Як інвестувати в біткоїн?

Інвестиції в біткоїн нині є предметом уваги багатьох осіб. Глобальна економіка перебуває у стані нестабільності: деякі ринки демонструють несподівано високі показники, але експерти закликають до обережності. Майже кожна велика економіка була змушена оперативно впроваджувати масштабні пакети стимулювання, щоб пом’якшити наслідки пандемії COVID-19.

У цей період багато хто розглядає криптовалюти як дієвий інвестиційний інструмент, тоді як традиційні ринки зазнають труднощів, а люди намагаються захистити свої заощадження. Ринок біткоїна та інших криптовалют також постраждав від пандемії, тож закономірно виникає питання: чи є біткоїн вигідною інвестицією?

Існує два основні табори щодо поглядів на біткоїн та цифрові активи. Перший табір підтримує біткоїн, наголошуючи на його здатності усунути посередників і пов’язаних із цим перевагах. Другий табір критикує його, вважаючи активом із низькою або нульовою реальною вартістю, приреченим на провал.

Однією з ключових переваг криптовалют є низький бар’єр для входу. Не потрібно купувати цілий біткоїн — ви можете придбати будь-яку частину, залежно від вашої готовності до ризику. Цей аспект ми розглянемо детальніше, але саме він робить цей актив привабливим як інструмент хеджування.

Можливо, ви мало знаєте про біткоїн і схиляєтесь до думки критиків, що він не має цінності. Проте, як буде пояснено нижче, цінність існує. Вона є достатньою для консервативних інвестицій, і з цієї перспективи питання про безпеку інвестування в біткоїн має просту відповідь.

Які ж властивості біткоїна надають йому цінність? Чи є біткоїн вигідною інвестицією лише через його некореляцію з іншими ринками?

Що робить біткоїн особливим?

Чому хтось створював би цифрову валюту? Зрештою, наші заощадження та доходи вже фіксуються й обробляються в цифровому вигляді. На перший погляд, потреба в цифровій валюті може здаватися непотрібною, адже повсякденні транзакції відбуваються без проблем.

Однак реальність складніша, і зрозуміло, чому фінансові інституції здебільшого виступають проти таких активів, як біткоїн.

Банки виступають посередниками у ваших транзакціях. Ви відкриваєте рахунок для зберігання коштів, які банк фіксує у своєму реєстрі. Ви надсилаєте гроші другу, але банк виконує транзакцію від вашого імені, оновлюючи ваш рахунок і рахунок вашого друга відповідно до дебету та кредиту.

Проте банк не виконує ці операції безкоштовно і мусить генерувати власний дохід. Один із способів — стягнення комісій за транзакції. Це особливо помітно у міжнародних переказах, які є дорогими та тривалими. Великі транзакції можуть супроводжуватися комісіями у тисячі доларів і тижнями очікування на підтвердження.

Натомість із біткоїном банк не потрібен. Це однорангова система, де транзакції здійснюються безпосередньо між сторонами. Як результат, вони є дешевшими, швидшими та безпечнішими, оскільки всі учасники мережі спільно валідують транзакції.

Незмінність біткоїна та технічне вирішення проблеми довіри є ключовими для його потенціалу. Біткоїн дозволяє обмінюватися цінністю без залежності від нестабільних ринкових сил. Його створення припало на період після фінансової кризи 2008 року. Хоча криптовалютний ринок має власні ризики, вони не мають сильної кореляції з традиційними класами активів.

Можна запитати: «Чому хтось очікує краху ринків?» Є кілька причин для таких побоювань, особливо з огляду на нестабільну ситуацію, спричинену пандемією COVID-19.

Зростаюча кількість причин для інвестування в біткоїн

Деякі країни, зокрема США та Велика Британія, уже стикаються з серйозними економічними викликами або навіть рецесією. У США рівень безробіття та бездомності наближається до показників Великої депресії. Світ обережно переходить до допандемічного стану, усвідомлюючи ризик нових спалахів. Подорожі у звичному форматі залишаються малоймовірними у короткостроковій перспективі.

