Міністерство юстиції США (DOJ) демонструє фундаментальну зміну у підході до правозастосування щодо цифрових активів.
Держоргани розглядають цифрові активи не як ізольовані «криптовалютні шахрайства», а як центральний інструмент сучасних шахрайських схем індустріального масштабу.
SponsoredDOJ називає криптовалюту інфраструктурою шахрайств, а ІІ масштабує скам-операції
У щорічному огляді за 2025 рік Міністерство юстиції відзначило низку прецедентних справ, що ілюструють інтеграцію криптовалют у традиційні злочинні схеми, зокрема:
- фінансування шахрайських операцій із Medicare
- багатомільйонні інвестиційні схеми,
- відмивання активів.
За інформацією DOJ, у 2025 році були пред’явлені звинувачення 265 обвинуваченим, а сума заявлених збитків перевищила $16 млрд — удвічі перевищуючи торішній показник.
Департамент реалізує нагляд через спеціалізовані підрозділи, зокрема, підрозділ з боротьби з шахрайством у сфері охорони здоров’я, що відповідає за конфіскації криптовалюти нарівні з готівкою, предметами розкоші та транспортними засобами.
Medicare Fraud: Літні громадяни як ціль масштабної схеми, конфіскація криптовалюти на $1 млрд
Серед найрезонансніших кейсів — справа проти Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz і Jorge Kinds, яких обвинувачують у створенні та реалізації багаторівневої шахрайської системи на ринку амніотичних алографтів, з оборотом понад $1 млрд.
Sponsored SponsoredОрганізатори націлювалися на людей похилого віку та невиліковно хворих, призначаючи непотрібні медичні процедури, що спричинило понад $600 млн необґрунтованих виплат із Medicare.
У ході слідства вилучено понад $7,2 млн в активах, зокрема криптовалюта.
Wolf Capital: Позбавлення волі для СЕО, збитки від інвестиційних шахрайств із криптовалютою — $9,4 млн
Ще один помітний прецедент — вирок стосовно Travis Ford, колишнього генерального директора Wolf Capital. Його засуджено до п’яти років позбавлення волі за організацію шахрайської інвестиційної моделі із залученням криптовалюти, що обіцяла річну дохідність у 547% приблизно 2 800 вкладникам.
SponsoredТакі рішення засвідчують відхід DOJ від трактування цифрових активів як спекулятивної новації до категорії активів, типових для класичних економічних злочинів — на одному рівні з готівкою чи предметами розкоші.
Вектор правоохоронної діяльності тепер спрямовано не стільки на переслідування за маніпуляції ринком або розкручування спекуляцій, скільки на повернення незаконно отриманих активів та знищення кримінальних інфраструктур.
У відповідності з цією парадигмою DOJ висунуло звинувачення громадянину Венесуели за організацію масштабної схеми відмивання доходів з використанням криптовалюти на понад $1 млрд у США та юрисдикціях підвищеного ризику.
AI трансформує криптосхеми у швидкісні кримінальні мережі
Фрагментація організованого шахрайства спостерігається і на законодавчому рівні: доктрина захисту інтересів США у криптовалютній сфері корелює із біпартійним законопроєктом SAFE Crypto Act, що передбачає створення федеральної міжвідомчої групи для координації заходів із виявлення та протидії нелегальній діяльності з криптовалютами протягом 180 днів.
Sponsored Sponsored«Забезпечити формування спеціальної групи з виявлення і попередження шахрайських операцій із криптовалютою, а також для досягнення інших відповідних цілей», — зазначається у тексті законопроєкту.
Водночас окружний прокурор Мангеттена Alvin Bragg наполягає на криміналізації діяльності незареєстрованих криптовалютних операторів на рівні штатів, підкреслюючи, що поза межами регуляторного контролю діє тіньова економіка з обігом $51 млрд.
На порядку денному DOJ — алгоритмічне шахрайство й фінансові злочини з використанням технологій штучного інтелекту: від фейкових токенізованих інвестицій до схем інвестування, основаних на AI-стратегіях трейдингу.
Регуляторна парадигма щодо цифрових активів дедалі більше визначається їхньою роллю структурного елементу фінансової інфраструктури, поза залежністю від волатильності ринку. Зростає подібність системи нагляду та відповідності до стандартів, усталених у традиційних фінансах (TradFi).
Переформатування DOJ підсилює нагляд за цифровими активами як ключовою інфраструктурою сучасного шахрайства. Особлива увага зміщується на швидкість, масштаби й організаційну складність кримінальних схем, пов’язаних із розвитком криптовалют.
