Згідно з Криптозвіт про злочинність 2025 року від Chainalysis, постачальники на ринках даркнету (DNM) адаптують свої тактики відмивання грошей. Хоча централізовані біржі (CEX) залишаються домінуючим методом виведення коштів, помітний зсув відбувся у бік протоколів децентралізованих фінансів (DeFi).
У 2024 році DeFi відігравав зростаючу роль у зберіганні, передачі та приховуванні незаконних криптодоходів.
Продавці з ринків даркнету звертаються до DeFi
Збільшене використання DeFi відбувається на тлі жорстких регуляцій щодо централізованих бірж. Зі строгішими заходами “Знай свого клієнта” (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML), незаконні актори стикаються з більшими викликами при спробах виведення коштів. Крім того, правоохоронні органи по всьому світу посилили свої зусилля, конфіскували активи та порушили ключові мережі відмивання грошей.
У відповідь постачальники на ринках даркнету все частіше переносять свою фінансову діяльність на децентралізовані платформи.
«Минулого року постачальники DNM відправили значно більшу частину своїх коштів до DeFi, ніж це було історично», — йдеться у дописі звіту.
Щодо поведінки постачальників, зміна в основному домінує серед оптових постачальників. Тим часом роздрібні постачальники, які працюють у менших масштабах, зберігають більше своїх незаконних доходів у особистих гаманцях, відкладаючи конвертацію у фіат, щоб уникнути виявлення.
Розподіл коштів постачальників на ринках даркнету. Джерело: Chainalysis
Важливо зазначити, що зсув не обмежується лише ринками даркнету. Шахрайські кошти також все частіше переміщуються через децентралізовані протоколи.
«Але з ростом шахрайств на більшій кількості блокчейнів, включаючи Ethereum, Tron та Solana, зросло і використання DeFi протоколів», — зазначено у звіті.
Хоча прийняття DeFi серед постачальників на ринках даркнету зростає, воно не замінило централізовані біржі як основний метод відмивання. Однак, тенденція є очевидною — незаконні актори розширюють свої стратегії, змушуючи правоохоронні органи розвивати свої методи відстеження, щоб йти в ногу з все більш складними техніками відмивання.
Ще одна цікава тенденція — це перехід у використовуваних активах. З покращенням здатності правоохоронних органів відстежувати транзакції біткоїна, оператори та постачальники на ринках даркнету переходять на Monero (XMR) як свою криптовалюту за вибором.
«Оскільки міжнародні органи влади порушили DNM великі та малі за останні кілька років, кіберзлочинці та наркоторговці на власному досвіді дізналися про наслідки ведення DNM, що приймають біткоїн, враховуючи прозорість валюти. Багато операторів з того часу перейшли на прийняття лише Monero (XMR)», — додали в Chainalysis.
На відміну від біткоїна, який покладається на прозорий публічний реєстр, Monero пропонує вбудовані функції конфіденційності, такі як кільцеві підписи, приховані адреси та конфіденційні транзакції, що робить майже неможливим відстеження ідентичностей відправника та отримувача.
Звіт також показав, що, незважаючи на ймовірний рекордний рік для загального доходу від криптозлочинності, припливи до ринків даркнету та шахрайських магазинів знизилися у 2024 році. Загальний дохід ринків даркнету знизився з 2,3 мільярда доларів у 2023 році до 2 мільярдів доларів у 2024 році.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
