свій обліковий запис Kraken.
• Перейдіть до вкладки «trade» і виберіть «advanced» у категорії «new order».
• Виберіть опцію «sell» та оберіть криптовалюту, яку бажаєте продати.
• Виберіть торгову пару.

• Прокрутіть сторінку вниз і створіть ринкове або лімітне замовлення:

• Введіть деталі замовлення.
• Позначте опцію «take profit», щоб зафіксувати прибуток, або «stop loss», щоб обмежити втрати.
• Натисніть кнопку «sell».
• Очікуйте завершення угоди та перевірте оновлення вашого балансу.

Як зменшити ризики при торгівлі криптовалютою

Здійснюйте демо-торгівлю

Проведення демо-торгівлі перед фактичною угодою завжди є хорошою ідеєю. Цей варіант має нульовий ризик і допомагає новачкам практикувати торгівлю без використання реальних грошей. Однак ви торгуватимете в реальних ринкових умовах у режимі реального часу. Це надає можливість побачити, як працюють лімітні та ринкові ордери. Також ви дізнаєтеся, що відбувається, коли встановлюється стоп-ціна активації. Трейдери можуть практикувати спотову торгівлю на платформі OKX, перейшовши на сторінку «Демо-торгівля».

Освоївши спотову торгівлю, ви можете перейти до контрактів на різницю (CFD). eToro є чудовою платформою для практики CFD-торгівлі. Ось як це зробити:

• Перейдіть на сайт eToro.
• Натисніть «Приєднатися зараз» (Join now). Ваш навчальний акаунт отримає $100 000 віртуальних грошей (нереальних).

• Введіть свої дані.

• Натисніть «Почати інвестування» (Start investing).
• Введіть код активації акаунту, який надісланий на вашу електронну пошту.
• Натисніть «Переключитись на віртуальний режим» (Switch to virtual) у нижній лівій частині платформи.

• Перейдіть на сторінку «Дослідження» (Discover).

• Відкрийте вкладку «Криптовалюта» (Crypto).

• Оберіть актив на свій смак.

• Натисніть «Інвестувати» (Invest).
• У випадаючому меню праворуч виберіть «Ордер» (Order).

• Практикуйте створення ордерів на купівлю та продаж, а також додавання стоп-лоссів.
• Порівняйте різні результати, щоб зрозуміти, що працює найкраще.

Зрозумійте крипторинок

Приділіть час дослідженню криптовалютного ринку, аналізуючи дані про продуктивність, проєкти та новини. Це допоможе отримати уявлення про найкращі монети на ринку. Крім того, це надасть вам інформацію про поточні ціни, що дозволить створювати орієнтовані на дані ордери.

Не вкладайте всі гроші в одну угоду

Після того, як ви провели демо-торгівлю і відчуваєте впевненість у своїх навичках, здійсніть реальну угоду з невеликою сумою грошей. Це мінімізує ризик втрати всіх ваших коштів, особливо враховуючи, що ви новачок, а ваші навички ще не перевірені. У разі збитків поверніться до демо-торгівлі та проведіть додаткові дослідження, щоб з’ясувати, що ви робите неправильно.

Налаштуйте стоп-лосс

Стоп-лосс може мінімізувати ваші втрати або максимізувати ваші прибутки. Таким чином, ви можете захистити свою позицію, встановлюючи її щоразу, коли створюєте ордер. Це також означає, що вам не потрібно постійно моніторити свої угоди.

Торгівля криптовалютою не обов’язково складна, але дослідження є важливими

Навчання торгівлі криптовалютою є відносно простим. Просто дотримуйтесь вищевказаних кроків. Але вам також потрібні мотивація, відданість і хороше розуміння криптовалютного ринку, торгівлі та стратегій.

Попри те, що спотова торгівля є базовою формою активної торгівлі, вона не є простою. Однак ви можете вдосконалювати свої навички та будувати впевненість за допомогою демо-торгівлі. Якщо ж вам важко опанувати спотову торгівлю, ви завжди можете перейти до пасивної торгівлі криптовалютами, яка є значно простішою та менш вимогливою.

Поширені запитання