Фінансова служба Південної Кореї (FSC) наказала Upbit, найбільшій криптобіржі країни, тимчасово призупинити операції. FSC посилається на порушення зобов’язань Know Your Customer (KYC) і чекає подальших роз’яснень.
Цей крок відображає посилені зусилля уряду щодо впровадження суворіших заходів протидії відмиванню грошей (AML) на зростаючому крипторинку.
Регулятор виявив 700 000 порушень KYC
Місцеві медіа повідомили, що Підрозділ фінансової розвідки (FIU) під FSC видав попереднє повідомлення про санкції 9 січня. Було вказано понад 700 000 випадків неправильно реалізованих процедур KYC на біржі Upbit.
Згідно з повідомленням, ці недоліки були виявлені під час розширеного огляду, пов’язаного з поновленням ліцензії на діяльність Upbit, яка перебуває під перевіркою з жовтня 2024 року.
Процеси KYC, обов’язкові згідно з Законом про захист користувачів віртуальних активів, прийнятим у липні 2024 року, є критичними для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Порушення цих процедур можуть призвести до штрафів до 100 мільйонів вон (приблизно 70 000 доларівів) за випадок.
У звіті зазначено, що санкції FIU можуть включати призупинення діяльності на строк до шести місяців. Це спеціально заборонить Upbit залучати нових клієнтів під час періоду призупинення. Однак існуючі користувачі все ще зможуть торгувати на платформі.
«Ця санкція ще не остаточна, і якщо буде остаточною, лише залучення нових користувачів буде призупинено. Зареєстровані користувачі можуть вільно торгувати незалежно від результату цієї санкції», — колишній співробітник Upbit пожартував.
Рішення викликало шок у криптосекторі Південної Кореї, де Upbit домінує з понад 70% частки ринку. Інші біржі можуть почати готуватися до регуляторних наслідків, особливо коли FIU посилює виконання заходів дотримання.
Тим часом призупинення слідує за місяцями зростаючого регуляторного контролю. У середині листопада FIU вказав на 600 000 потенційних порушень KYC на Upbit, що ще більше зміцнило занепокоєння щодо практик дотримання. Крім того, FSC розпочала антимонопольне розслідування щодо біржі три місяці тому, досліджуючи звинувачення у домінуванні на ринку та несправедливих практиках.
Можливі наслідки ризику бізнес-ліцензії Upbit
Проблеми Upbit виникають на тлі рекордного зростання криптоадопції в Південній Кореї. Понад 30% населення зараз інвестує в цифрові активи, і країна зазнала безпрецедентних обсягів транзакцій у 2024 році. Залишається незрозумілим, чи сприяло цьому зростанню слабке дотримання KYC, оскільки недостатній контроль міг полегшити доступ до торгових платформ.
Ліцензія Upbit, яка закінчилася в жовтні 2024 року, наразі перебуває на розгляді. Порушення регуляторних вимог, такі як порушення KYC, можуть поставити під загрозу перспективи її поновлення, серйозно пошкодивши операції біржі.
Цей тиск також може погіршити вже високі показники делістингу криптовалют у Південній Кореї. Суворі вимоги до дотримання FSC змусили біржі видалити численні токени, які не відповідають регуляторним стандартам.
Так само призупинення Upbit може похитнути довіру інвесторів до біржі, враховуючи домінування платформи. Будь-яке тривале порушення може також вплинути на ліквідність та обсяги торгівлі.
Дивлячись у майбутнє, Південна Корея планує запровадити другу фазу своєї крипторегуляторної структури у другій половині 2025 року. Майбутні реформи спрямовані на усунення прогалин у поточній системі, з акцентом на посилення заходів AML та посилення протоколів KYC.
Ці реформи можуть прояснити стандарти дотримання, зменшуючи невизначеність, з якою стикаються біржі. Однак суворіше виконання може також збільшити операційні навантаження для менших платформ, потенційно консолідуючи ринкову владу серед кількох домінуючих гравців.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
