Порівняння комісій Kraken, Binance та Coinbase: детальний аналіз

Kraken, Binance та Coinbase є одними з найвідоміших криптовалютних платформ у світі. Коли мова йде про такі високі стандарти, будь-яке цінне порівняння зводиться до дрібниць. Саме невеликі відмінності можуть вплинути на вибір, особливо коли справа стосується комісій. Тому, якщо ви новачок у світі криптовалют або розглядаєте можливість переходу на іншу біржу, ретельне порівняння комісій Kraken, Binance та Coinbase є важливим кроком перед прийняттям рішення.

Комісії Kraken, комісії Binance та комісії Coinbase: детальне порівняння

Детально розглянемо структуру комісій кожної з трьох бірж.

Комісії Kraken

Миттєві комісії за купівлю/продаж

Kraken стягує видиму комісію та спред за використання своїх послуг миттєвих покупок/продажів. Спред залежить від ринкових умов і розміру замовлення. Комісія 3% застосовується до конвертацій балансу нижче мінімального розміру замовлення.

Комісії за NFT

Kraken стягує 2% від ціни продажу за кожну операцію з NFT. Лістинг NFT безкоштовний. Проте за передачу NFT стягуються наступні комісії:

• Транзакції на основі Ethereum: 0,01 ETH
• Транзакції на основі Solana: 0,02 SOL
• Транзакції на основі Polygon: 0,5 MATIC

Комісії за депозит та зняття коштів

Депозити та зняття коштів мають різні комісії залежно від методу та валюти. Деякі депозити можуть бути безкоштовними, тоді як комісія за зняття коштів залежить від криптовалюти та умов мережі. Наприклад, мінімальний ліміт на зняття коштів для Bitcoin становить 0,0004 BTC, а відповідна комісія – 0,0002 BTC.

Kraken підтримує виведення коштів у фіатній валюті лише за допомогою банківських переказів із конкретними мінімальними лімітами на зняття коштів і комісіями:

• USD: Мінімум $1–$150, комісії — від безкоштовних до $35.
• EUR: Мінімум €1–€150, комісії — від безкоштовних до €35.
• GBP: Мінімум £1–£150, комісії — від безкоштовних до £35.
• CAD: Мінімум $15–$1,000, комісії — від безкоштовних до $35 або 35%.
• CHF: Мінімум ₣2–₣150, комісії — ₣1–₣35.
• AUD: Мінімум $5–$150, комісії — від безкоштовних до $55.
• JPY: Мінімум ¥15,000, комісія — $35 (в еквіваленті JPY).

Комісії за спотову торгівлю

У спотовій торгівлі Kraken використовується модель винагороди «мейкер-тейкер». Комісія мейкера починається з 0,16%, а комісія тейкера починається з 0,26%. Застосовуються стимули на основі обсягу, які знижують комісію за вищі 30-денні обсяги торгів:

• $0 – $50 000: 0,16% (мейкер), 0,26% (тейкер)
• $50 001 – $100 000: 0,14% (мейкер), 0,24% (тейкер)
• $100 001 – $250 000: 0,12% (мейкер), 0,22% (тейкер)
• $250 001 – $500 000: 0,10% (мейкер), 0,20% (тейкер)
• $500 001 – $1 000 000: 0,08% (мейкер), 0,18% (тейкер)
• $1 000 001 – $2 500 000: 0,06% (мейкер), 0,16% (тейкер)
• $2 500 001 – $5 000 000: 0,04% (мейкер), 0,14% (тейкер)
• $5 000 001 – $10 000 000: 0,02% (мейкер), 0,12% (тейкер)
• $10 000 001 +: 0,00% (мейкер), 0,10% (тейкер)

Комісії за пари стейблкоїнів та FX

Торгівля стейблкоїнами та валютними парами відбувається за тією ж моделлю «мейкер-тейкер», що й спотова торгівля криптовалютами, з аналогічним зниженням комісій на основі обсягу.

Комісії за маржинальну торгівлю

Kraken стягує комісію за маржинальну торгівлю залежно від суми позики та тривалості. Маржинальні позиції мають комісію за відкриття та роловер, яка залежить від використовуваного активу та кредитного плеча. Наприклад, комісія за відкриття коливається від 0,01% до 0,02%, а комісія за роловер нараховується кожні чотири години.

