WisdomTree запустила свій цифровий фонд Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), продукт на основі блокчейну, який пропонує роздрібним та інституційним інвесторам прямий доступ до приватного кредиту.
Запуск узгоджується з більш широкою галузевою тенденцією токенізації реальних активів (RWA) для підвищення доступності та прозорості. Це також робить традиційно недоступний ринок приватних кредитів доступним для більш широкої аудиторії, включаючи роздрібних та крипто-нативних інвесторів.
WisdomTree розширює доступ до приватних кредитів
WisdomTree, глобальний керуючий активами, у п’ятницю запустив свій цифровий фонд приватних кредитів та альтернативного доходу (CRDT), зробивши інвестиції в приватні кредити більш доступними. Новий фонд, який відстежує індекс альтернативних кредитів Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), працює на блокчейнах Ethereum і Stellar .
Він націлений на роздрібних та інституційних інвесторів з мінімальними інвестиціями лише 25 доларів США. WisdomTree пропонує фонд через свої платформи WisdomTree Prime і WisdomTree Connect.
Приватний кредит перетворився на клас активів вартістю 1 трильйон доларів, оскільки компанії все більше покладаються на небанківське фінансування. Проте доступ до нього традиційно був складним. Значні мінімальні зобов’язання, суворі вимоги до акредитації та тривалі періоди блокування обмежували ліквідність, фактично резервуючи ринок для установ та надбагатих осіб. Але CRDT значно знижує цей поріг, впроваджуючи токенізацію та щоденну ліквідність, відкриваючи ринок для ширшого кола інвесторів.
Глобальний головний інвестиційний директор WisdomTree Джеремі Шварц прокоментував розвиток подій.
«Приватний кредит став однією з найбільш обговорюваних можливостей на сучасному ринку. Протягом чотирьох років ми пишаємося тим, що робимо цей простір більш доступним для індивідуального інвестора за допомогою нашого ETF, і тепер CRDT може забезпечити потенціал прибутковості в сучасному токенізованому фонді».
Ринок токенізованих кредитів перевищив $30 млрд
WisdomTree розширює свій набір токенізованих продуктів , щоб залучити інвесторів, які орієнтуються на цифрові технології, які хочуть отримати доступ до альтернативних активів. Вілл Пек, керівник відділу цифрових активів WisdomTree, сказав, що CRDT надає «доступ до одного з найбажаніших класів активів – альтернатив – безпосередньо в мережі». Він наголосив, що ініціатива допомагає інвесторам диверсифікуватися за допомогою активів інституційного рівня в сумісному цифровому середовищі.
За даними RWA.xyz, ринок токенізованих приватних кредитів досяг сукупної вартості кредиту в $30,58 млрд, при цьому в даний час активні $16,72 млрд. Середньорічні відсоткові ставки (APR) становлять 9,74%, що підкреслює привабливість сектору для інвесторів, які шукають дохідність в умовах високих ставок.
Приватний кредит все частіше переходить в ончейн. Такі протоколи, як Figure, домінують у ландшафті, на них припадає більшість непогашених кредитів, тоді як нові учасники, такі як Credix і Goldfinch, також розширюються. Кількість виданих кредитів зросла до 2 598, що сигналізує про зростаюче впровадження фінансування на основі блокчейну.
Дані свідчать про прискорення зростання з початку 2023 року, при цьому непогашені кредити зросли майже вдвічі за останні 18 місяців. Цей імпульс відображає ширший попит на токенізовані реальні активи.
Тим не менш, ці фонди залишаються схильними до традиційних фінансових ризиків, включаючи схильність до закритих фондів, компаній з розвитку бізнесу та REIT. Інвестори також повинні враховувати ризики, пов’язані з блокчейном, такі як загрози кібербезпеці, перевантаження мережі та регуляторні зміни, які можуть вплинути на токенізовані активи.
