Влада Індії ініціювала масштабну операцію проти ймовірної криптовалютної схеми Понці, яка, за наявними даними, завдала інвесторам збитків на суму приблизно $254 млн.
Цей випадок висвітлює глобальну проблему, що набуває поширення. У 2025 році на тлі зростання кількості зломів у криптосфері паралельно посилюється і шахрайська активність. Високотехнологічні зловмисники експлуатують власників цифрових активів за допомогою передових та цілеспрямованих шахрайських тактик.
Влада Індії викрила мультиплатформну криптосхему Понці
Управління правозастосування Індії (ED) повідомило, що 13 грудня провело оперативно-слідчі заходи у восьми локаціях у північних штатах Хімачал-Прадеш і Пенджаб відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей (PMLA). Розслідування стосується масштабної фіктивної схеми Понці та багаторівневого маркетингу (MLM) на основі криптовалют, яка, за твердженнями посадовців, ошукала сотні тисяч інвесторів.
За даними ED, інвестори втратили близько 23 млрд рупій. Ця сума еквівалентна приблизно $254 млн за поточним обмінним курсом. Організатором схеми, імовірно, був Субхаш Шарма, який залишив Індію у 2023 році.
«ED ініціювало розслідування на підставі численних заяв про злочин, зареєстрованих у поліцейських відділках штатів Хімачал-Прадеш і Пенджаб, проти Субхаша Шарми, організатора шахрайської схеми, та інших пов’язаних осіб за правопорушення, передбачені різними статтями Кримінального кодексу Індії 1860 року, Закону про пайові фонди 1982 року, Закону про заборону нерегульованих депозитних схем 2019 року та суміжного законодавства», – йдеться у пресрелізі.
Слідчі стверджують, що Шарма та пов’язані з ним особи створювали та керували своїми схемами через численні платформи. Серед них – Korvio, Voscrow, DGT, Hypenext та A-Global. Ці платформи описуються як нерегульовані, самостійно створені системи, що функціонували як класичні схеми Понці.
«Довірливих інвесторів заманювали неправдивими обіцянками надзвичайних прибутків», – заявила влада.
Управління правозастосування також встановило, що обвинувачені маніпулювали фіктивними цінами токенів. Періодично вони створювали, закривали та проводили ребрендинг платформ з метою приховування шахрайства.
Влада стверджує, що доходи, отримані злочинним шляхом, відмивалися через збір готівки, використання фіктивних компаній та особистих банківських рахунків обвинувачених та їхніх родичів.
У пресрелізі зазначається, що деякі особи виконували функції комісійних агентів, отримуючи значні суми за залучення нових учасників до схеми. Мережа також використовувала заохочувальні поїздки за кордон та промо-заходи для прискорення залучення інвесторів і розширення своєї діяльності.
«Незважаючи на накази про замороження активів від 4 листопада 2023 року, видані компетентним органом (на підставі розслідування поліції штату) та належним чином доведені до відома Секретаря фінансів, Високого суду та податкових органів уряду Пенджабу, 15 земельних ділянок, розташованих у Зіракпурі, штат Пенджаб, були продані одним із заарештованих обвинувачених (заарештованим поліцією штату Хімачал-Прадеш у 2025 році), а саме Віджаєм Джунеджею, що є грубим порушенням закону», – повідомили в ED.
Після проведених обшуків ED підтвердило замороження трьох банківських скриньок, залишків на рахунках та строкових депозитів на загальну суму близько 12 млн рупій (приблизно $132 000).
«Крім того, було вилучено різноманітні викривальні документи, що стосуються інвестицій у численні об’єкти нерухомості, включно з власністю, зареєстрованою на підставних осіб (бенамі), яку обвинувачені придбали за рахунок доходів, отриманих злочинним шляхом через схему Понці. Також конфісковано бази даних інвесторів, документи про структури комісійних винагород та цифрові пристрої, що свідчать про масштабне генерування та відмивання таких доходів».
Влада також підтвердила, що розслідування триває.
Глобальна епідемія криптошахрайства поширюється
Операція в Індії відбувається на тлі глобального зростання шахрайства з криптовалютами. Минулого місяця BeInCrypto повідомляв, що шахраї в Австралії підробляли звіти про кіберзлочини та видавали себе за представників правоохоронних органів, щоб викрасти активи жертв.
Зловмисники також діють дедалі стратегічніше у виборі часу, все частіше запускаючи схеми під час святкових періодів, коли спостерігається сплеск онлайн-покупок та цифрових транзакцій.
Варто зазначити, що ця тенденція не є новим явищем. У звіті ФБР про інтернет-злочинність за 2024 рік зафіксовано понад 150 000 скарг, пов’язаних із криптовалютами.
Загальні збитки сягнули $9,3 млрд, що на 66% перевищує показник 2023 року. З них $5,8 млрд припадає на інвестиційне шахрайство. Крім того, за даними TRM Labs, з 2023 року криптовалютні шахрайські схеми вивели з ринку щонайменше $53 млрд у всьому світі.
Регуляторні органи по всьому світу посилюють правозастосовні заходи. Дії Індії віддзеркалюють ширшу тенденцію до судового переслідування шахраїв та повернення коштів. Проте виклики залишаються. Зі зростанням популярності криптовалют протистояння між шахраями та структурами, що борються з ними, продовжується.
