Шахрайство, пов’язане з платформою децентралізованих фінансів (DeFi) Terablock, залишило понад 1 200 інвесторів у Мексиці та Сполучених Штатах без їхніх коштів. Влада оцінює збитки в понад 300 млн доларів, що завдало руйнівного удару по сім’ям та бізнесу.
Схема обіцяла щомісячні прибутки від 7 % до 15 % через інвестиції у стейблкоїн USDC. Інвестори отримували доступ до своїх рахунків через мобільний додаток, доступний у App Store від Apple та Google Play, де вони могли переглядати свої нібито прибутки.
Сага Terablock: понад 1 200 постраждалих у Північній Америці
Terablock почала просувати свою вигідну схему інвестування у стейблкоїни ще у 2019 році. Операції раптово припинилися у серпні 2021 року, коли Terablock послалася на незрозуміле “технічне закриття”.
Незабаром після цього засновники зникли, і інвестори втратили будь-який доступ до своїх грошей.
Після великого протесту біля офісу прокурора в Баха-Каліфорнії поліція заарештувала жінку, ідентифіковану як Моніка “N” у Ла-Пасі. Її звинуватили у співучасті у шахрайстві.
Влада також проводить розслідування щодо Хав’єра Еленеса та кількох його спільників у спільній мексикансько-американській операції.
Одна з жертв розповіла місцевим ЗМІ, що компанія стверджувала, що використовує алгоритм для отримання торгових прибутків, виплачуючи інвесторам, які потім залучали інших.
Тим часом, зняття коштів дозволялося лише у певні дати і супроводжувалося високими комісіями за конвертацію криптовалюти у песо або долари.
Міжнародна співпраця просунула правовий процес вперед, але експерти попереджають, що відновлення втрачених коштів може зайняти роки.
“Дехто втратив заощадження всього життя, збанкрутував, заклав свої будинки… дехто навіть вчинив самогубство від відчаю, який спричинило це шахрайство,” сказала інша жертва.
Як уникнути подібних криптошахрайств
Фінансові органи рекомендують ретельно досліджувати будь-яку інвестиційну платформу. Перевіряйте юридичні реєстрації, виконавчі команди та згадки у авторитетних ЗМІ.
Уникайте платформ, які обіцяють фіксовані або незвично високі прибутки, оскільки ринки криптовалют є дуже волатильними.
Найважливіше, остерігайтеся “обмежених у часі” пропозицій або небажаних рекомендацій, навіть від знайомих, оскільки вони також можуть бути жертвами соціальної інженерії.
Зберігайте приватні ключі в безпеці, і якщо ви підозрюєте шахрайство, негайно зупиніть транзакції та зберіть докази для правоохоронних органів.
Освіта в галузі кібербезпеки та дотримання офіційних попереджень є важливими для зменшення ризиків у криптоекосистемі.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