Крім того, кількісне пом’якшення у вигляді пакетів стимулювання може допомогти у короткостроковій перспективі, але завдає значно більшої шкоди у довгостроковій. Ці пакети спрямовувалися на підтримку бізнесу та громадян у період труднощів, але це має свою ціну.

Гроші не можна просто друкувати. Якби це було так просто, усі були б багатими. Надмірне друкування грошей знижує міцність валюти: що більше грошей в обігу, то менш цінною стає кожна одиниця.

Це спрощений опис інфляції. У особливо складних випадках, як у Венесуелі чи Зімбабве, вона переростає у гіперінфляцію.

Експерти мають різні думки щодо того, чи загрожує США екстремальна інфляція. Деякі висловлюють щиру стурбованість і закликають до виважених економічних політик. Інші вважають, що інфляція не досягне тривожних рівнів.

У будь-якому разі біткоїн є ефективvisualizes as an effective hedge. Його дефляційна природа, обмежена емісія у 21 000 000 токенів, які легко діляться, робить його цінність зростаючою з часом, якщо він зарекомендує себе як надійний засіб обміну. У разі інфляції долара США біткоїн може стати альтернативою, вільною від ризиків фіатних валют.

Поєднання цього з можливістю купувати біткоїн у невеликих кількостях робить питання про безпеку інвестування в нього вирішеним. З огляду на те, що біткоїн постійно демонструє вищі річні мінімуми, відповідь на питання, чи є він вигідною інвестицією, очевидна. Інвестування навіть невеликої частки капіталу, наприклад 5 % портфеля, не зашкодить, але може принести значний прибуток.

Варто також зазначити ще один важливий аспект біткоїна.

Цей актив має значний потенціал для малозабезпечених груп населення. Завдяки своїй фундаментальній конструкції біткоїн забезпечує рівномірний розподіл впливу. Будь-хто з телефоном і доступом до інтернету може брати участь у глобальних ринках за допомогою біткоїна.

Раніше для цього потрібна була значна документація, якої часто бракує людям у скрутному становищі. Усунення фінансової нерівності є ключовою частиною етики біткоїна.

Так само мігранти можуть заощаджувати більше, надсилаючи гроші за кордон. Найкращі випадки використання біткоїна часто стосуються тих, хто має обмежені фінансові ресурси.

Як розпочати інвестування в біткоїн?

Якщо ви готові інвестувати суму, яку можете дозволити собі втратити, першим кроком буде визначення розміру вашого інвестиційного капіталу. 100 доларів? 1000 доларів? Тут немає суворих обмежень.

Це завдання для вас, причому гарним орієнтиром є 5 % для консервативних інвесторів і 10 % або більше для тих, хто готовий до більших ризиків. Ви можете коригувати свої позиції, дізнаючись більше про ринок у процесі його розвитку.

Абсолютно рекомендується інвестувати з довгостроковою перспективою. Короткострокові інвестори, які займаються денною торгівлею, стикаються з високими ризиками, адже криптовалютний ринок працює цілодобово, і для стабільних прибутків потрібні значні знання. Для новачків це надто складно, тому найкраще зосередитися на довгострокових прибутках.

Термін «довгострокове утримання» (HODL) виник через помилку в написанні слова «holding» одним із ранніх прихильників, який закликав тримати активи надовго. Справді, довгострокове утримання виявилося надзвичайно вигідним для ранніх інвесторів у біткоїн, які бачили, як його ціна зростала від кількох центів до 20 000 доларів.

Хоча біткоїн і зазнає волатильності, вона поступово зменшується, наближаючи ринок до рівня фондового. Постійне існування біткоїна через численні події та його прийняття хедж-фондами й інституціями, як зазначає Bloomberg, свідчить про значний прогрес у його дозріванні.

Припустімо, ви інвестували відповідну суму і дотримуєтеся стратегії довгострокового утримання. Якими можуть бути потенційні прибутки, скажімо, через п’ять років? Сказати точно складно.

Якби це було можливо зі звичайними акціями, ви були б багатшими за всіх. Прогнозувати криптовалюти ще складніше, адже це молода галузь, відмінна від інших класів активів.

