Абу-Дабі Глобал Маркет (ADGM) постійно докладає стратегічних зусиль, щоб позиціонувати ОАЕ як крипто- та блокчейн-столицю світу. Регуляторна ясність регіону, спрощений процес та стратегічне положення як глобального фінансового центру сприяли його успіху.
BeInCrypto поспілкувався з Дмитром Федотовим, керівником DLT Foundations в ADGM, щоб зрозуміти, як його регуляції, дружні до блокчейну, спонукали криптогігантів відкривати офіси в Абу-Дабі.
ADGM готовий прискорити впровадження блокчейн-технологій
За останні кілька років ОАЕ стали світовим лідером у впровадженні блокчейну та Web3, створюючи сприятливе середовище для інновацій та зростання. ADGM, фінансова вільна зона на острові Аль-Марія в Абу-Дабі, отримала особливе визнання за свою регуляторну структуру, дружню до блокчейну.
ADGM було засновано у 2013 році Федеральним указом. Воно функціонує як фінансовий центр міста та відповідає незалежній правовій та регуляторній структурі. Його підхід до інновацій Web3 привернув увагу великих гравців у галузі.
«ADGM позиціонує себе як світовий лідер, роблячи такі інноваційні кроки, надихаючи інші юрисдикції приймати прогресивні рішення, які переосмислюють управління та взаємодію в нових технологіях», — сказав Федотов BeInCrypto.
ОАЕ в цілому переживають зростання прийняття криптовалют, оскільки більше бізнесів та користувачів використовують цифрові активи для транзакцій та інвестицій.
За даними Statista, кількість користувачів, які беруть участь у крипторинку країни, досягне 3,78 млн користувачів до 2025 року. Відповідно, рівні доходів очікуються високими цього року.
Тим часом, Aptos Foundation, провідна глобальна блокчейн-організація, оголосила минулого місяця про відкриття свого нового офісу в ADGM.
Цей стратегічний крок спрямований на розвиток регіональних партнерств, прискорення впровадження блокчейну та розширення екосистеми Aptos. Це також підкріплює статус ОАЕ як центру інновацій у блокчейні та Web3.
«Партнерства з лідерами галузі підвищують довіру до нашої екосистеми, а спрощені процеси ліцензування роблять ADGM виділяється серед інших фінансових центрів. Ці заходи створюють унікальний баланс можливостей зростання та регуляторної ясності», — додав Федотов.
Окрім Aptos, Chainlink Labs, TON та Polygon Labs заснували свою присутність в ADGM для прискорення впровадження на Близькому Сході.
Однак, щоб будь-яка криптоорганізація могла здійснювати бізнес у ADGM, вона повинна спочатку пройти серію оцінок, щоб визначити, чи є вона придатною для роботи.
Регулювання діяльності з віртуальними активами в ADGM
Протягом років ОАЕ встановили значну регуляторну ясність для криптоіндустрії. Перед тим як пропонувати послуги з віртуальними активами в регіоні, організація повинна спочатку отримати ліцензію на діяльність від Управління з регулювання фінансових послуг ADGM (FSRA).
FSRA визначає віртуальний актив як «цифрове представлення вартості, яке може бути цифрово торговане та функціонує як засіб обміну, одиниця обліку або засіб збереження вартості, але не має статусу законного платіжного засобу в жодній юрисдикції».
Віртуальні активи не потребують третьої сторони для створення або взаємодії з ними. Через це вони представляють серію унікальних викликів для регуляторів у всьому світі.
У відповідь FSRA розглядає сім ключових факторів для визначення, чи відповідає віртуальний актив цим вимогам. Фактори включають зрілість активу, безпеку, відстежуваність та моніторинг, підключення до бірж, тип розподіленого реєстру, інновації та ефективність, а також практичне застосування.
Більш конкретно, FSRA оцінює, чи є достатній попит клієнтів на віртуальний актив. Вона також контролює, чи є заходи для управління його волатильністю та чи може актив витримати або відповісти на свої специфічні ризики та вразливості.
Заявники також повинні продемонструвати, чи віртуальні активи допомагають вирішити фундаментальну проблему. Прикладами є задоволення незадоволеної потреби ринку та визначення, чи мають вони реальну, кількісно вимірювану функціональність.
«Цей новаторський дух забезпечує, що ADGM залишається на передовій у формуванні майбутнього того, як регулятори підходять до постійно змінюваних регуляторних потреб», — сказав Федотов.
