Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) досяг угоди на суму 48,5 мільйонів доларів зі стейблкоїн-емітентом Paxos Trust Company, що є важливим етапом у сфері правозастосування.
Штраф стосується значних порушень у сфері протидії відмиванню коштів (AML) та належної перевірки, пов’язаних із партнерством Paxos з Binance.
Paxos сплачує 48,5 мільйонів доларів для врегулювання порушень протидії відмиванню коштів, пов’язаних з операціями Binance
Начальниця NYDFS Адрієнн А. Гарріс наголосила, що ця угода відображає зобов’язання департаменту захищати фінансову систему від незаконної діяльності.
Хоча пресреліз NYDFS ще не опубліковано, порушення відповідності, за повідомленнями, стосується недостатнього нагляду за транзакціями, що включають Binance та випуск стейблкоїнів Paxos, включаючи BUSD.
Ця правозастосовна дія відбувається на тлі посилення NYDFS регуляторного нагляду за компаніями, пов’язаними з криптовалютами. Попередні випадки включають угоду на 100 мільйонів доларів з Coinbase на початку 2023 року та вимогу посилення заходів відповідності від операторів віртуальних валют.
Ключові деталі:
- Порушення: Paxos не дотримався стандартів NYDFS щодо AML та належної перевірки клієнтів у своїх відносинах з Binance.
- Вжиті заходи: Установа погодилася на виплату 48,5 мільйонів доларів та зобов’язана впровадити сильніші програми відповідності під регуляторним наглядом.
- Ширший контекст: Це остання з серії акцій NYDFS, спрямованих на забезпечення суворих протоколів AML у криптоіндустрії.
| Зацікавлені сторони | Наслідки та впливи |
|---|---|
| Paxos | Зіткнеться з фінансовими штрафами та репутаційними втратами; має посилити моніторинг AML та відповідність. |
| Партнерство з Binance | Може зіткнутися з підвищеною увагою; підкреслює регуляторний ризик співпраці зі стейблкоїнами. |
| NYDFS / Регулятори | Підтримує регуляторну суворість, встановлюючи прецедент у криптосекторі. |
| Криптоіндустрія | Зростає тиск на відповідність та підвищуються очікування щодо належної перевірки. |
Ця угода демонструє посилений нагляд регуляторів за криптовалютними компаніями, зокрема емітентами стейблкоїнів та біржами. Це сигналізує, що існуючі партнерства, особливо ті, що включають глобальні біржі, такі як Binance, будуть ретельно контролюватися на предмет AML та операційної стійкості.
У міру того, як Paxos впроваджує коригувальні заходи, ширша криптоекосистема буде уважно стежити, щоб оцінити, чи може бути відновлена стабільність та регуляторна довіра у цифрових фінансах.
Угода Paxos на 48,5 мільйонів доларів відображає зростаючі регуляторні очікування для криптокомпаній. Інституції тепер повинні пріоритизувати відповідність AML та прозорість, щоб витримати майбутній нагляд у традиційних та цифрових фінансових секторах.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