Проте ми можемо зробити приблизне припущення. Тенденція показує зростання за всіма фундаментальними індикаторами: ціна, обсяг торгів, глобальне поширення, інституційні інвестиції, потужність майнінгу — усе зростає, або принаймні базові рівні цих індикаторів щороку стають вищими. Це свідчить про те, що численні зацікавлені сторони вкладають значні ресурси у підтримку мережі.

Уряди також дедалі більше відкриваються до криптовалют, хоча деякі надають перевагу цифровим валютам центральних банків (CBDC). Деякі країни визнають біткоїн активом і ухвалили відповідні закони. Більшість ще вагається, вивчаючи, як криптовалюти та блокчейн можуть сприяти їхнім економікам, але перспективи виглядають обнадійливими.

Оскільки біткоїн поширюється і закріплюється у різних сферах суспільства, розумно очікувати зростання цін. Але чи сягнуть вони 250 000 доларів до 2023 року, як прогнозував Тім Дрейпер? Чи, можливо, 288 000 доларів, як зазначив PlanB?

Інші аналітики дають консервативніші прогнози — 50 000 або 100 000 доларів. Проте всі ці інвестори та аналітики сходяться в одному: ціна біткоїна зростатиме.

Основи здійснення першої інвестиції

Якщо ви переконані, ви готові зробити першу покупку. Це доволі простий і зрозумілий процес, хоча спочатку він може здаватися незвичним. Деякі платформи навіть оптимізували інтерфейс для зручності нових інвесторів.

Ми не будемо детально розглядати процес тут, але ви можете ознайомитися з нашим посібником щодо купівлі вашого першого біткоїна для цього. Тут ми зосередимося на швидкому способі почати інвестування.

Візьміть ту суму, яку ви готові ризикнути втратити, і вирушайте на криптобіржу. Існує кілька варіантів, але вам потрібно переконатися, що вона доступна у вашій країні. Якщо ви в США, Coinbase є популярним варіантом. Для більшості інших країн Binance є надійним вибором.

Обидві ці біржі спростили процес для нових користувачів, особливо через їхні мобільні додатки. На сайті біржі зареєструйтесь, надайте дані для процедури KYC і зачекайте на підтвердження, що займе не більше кількох днів.

Після входу в систему ви можете легко розпочати купівлю біткоїна. Coinbase і Binance пропонують різні способи оплати, зокрема дебетові та кредитні картки, а також банківські перекази у різних фіатних валютах.

Введіть суму у вашій місцевій валюті, яку ви хочете витратити, і біржа автоматично покаже, скільки біткоїна ви отримаєте. Підтвердіть платіж — і все, ваш перший біткоїн придбано!

Рекомендується зберігати біткоїн у гаманці, який не розташований на біржі. Ваші варіанти — настільні, мобільні або браузерні гаманці. Існують також паперові та апаратні гаманці, але вони можуть бути надто складними для новачків. Однак надзвичайно важливо забезпечити безпеку біткоїна, адже втрата доступу до приватного ключа означає втрату активу.

Висновок

Найбільше питання для нових інвесторів — чи безпечно інвестувати, особливо для молодшого покоління. Але біткоїн неодноразово доводив свою стійкість протягом приблизно десяти років існування. Можна стверджувати, що це не так довго, щоб виправдати значні інвестиції, але контраргумент полягає в тому, що ви можете інвестувати будь-яку суму, навіть мінімальну. У цьому немає шкоди, чи не так?

Хеджування проти інших ринків є основою привабливості біткоїна. Багато інвесторів підтримують його як демократичну, вільну від цензури форму грошей, яка повертає владу людям. Проте з погляду інвестування навіть інституції бачать у ньому перевагу через його незалежність від ринкових сил.

Інвестування в біткоїн є майже очевидним рішенням, навіть якщо ви робите це лише для хеджування з невеликою частиною капіталу. Залиште денну торгівлю та прогнози тим, хто готовий ризикувати всім, і оберіть довгострокову стратегію утримання.