Комісії за торгівлю ф’ючерсами

Ф’ючерсна торгівля також використовує модель «мейкер-тейкер», з стимулами на основі обсягу, що зменшують комісію за більші обсяги торгів:

• $0 – $100 000: 0,02% (мейкер), 0,05% (тейкер)
• $100 001 – $1 000 000: 0,015% (мейкер), 0,04% (тейкер)
• $1 000 001 — $5 000 000: 0,01% (мейкер), 0,03% (тейкер)
• $5 000 001 – $10 000 000: 0,01% (мейкер), 0,025% (тейкер)
• $10 000 001 – $20 000 000: 0,01% (мейкер), 0,02% (тейкер)
• $20 000 001 +: 0,01% (мейкер), 0,015% (тейкер)

Знижки за обсяг торгів стимулюють активну торгівлю, знижуючи витрати для трейдерів із великими обсягами.

Комісії Binance

Якщо ви обираєте купівлю криптовалют за допомогою дебетової чи кредитної картки, Binance стягує комісію до 3.75%. Через ці відносно високі комісії часто більш вигідно використовувати альтернативні методи оплати. Наприклад, банківські перекази не передбачають транзакційної комісії, хоча їх доступність залежить від вашого місцезнаходження. Якщо банківські перекази підтримуються у вашому регіоні, їх використання допоможе уникнути високих комісій, пов’язаних із картковими платежами.

Комісії за депозити та зняття коштів

Binance пропонує безкоштовні депозити для всіх користувачів, що робить додавання коштів на ваш рахунок зручним і без додаткових витрат. Однак комісії за зняття коштів залежать від криптовалюти та блокчейн-мережі, що використовується, і можуть змінюватися залежно від завантаженості мережі.

Наприклад, зняття Bitcoin через BEP2 коштує 0,0000046 BTC, тоді як через мережу BTC — 0,0005 BTC. Ці комісії регулярно коригуються для відображення умов у мережі та забезпечення справедливості в структурі комісій.

Торгові комісії

Binance застосовує модель “мейкер-тейкер”, яка винагороджує надання ліквідності. Базова комісія для мейкерів і тейкерів починається з 0,1%. Водночас її можна зменшити кількома способами: Тримання Binance Coin (BNB): Зберігаючи BNB на своєму рахунку, ви можете оплачувати комісії в BNB і отримати знижку 25%. Це знижує торговельну комісію до 0,075%. Реферальна програма: Додаткова знижка 20% доступна користувачам, які залучають інших до платформи.

Структура комісій Binance побудована для заохочення торгівлі великими обсягами. Вона базується на 30-денному обсязі торгів і балансі BNB.

Комісії за маржинальну торгівлю

Комісії Binance за маржинальну торгівлю включають відсотки за позикові кошти, які змінюються залежно від рівня VIP і конкретної позиченої криптовалюти. VIP-рівні варіюються від VIP 0 до VIP 9. Користувачі з вищими VIP-рівнями, які досягаються через збільшення торгового обсягу або баланс BNB, отримують нижчі процентні ставки. Ця структура стимулює активну торгівлю і більше використання BNB.

Комісії за торгівлю ф’ючерсами

Binance пропонує торгівлю ф’ючерсами USDⓈ-M (USD-Margined) і Coin-M (Coin-Margined) із кредитним плечем до 125x. Стандартні комісії за торгівлю ф’ючерсами починаються з 0,02% для мейкерів і 0,04% для тейкерів. Користувачі, які оплачують комісії в BNB, отримують додаткову знижку 10%.

Процентні ставки за крос-забезпеченими позиками

Binance підтримує крос-забезпечені позики, що дозволяють використовувати криптовалюти, такі як BTC, ETH, EUR і BUSD, як забезпечення. Процентні ставки варіюються залежно від рівня VIP і позиченої криптовалюти, причому користувачі з вищими VIP-рівнями отримують нижчі ставки.

Ця гнучка система підтримує широкий спектр торгових стратегій і фінансових потреб.

Комісії Binance у США

У Сполучених Штатах платформа Binance US відображає глобальну структуру комісій із деякими регіональними змінами. Депозити залишаються безкоштовними, тоді як комісії за зняття коштів залежать від криптовалюти та методу. Рівень верифікації впливає на ліміти зняття: вищий рівень верифікації відкриває доступ до більших щоденних лімітів зняття.

Комісії за торгівлю слідують схожій моделі із використанням знижок для BNB, а користувачі стартують із VIP 0.

Комісії Coinbase

Ваш некастодіальний гаманець Coinbase є безкоштовним. Переміщення криптовалюти між рахунками Coinbase також не коштуватиме вам ні копійки. Але пам’ятайте, що коли ви переказуєте криптовалюту з платформи, у гру вступають комісії за мережеві транзакції.