Tether’s USDT була однією з перших компаній, яка отримала схвалення від FSRA Абу-Дабі для роботи свого стейблкоїна як Прийнятого Віртуального Активу на ADGM. Це схвалення відображає відповідність регіональним регуляторним стандартам, прокладаючи шлях для включення USDT у ліцензовані фінансові послуги.
Однак, Рамка Віртуальних Активів не є єдиною, яку ADGM впровадила для забезпечення регуляторної відповідності.
DLT-фреймворк ADGM
У 2023 році ADGM встановила рамку для розробки світового стандарту для блокчейн-фундацій, децентралізованих автономних організацій (DAO) та інших Web3-організацій.
Відома як Рамка Фундацій Технології Розподіленого Реєстру (DLT), ця законодавча база дозволяє випуск токенів та дає можливість організаціям використовувати різноманітні стратегії управління токенами.
«ADGM пропонує регуляторну ясність у високоповажній юрисдикції, заснованій на прямому застосуванні англійського загального права з підтримуючим середовищем для інновацій», — сказав Федотов.
Перед отриманням схвалення, DLT Фундації повинні забезпечити відповідність усім застосовним законам, вимогам, правилам та регуляціям, встановленим ОАЕ, еміратом Абу-Дабі та ADGM.
Для реєстрації DLT Фундації в ADGM заявники повинні надати письмовий статут, підписаний усіма засновниками, а також підписати декларацію про відповідність. Заявники також повинні сплатити серію початкових реєстраційних зборів і надати копію білого паперу та документу з токеномікою.
DLT Фундації завжди повинні мати зареєстрований офіс в ADGM. Вони також повинні продемонструвати, що мають значні ресурси, досвід та персонал в ОАЕ.
«Ініціативи, такі як рамка DLT Фундацій, дають організаціям на основі блокчейну можливість випускати утилітарні токени та застосовувати смартконтракти для децентралізованих моделей управління», — додав Федотов.
Минулого місяця ADGM зареєстрував TON як DLT Фундацію у своїй правовій рамці. Це дозволило більш гладку роботу та підтримку управління для децентралізованої організації.
TON прагне сприяти впровадженню свого блокчейну на Близькому Сході. Всеосяжна регуляторна рамка ADGM забезпечує підтримуюче середовище для блокчейну через свою DLT Фундацію.
Балансування інновацій з захистом споживачів
Щоб зберегти статус DLT Фундації, блокчейн TON повинен постійно дотримуватися ряду регуляцій, спеціально розроблених для захисту безпеки споживачів.
«Рамка DLT/блокчейн ADGM тісно узгоджується з глобальними стандартами, зосереджуючись на ключових сферах, таких як боротьба з фінансовими злочинами, забезпечення захисту користувачів та сприяння ринковій цілісності», — сказав Федотов BeInCrypto.
Рамка розкриває, що перед наданням ліцензії на реєстрацію, суб’єкти повинні надати докази відповідності законам, пов’язаним з боротьбою з відмиванням грошей, антикорупцією, санкціями, експортним контролем, захистом споживачів та даних, а також запобіганням кіберзлочинності.
DLT Фундації також повинні проводити специфічні аудити безпеки своїх систем захисту даних та безпеки щонайменше раз на календарний рік. Копії результатів аудитів повинні бути надіслані реєстратору протягом двох тижнів після завершення.
Як і рамка DLT Фундацій, рамка віртуальних активів вимагає такої ж ступені вичерпності для забезпечення захисту користувачів.
Згідно з законодавством, «з огляду на зростаюче використання віртуальних активів як засобу фінансових транзакцій та їх зв’язок з основною фінансовою системою через біржі віртуальних активів та похідні інструменти, існує підвищений потенціал ризиків зараження, що впливають на стабільність фінансового сектора».
Відповідно, FSRA вказує в рамці віртуальних активів, що заявники повинні зменшити ризики, пов’язані з боротьбою з відмиванням грошей (AML), захистом споживачів, управлінням технологіями, діяльністю типу «біржа» та зберіганням.
Заявники також повинні дотримуватися правил AML FSRA та встановлювати контролі щодо гаманців віртуальних активів, приватних ключів, управління ризиками та відновлення систем.
Співпраця з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF)
ADGM та різні юрисдикції, що складають ОАЕ, також співпрацювали з Групою з фінансових заходів (FATF) у розробці своєї регуляторної рамки. Ця міжурядова організація служить глобальним наглядовим органом з боротьби з відмиванням грошей.
«Через партнерства з провідними компаніями з безпеки блокчейну ADGM інтегрує міжнародні найкращі практики. Співпраця з глобальними регуляторними органами та прийняття рекомендацій, виданих Групою з фінансових заходів (FATF), допомагають встановити еталони для галузі», — сказав Федотов.
