Bithumb, друга за величиною криптобіржа Південної Кореї, закриває свій ринок USDT і обмін ордерами з австралійською Stellar Exchange лише через два місяці на тлі контролю регуляторів щодо боротьби з відмиванням грошей.
Закриття набуло чинності о 11:00 у п’ятницю, вплинувши на 10 криптовалют, що торгуються на ринку USDT.
Регуляторне розслідування призводить до закриття
Підрозділ фінансової розвідки Кореї (FIU) розпочав розслідування на місці в Бітумбі 1 жовтня 2025 року. Розслідування було зосереджене на тому, чи може спільне використання ордерів біржі створити лазівки в протоколах протидії відмиванню грошей. FIU розглянула слабкі місця у процедурах «Знай свого клієнта» та дотриманні правил подорожей , особливо при співпраці з закордонними біржами, які не відповідають суворим стандартам Південної Кореї.
Правило подорожей — це глобальна вимога, яка змушує постачальників послуг віртуальних активів збирати та ділитися даними відправника та отримувача для певних криптотранзакцій. Південнокорейські регулятори побоювалися, що партнерство Bithumb зі Stellar Exchange дозволить користувачам обходити ці правила через транскордонні угоди.
Джерела в галузі повідомляють, що це розслідування тривало значно довше, ніж зазвичай. Розширений огляд посилив операційний тиск на Bithumb.
Короткочасне партнерство зі Stellar Exchange
22 вересня 2025 року Bithumb оголосила про свою бета-версію USDT на ринку, співпрацюючи зі Stellar Exchange для підвищення ліквідності шляхом спільного портфеля замовлень. Ця схема об’єднувала обсяги торгівлі, надаючи користувачам глибший доступ до ринку.
Але занепокоєння виникли швидко. Під час партнерства стало відомо, що співробітники BingX працювали в штаб-квартирі Bithumb у Сеулі, що викликало питання щодо нагляду та регуляторного обсягу. Stellar Exchange є дочірньою компанією BingX, сінгапурської платформи.
Південна Корея забезпечує виконання Закону про захист користувачів віртуальних активів із суворими правилами Комісії з фінансових послуг щодо управління активами, захисту клієнтів і моніторингу транзакцій. Влада стурбовані тим, що транскордонні партнерства з іноземними компаніями на корейській землі можуть створити складні виклики щодо дотримання вимог, особливо у боротьбі з відмиванням грошей та дотриманням KYC.
Вплив на користувачів і перспективи галузі
Усі невиконані ринкові ордери USDT на Bithumb будуть скасовані після закриття, а API-сервіси, пов’язані з ринком, призупиняються. 10 постраждалих криптовалют залишаються доступними для торгівлі в корейських вонах. Функції внесення та зняття коштів досі доступні для користувачів.
У своєму офіційному повідомленні Bithumb зазначив, що закриття має на меті запропонувати більш стабільне, сучасне торгове середовище через покращення системи. Біржа повідомила, що будуть надані оновлення щодо будь-якого повторного відкриття, без уточнення термінів.
Однак спостерігачі розглядають закриття як пряму відповідь на регуляторні вимоги, а не добровільні оновлення. Звіти свідчать , що занепокоєння FIU щодо контролю проти відмивання грошей стало причиною цього кроку.
Цей випадок демонструє перешкоди, з якими стикаються криптобіржі при розширенні міжнародних послуг у країнах із суворим наглядом. Південна Корея надає пріоритет захисту інвесторів і запобіганню злочинності, вимагаючи суворого дотримання вимог.