Комісії за мережеві транзакції 

Coinbase стягує комісію за мережеву транзакцію щоразу, коли ви переводите криптовалюту поза платформу. Ці комісії оцінюються на основі завантаженості мережі та можуть змінюватися з часом. Враховуйте, що фактична комісія, яку сплачує Coinbase, може відрізнятися від попередньо показаної користувачам через групування транзакцій.

Комісія за обробку Lightning Network 

Для ентузіастів Bitcoin Coinbase пропонує Lightning Network, що забезпечує швидші та дешевші транзакції. Проте зауважте, що ця функція супроводжується комісією за обробку у розмірі 0,1%.

Фіатний депозит і виведення коштів

Комісії за додавання готівки або зняття коштів залежать від обраного способу оплати. Наприклад:

• ACH-перекази: безкоштовні як для депозитів, так і для зняття.
• Банківські перекази (USD): депозитна комісія становить $10, а комісія за зняття — $25.
• SEPA-перекази (EUR): комісія за депозит становить €0.15, а зняття є безкоштовним.
• SWIFT-перекази (GBP): депозити є безкоштовними, а зняття коштує £1.

Кредитні операції

Coinbase дозволяє позичати долари США під заставу ваших Bitcoin, але це супроводжується фіксованою комісією у розмірі 2% від загальної суми транзакції, якщо ваша застава буде продана. Маржинальна торгівля, яка використовує позикові кошти, також передбачає комісії на основі позиченої суми та може включати комісії за ліквідацію, якщо ваша позиція стане занадто ризикованою.

Комісії за торгівлю та спред

Coinbase використовує модель “мейкер-тейкер” для визначення комісій за торгівлю, які зменшуються зі збільшенням вашого 30-денного обсягу торгів. Трейдери з великим обсягом торгів отримують значні знижки. Спред, який є різницею між цінами купівлі та продажу, також впливає на ваші торгові витрати.

Наприклад, торгові комісії можуть варіюватися від 0,05% до 0,60% для тейкерів і від 0,00% до 0,40% для мейкерів залежно від вашого 30-денного обсягу торгів. Ось конкретика:

• $0K–$10K: 0.60% (тейкер), 0.40% (мейкер)
• $10K–$50K: 0.40% (тейкер), 0.25% (мейкер)
• $50K–$100K: 0.25% (тейкер), 0.15% (мейкер)
• $100K–$1M: 0.20% (тейкер), 0.10% (мейкер)
• $1M–$15M: 0.18% (тейкер), 0.08% (мейкер)
• $15M–$75M: 0.16% (тейкер), 0.06% (мейкер)
• $75M–$250M: 0.12% (тейкер), 0.03% (мейкер)
• $250M–$400M: 0.08% (тейкер), 0.00% (мейкер)
• $400M+: 0.05% (тейкер), 0.00% (мейкер)

Coinbase Advanced та Coinbase One

Coinbase Advanced дозволяє користувачам взаємодіяти безпосередньо з ордерною книгою, тому спред не враховується у комісіях. Це забезпечує точніший контроль над виконанням угод та цінами.

Coinbase One — це підписка, яка пропонує торгівлю без комісій, але спред все одно враховується. Це зручний варіант для трейдерів, які часто здійснюють угоди та прагнуть мінімізувати витрати на транзакції.

Комісії за відновлення активів

Якщо ви відправляєте на ваш акаунт Coinbase криптовалюту, яка не підтримується, можливе її відновлення. За це стягується мережева комісія за спробу відновлення, а для відновлень понад $100 додатково стягується 5% комісія від суми, що перевищує $100.

Комісії за торгівлю та спред

На Coinbase немає комісії для мейкерів, якщо ви торгуєте стейблкоінами. Проте комісії для тейкерів все одно застосовуються залежно від вашого обсягу торгів. Якщо ви конвертуєте великі суми USDC у долари США, додаткові комісії застосовуються після перевищення порогу в $60 мільйонів за 30 днів.

• Tier 1: 0.001%.
• Tier 2: 0.0015%.
• Tier 3: 0.002%.
• Tier 4: 0.003%.
• Усі інші користувачі: 0.0045%.

Додаткові міркування:

• Майнерські комісії: Оцінюються та стягуються за криптовалютні перекази. Фактична сума може змінюватися залежно від умов у мережі.
• Coinbase Card: Використання картки Coinbase є безкомісійним, однак спред враховується у курсі обміну.
• Послуги стейкінгу: Coinbase дозволяє отримувати винагороди за стейкінг криптовалюти, але утримує частину цих винагород як комісію.