У лютому FATF оголосила, що ОАЕ було виключено зі списку юрисдикцій, що підлягають посиленому належному контролю або підвищеному моніторингу.
Ця дія визнає значний прогрес ОАЕ у вирішенні занепокоєнь FATF щодо заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
«ADGM досягає цього балансу через підхід, заснований на принципах, що встановлює міцні стандарти безпеки та управління, надаючи компаніям гнучкість для інновацій», — додав Федотов.
Хоча ADGM вітає відповідальні інновації в секторі цифрових активів, він не призначений для служіння притулком для суб’єктів, які не мають справжньої відданості регуляторній відповідності.
Наприклад, у жовтні 2023 року FSRA ADGM оштрафувала ліцензованого постачальника грошових послуг Pyypl на 486 000 доларів за недостатню відповідність вимогам AML.
Крім того, поза інклюзивною, але відповідальною рамкою, ADGM розробила інші новаторські ініціативи, які пріоритетно ставлять передовий підхід до інновацій.
Ініціативи в передових галузях
Частина привабливості ADGM для розробників Web3 полягає в його проактивному підході до інновацій.
«Ініціативи ADGM відображають його сміливість і готовність бути першим у дослідженні незвіданих територій», — сказав Федотов.
Протягом років ADGM запустила кілька пілотних проектів, які відображають цю мотивацію.
«’Медіація в Метавсесвіті’ є яскравим прикладом, що демонструє новаторський підхід до вирішення спорів у віртуальних середовищах і підкреслює здатність ADGM адаптуватися до швидко змінюваного цифрового ландшафту», — додав він.
У листопаді 2022 року Арбітражний центр ADGM запустив ініціативу «Медіація в Метавсесвіті». Цей пілотний проект використовує технологію Web3 для створення віртуального середовища, що відтворює фізичний Арбітражний центр ADGM.
Імерсивний досвід доступний через настільні або мобільні пристрої та має на меті підвищити залученість учасників і покращити процес медіації.
З того часу ADGM розширив свої зусилля.
«Ми ретельно досліджуємо досягнення в таких сферах, як квантові обчислення, ШІ, автономний транспорт, робототехніка та космічні технології, щоб наші регуляції підтримували інновації в цих передових галузях», — сказав Федотов BeInCrypto.
Ці зусилля вже почали приносити результати, залучаючи більше учасників до крипторинку ADGM та в ОАЕ загалом.
За даними Statista, рівень проникнення в країні досягне 39,13% у 2025 році. Це розрахунок базується на ключових ринкових індикаторах, таких як ВВП, споживчі витрати, населення, проникнення інтернету, проникнення смартфонів, проникнення кредитних карток та онлайн-банкінгу.
Минулого місяця група Hashgraph з екосистеми Hedera оголосила, що отримала ліцензію на управління фондами від ADGM.
З новою ліцензією швейцарська технологічна та інвестиційна компанія оголосила про запуск глобального венчурного фонду на $100 млн. Фінансування буде спрямоване на перспективні стартапи та підприємства, що використовують штучний інтелект, блокчейн/РТЛ, робототехніку та квантові обчислення.
Цей прогресивний підхід не обмежується лише ADGM. Інші міста в ОАЕ також йдуть подібним шляхом.
ADGM відображає ширший підхід ОАЕ до інновацій Web3
Загалом, розвиток криптовалют та блокчейну в ОАЕ вражає. Країна завжди прагне встановити новий стандарт для інших світових ринків.
Минулого тижня Дубай оголосив про плани побудувати 17-поверхову Крипто Вежу до 2027 року, що відображає прагнення міста підтримувати розвиток блокчейну та секторів Web3. Ця ініціатива надасть 150 000 квадратних футів орендованого простору для блокчейн та цифрових активів.
За даними місцевих звітів, сама Крипто Вежа інтегрує технологію блокчейн, що дозволить такі функції, як голосування на ланцюгу, управління спільними ресурсами та операції на основі смартконтрактів для автоматизації бюрократичних процесів.
Вежа надасть дев’ять поверхів офісного простору для криптокомпаній та виділить три поверхи для інкубаторів, венчурних капітальних фірм та інвестиційних груп. Також буде один поверх, присвячений виключно ініціативам ШІ.
«Цей прогресивний підхід забезпечує, що ADGM залишається безпечним, адаптивним та інноваційним центром», — додав Федотов.
Завдяки своїм підтримуючим політикам та зростаючій спільноті блокчейн-піонерів, бачення ADGM стати світовим лідером у блокчейн-інноваціях здається цілком досяжним.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
