Судовий позов проти Binance стає прецедентом, що визначає ступінь юридичної відповідальності криптовалютних платформ за спричинену в реальному світі шкоду. Ініційований родинами жертв нападів на Ізраїль у жовтні 2023 року, він збігся в часі з тривалим суспільним резонансом навколо нещодавнього президентського помилування засновника біржі Чанпена Чжао (CZ).
Цей процес є не просто черговою правовою колізією для компанії. Він розглядається як потенційний шаблон для переходу від парадигми регуляторних штрафів до високоризикової приватної відповідальності, безпосередньо пов’язаної з фінансуванням тероризму.
Суть звинувачень
Binance звинуватили у фінансуванні тероризму
У позові, поданому минулого тижня до федерального суду США від імені понад 70 родин, Binance звинувачується у свідомому забезпеченні транзакцій для ХАМАС, Хезболли, Корпусу вартових ісламської революції Ірану та інших організацій, визнаних у США терористичними.
Позивачі, здебільшого родичі загиблих та постраждалих під час нападів 7 жовтня, стверджують, що Binance не стала випадковим інструментом зловмисників. На їхню думку, платформа на структурному рівні сприяла масштабуванню фінансування терористичної діяльності.
«Протягом багатьох років Відповідачі свідомо, навмисно та систематично сприяли ХАМАС… та іншим терористичним групам у переказі та приховуванні еквівалента сотень мільйонів доларів США через платформу Binance на підтримку їхньої терористичної діяльності. Ця допомога прямо та істотно посприяла атакам 7 жовтня та подальшим терористичним актам», – йдеться у позовній заяві.
Попередні урядові розслідування концентрувалися на недоліках Binance у сфері протидії відмиванню грошей. Однак цей позов переформатовує дискурс, доводячи, що управління платформою під керівництвом Чжао системно сприяло насильству в реальному світі.
Позов також з’явився у надзвичайно важливий для компанії момент.
Минулого місяця президент США Дональд Трамп помилував засновника Binance Чанпена Чжао після участі біржі в багатомільярдній угоді, пов’язаній із криптовалютним проєктом, афілійованим із родиною Трампа.
Це рішення анулювало судимість Чжао, потенційно відкриваючи йому можливість повернутися до більш безпосередньої ролі в управлінні компанією.
Попередні врегулювання та нові ризики
Справа розгортається на тлі мирової угоди Binance з американською владою, укладеної у 2023 році, що передбачала штраф у розмірі $4,3 млрд. Тоді компанія визнала порушення Закону про банківську таємницю та санкційного законодавства США. Чанпен Чжао визнав провину, залишив посаду генерального директора та відбув чотиримісячне тюремне ув’язнення.
Хоча помилування Чжао створювало враження, що для Binance юридичні ризики залишилися в минулому, новий позов демонструє, що ані він, ані компанія не є невразливими до цивільно-правової відповідальності.
Нова правова стратегія
Попри кримінальну поблажливість, цивільні позови зростають
Позов родин ґрунтується на фактах, вже встановлених у ході кримінального провадження з боку США, що забезпечує позивачам міцний юридичний фундамент.
Оскільки Binance вже визнала масштабні порушення Закону про банківську таємницю та санкційного законодавства США, тягар доказування для позивачів суттєво знижується. Родини стверджують, що компанія інтегрувала ці недоліки у свою основну операційну модель, а не допускала лише ізольованих порушень процедур комплаєнсу.
Замість того, щоб покладатися на загальні твердження, позовна заява, за наявними даними, містить конкретні адреси гаманців, імена посередників у відмиванні коштів та деталізовані потоки транзакцій, пов’язані з визначеними терористичними угрупованнями.
За своєю структурою справа практично відтворює методологію, яку федеральні прокурори використовують для формування складних кримінальних обвинувачень. Відмінність полягає в тому, що аналогічна доказова архітектура тепер застосовується приватними позивачами в рамках антитерористичного законодавства США.
Зазначені закони дозволяють жертвам тероризму вимагати цивільного відшкодування збитків від організацій, звинувачених у наданні матеріальної підтримки, навіть непрямої. Цей правовий механізм перетворює минулі регуляторні порушення Binance на фундамент для потенційно масштабної цивільної справи.
Протягом багатьох років правозастосовча практика у криптоіндустрії функціонувала за циклічною моделлю: регулятори проводили розслідування, компанії сплачували штрафи, керівництво йшло у відставку, а ринки продовжували функціонувати. Цивільні позови, безпосередньо пов’язані з фінансуванням тероризму, руйнують цю усталену схему.
На відміну від регуляторних угод, які обмежують обсяг фінансової відповідальності та завершують правові процеси, цивільні справи, пов’язані з тероризмом, можуть передбачати відшкодування збитків у багаторазовому розмірі та створювати багаторічні юридичні ризики.
Наслідки для індустрії
Новий клас правозастосування
Для криптоіндустрії наслідки виходять далеко за межі однієї біржі чи зали суду. Якщо позов пройде етап попередніх слухань без відхилення та перейде до стадії розкриття доказів (discovery), це може спровокувати посилений нагляд за тим, як централізовані платформи моніторять, маркують та блокують високоризикові операції.
Що більш значуще, перемога родин може створити прецедент, згідно з яким приватні позивачі, а не лише регуляторні органи, становлять одну з найсерйозніших фінансових загроз для криптовалютних компаній.
За такого сценарію порушення комплаєнсу перестануть бути підставою лише для штрафів. Вони трансформуються у довгострокові зобов’язання, що супроводжуватимуть платформи протягом багатьох років.