Порівняння комісій Kraken, комісії Binance та комісії Coinbase

Різні типи комісій, що стягуються криптобіржами

Очевидно, що криптовалютні біржі — це не благодійні організації. Це бізнеси, які повинні отримувати прибуток. Вони роблять це за рахунок різноманітних комісій, які на перший погляд здаються незначними, але можуть швидко вплинути на загальні витрати користувача. Комісії можуть непомітно накопичуватися та суттєво знижувати загальну прибутковість вашої торгівлі.

Отже, що це за підступні комісії, які можуть з’їсти ваш прибуток? Що ж, більшість бірж стягують плату з комбінації наступного.

Торгові комісії: ціна здійснення ходів

Щоразу, коли ви купуєте або продаєте криптовалюту, з вас стягуватиметься торгова комісія. Вони бувають двох основних смаків:

• Комісія мейкера: стягується, коли ви додаєте ліквідність на ринок за допомогою лімітного ордера. По суті, ви «створюєте» ринок, розміщуючи ордер, який не виконується негайно, чекаючи, поки хтось йому відповідить.
  
• Комісія тейкера: І навпаки, вона стягується, коли ви «берете» ліквідність, виконуючи ринковий ордер або лімітний ордер, який виконується негайно.

Звичайно, комісії тейкера, як правило, вищі, ніж комісії мейкера, оскільки ви вимагаєте миттєвих дій. Простіше кажучи, модель «мейкер-тейкер» спрямована на стимулювання ліквідності та забезпечення більш плавного торгового досвіду для всіх. Кожна біржа встановлює власний графік комісій, часто з багаторівневою структурою на основі вашого обсягу торгів та/або статусу рахунку.

Комісія за депозит і зняття коштів: вартість переміщення вашої криптовалюти

Хоча депозит криптовалюти часто безкоштовний, деякі біржі можуть здивувати вас комісією за певні методи, такі як банківські перекази або кредитні картки. Обов’язково перевірте дрібний шрифт, перш ніж поповнювати рахунок.

За виведення цифрових активів зазвичай стягується комісія, яка може змінюватися залежно від криптовалюти, перевантаження мережі та політики біржі.

Мережеві збори (плата за газ)

Ці комісії не є унікальними для бірж. Вони є “пальним”, яке забезпечує роботу транзакцій у блокчейні. Їх можна порівняти із платою за користування обчислювальною потужністю мережі, необхідною для обробки вашої транзакції.

Газові збори можуть значно змінюватися залежно від завантаженості мережі. Щоб уникнути затримок, деякі біржі пропонують інструменти для оптимізації цих комісій, наприклад, можливість планування транзакцій на менш завантажені періоди.

Розширені торгові комісії

Якщо ви плануєте застосовувати більш складні торгові стратегії, такі як торгівля ф’ючерсами або з використанням плеча, будьте готові до додаткових зборів:

• Комісії за фінансування – застосовуються у торгівлі ф’ючерсами. Біржі вводять такі комісії, щоб збалансувати ціну безстрокових ф’ючерсних контрактів із базовим активом. Вони стимулюють рівновагу на ринку і можуть застосовуватися до покупців або продавців залежно від ринкових умов.
  
• Комісії за торгівлю з плечем — трейдери беруть додатковий капітал, щоб відкрити більші позиції. Біржі стягують комісії на основі суми, що запозичується, і ці збори можуть змінюватися залежно від попиту на плече. Якщо позиція закривається примусово через недостатню маржу, трейдери також можуть сплатити ліквідаційні комісії.

Отже, це одні з найпоширеніших типів комісій, які біржі стягують Kraken, Binance і Coinbase .

Висновок щодо комісій Kraken, Binance і Coinbase

Як видно з детального порівняння комісій цих платформ, немає єдиного універсального рішення. Кожна платформа пропонує унікальну структуру комісій із власними перевагами та недоліками. Трейдери з великими обсягами можуть оцінити багаторівневу систему Binance і знижки за використання BNB, тоді як ті, хто шукає просту структуру комісій, можуть обрати Coinbase. Водночас модель “мейкер-тейкер” на Kraken підходить для активних трейдерів, які прагнуть низьких зборів.

Зрештою, найкращий вибір залежить від ваших індивідуальних торгових звичок, вподобань та конкретних криптовалют, якими ви торгуєте. Пам’ятайте, що комісії можуть суттєво вплинути на вашу прибутковість, тому ретельно порівнюйте графіки зборів усіх трьох платформ.

Поширені запитання