Charles Schwab повідомляє, що впровадження штучного інтелекту (AI) серед понад 16 000 дорадчих фірм, з якими співпрацює компанія, переходить від етапу тестування до повсякденної практики. Керівник підрозділу послуг для радників прогнозує найшвидші темпи відповідного впровадження до щорічної конференції IMPACT наступного року.
Джон Біті, керівник Schwab Advisor Services, у бесіді з CNBC у Бостоні окреслив, що AI інтегруватиметься як інструмент підтримки радників, а не як засіб автоматизації їхньої заміни. При цьому витрати на впровадження несуть безпосередньо зареєстровані інвестиційні радники (RIA), але Schwab бере на себе часткове компенсування цих витрат.
Чи було впровадження веб-трейдингу Schwab у 1996 році передвісником нинішньої еволюції AI?
Згідно з офіційною хронологією компанії, 31 березня 1996 року Schwab запустила веб-трейдинг, залучивши 100 000 клієнтів за місяць. До 1998 року кількість онлайн-рахунків перевищила 2 млн.
За тією самою хронологією, до 2000 року частка Schwab на ринку онлайн-брокериджних активів досягла 41% — удвічі більше, ніж у конкурентної E-Trade.
Біті окреслив еволюцію темпів змін таким чином.
«Минулий рік на IMPACT здавався нам періодом “повзання”. Цього року — рухаємося швидше, вже певною мірою крокуємо».
Джон Біті, керівник Schwab Advisor Services, згідно з CNBC
Ця ж хронологія свідчить: криза дотком-бульбашки виявила недієздатну структуру витрат Schwab. У 2004 році CEO Дейв Поттрак подав у відставку, і посаду генерального директора знову обійняв Чарльз Шваб.
Хто покриє витрати на нову хвилю впровадження AI?
Schwab надає кредит $4 800 до 30 листопада для фірм, які підписуються на рішення Anthropic Claude – AI-асистента для підприємств.
Кредит покриває річну вартість користування пакетним тарифом для 20 місць у корпоративній версії, однак оплату за фактичне використання нараховують окремо.
Близько 11 000 із майже 17 000 радників, що мають клієнтські активи у Schwab, управляють портфелями менш ніж $100 млн. Як правило, у таких фірм працює менше 20 радників — нижче мінімальної вимоги за тарифом.
Головний інформаційний директор Valmark Financial Group, Джефф Мур, оцінює щомісячну вартість користування для одного радника в межах $75–$300 і вище.
Schwab — наразі єдиний депозитарій для RIA, що бере участь у партнерській програмі Anthropic, як зазначено у офіційному релізі. Якщо сценарій 1996 року повториться, цей старт може залучити ширше коло фірм, якщо витрати на використання не перевищуватимуть економію часу.
