Регуляторні органи штату Вашингтон видали розпорядження компанії CoinMe про припинення всієї діяльності з грошових переказів після звинувачення оператора криптовалютних терміналів у тому, що він розглядав понад $8 млн клієнтських коштів як власний дохід.
Департамент фінансових установ (DFI) 1 грудня видав надзвичайний наказ про припинення діяльності, посилаючись на «небезпечні та необґрунтовані практики».
Суть регуляторних претензій
За інформацією DFI, компанія CoinMe не забезпечила збереження коштів, які споживачі сплачували за криптовалютні ваучери. Натомість, як стверджується, компанія враховувала невитребувані або прострочені баланси ваучерів як дохід.
Згідно з поданими документами, клієнти купували ваучери в терміналах CoinMe, але так і не активували їх. Законодавство штату Вашингтон вимагає від компаній зберігати ці кошти як власність споживачів або передавати їх як незатребувані активи.
Проте, як зазначає DFI, CoinMe розглядала ці баланси як корпоративний дохід. Регулятор стверджує, що такі дії завдали шкоди споживачам і спотворили фінансовий стан компанії.
На підставі цих висновків DFI зобов’язав CoinMe зупинити всі операції з грошовими переказами та діяльність, пов’язану з терміналами, на території штату. Згідно з розпорядженням, компанія не має права приймати нові кошти від споживачів у Вашингтоні.
Офіційні особи також заявили, що домагатимуться відшкодування збитків для постраждалих клієнтів. Відомство повідомило про намір анулювати державну ліцензію CoinMe на здійснення грошових переказів.
У наказі про припинення діяльності перелічено кілька інших порушень. Серед них – недотримання вимог до чистої вартості активів, ведення неточної звітності та подання некоректних документів.
DFI також зазначив, що на деяких ваучерах CoinMe було вказано недійсний номер телефону служби підтримки. На думку регулятора, це сприяло низькому рівню захисту прав споживачів.
Більш широкий контекст та наслідки
Цей захід є одним із найсерйозніших примусових рішень на рівні штату щодо оператора криптовалютних терміналів у США. CoinMe керує однією з найбільших у країні мереж для обміну готівки на криптовалюту.
Ця справа підкреслює посилення контролю за криптовалютними сервісами, які працюють з фізичною готівкою. Регулятори очікують, що такі компанії дотримуватимуться тих самих стандартів, що й традиційні оператори грошових переказів.
CoinMe може оскаржити це розпорядження, проте регуляторні органи Вашингтона, вочевидь, готові до ескалації справи. Якщо штат анулює ліцензію компанії, CoinMe втратить можливість надавати будь-які послуги з переказу коштів на території Вашингтона.
Водночас DFI закликав постраждалих клієнтів готувати позови для потенційного відшкодування коштів. Пріоритетом відомства, як було заявлено, є захист споживачів, які довіряють ліцензованим компаніям безпечне управління своїми грошима.
