Ринок стейблкоїнів зазнав значного зростання в останні місяці. Його загальна ринкова капіталізація зросла на 90% з кінця 2023 року, перевищивши поріг у 230 мільярдів доларів.
Оскільки стейблкоїни відіграють дедалі важливішу роль у глобальних фінансах, експерти визначають ключові способи для роздрібних інвесторів скористатися цією зростаючою тенденцією.
Як роздрібні інвестори можуть отримати прибуток від буму стейблкоїнів
Патрік Скотт, експерт з децентралізованих фінансів (DeFi), окреслив три основні стратегії для інвесторів, які прагнуть отримати вигоду від буму стейблкоїнів.
«Існує 3 способи скористатися бумом стейблкоїнів: 1) Ланцюги, на яких випускаються стейблкоїни 2) Емітенти стейблкоїнів 3) Протоколи DeFi, у яких використовуються стейблкоїни», — пояснив Скотт .
За словами Скотта, найкращі можливості полягають у інвестуванні в блокчейни, які підтримують стейблкоїни, зокрема вивченні проєктів, що випускають стейблкоїни з інвестиційними токенами, та участі у протоколах DeFi, де стейблкоїни активно використовуються.
Основним компонентом екосистеми стейблкоїнів є базові блокчейни, які сприяють їх випуску та функціонуванню. Ethereum (ефіріум) та Tron наразі лідирують на ринку за обсягом стейблкоїнів.
Ethereum підтримує приблизно 126 мільярдів доларів у стейблкоїнах, тоді як Tron (TRX) слідує з 65 мільярдами доларів. Обидві мережі досягли історичних максимумів у циркуляції стейблкоїнів.
Зростання Tron було більш стабільним, завдяки його широкому впровадженню peer-to-peer (P2P) транзакцій, зокрема у регіонах, що розвиваються.
Оскільки впровадження стейблкоїнів продовжує зростати, інвестування в нативні токени, такі як ETH та TRX, може запропонувати вигідні можливості для інвесторів, які прагнуть отримати вигоду від розширення ринку стейблкоїнів.
«…протягом кількох років буде очевидно, що найкращий спосіб інвестувати в майбутній бум стейблкоїнів — це просто купити ETH, де найбільше стейблкоїнів буде розраховано, і в кінцевому підсумку це стане ключовим бенефіціаром економічної активності, яка виникає навколо них», — додав аналітик DCinvestor .
Важливо зазначити, що провідні емітенти стейблкоїнів, Tether та Circle, залишаються приватними компаніями і не пропонують прямих інвестиційних можливостей. Однак інші нові проєкти пропонують життєздатні альтернативи. Стейблкоїни, такі як Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) та crvUSD (Curve) надають токени управління або корисності, які дозволяють інвесторам брати участь у їхньому зростанні.
Ці токени часто мають переваги, такі як права голосу або механізми розподілу доходу. Такі стимули дозволяють роздрібним інвесторам отримувати прибуток у міру розширення сектора стейблкоїнів.
Зростаюча привабливість стейблкоїнів у DeFi
Стейблкоїни відіграють важливу роль в екосистемі DeFi, слугуючи основним засобом ліквідності, кредитування та генерації доходу. Провідні протоколи DeFi з сильною інтеграцією стейблкоїнів включають Aave, Morpho, Fluid, Pendle та Curve.
Інвестори можуть взаємодіяти з цими платформами, надаючи ліквідність або беручи участь у кредитних та позикових операціях. На основі комісій за транзакції та відсоткових ставок вони можуть отримувати привабливі прибутки.
Зростання впровадження стейблкоїнів не залишилося непоміченим, оскільки кілька великих фінансових гравців входять у цей простір, зокрема Bank of America. Fidelity Investments, за повідомленнями, розробляє свій стейблкоїн у рамках ширшої ініціативи з розширення своїх пропозицій цифрових активів.
Крім того, Вайомінг зробив піонерський крок, запустивши свій державний стейблкоїн WYST. Подібним чином, World Liberty Financial, фірма, пов’язана з родиною Трампа, офіційно представила USD1. Цей стейблкоїн буде повністю підкріплений казначейськими облігаціями США та грошовими еквівалентами.
Попри оптимізм навколо стейблкоїнів, виникли занепокоєння щодо потенційних ризиків. Зокрема, можливість фінансової кризи, подібної до сценарію банківської паніки 2008 року. Якщо інвестори поспішать викупити свої стейблкоїни під час нестабільності на ринку, емітенти можуть бути змушені ліквідувати свої резервні активи. Це може спричинити ширші порушення у фінансовій системі.
Регуляторні зусилля, зокрема пропозиції, такі як GENIUS та STABLE Acts, спрямовані на зменшення цих ризиків шляхом запровадження суворішого нагляду та вимоги до емітентів підтримувати повністю підкріплені резерви.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
