Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї (FIU) повідомив про понад 36 000 підозрілих транзакцій у криптовалюті з січня по серпень 2025 року, що перевищило сукупний показник за попередні два роки.
Стійке зростання свідчить про зростання ризиків відмивання грошей та валютних схем, які використовують стабільні монети та інші цифрові активи. Оскільки внутрішні криптовалютні інвестори перевищують 10 мільйонів, офіційні особи закликають до посилення нагляду та швидших дій.
Звіти про підозрілу активність досягли нового максимуму
Південна Корея зіткнулася з різким зростанням сумнівних транзакцій з криптовалютою. У період з січняпо серпень 2025 року ПФР отримав 36 684 звіти про підозрілі транзакції (STR), що вже перевищує сукупні 35 734 звіти, зафіксовані у 2023 та 2024 роках. Цифри показують, як швидко розширюються потенційні злочини, пов’язані з криптовалютами.
Відповідно до Закону про звітність та використання певної інформації про фінансові транзакції, місцеві біржі повинні подавати STR, коли вони підозрюють відмивання грошей або іншу незаконну діяльність. Ці заяви включають випадки, коли злочинці конвертують незаконні кошти в цифрові активи за кордоном, а потім переводять їх назад на внутрішні платформи для переведення в готівку.
Зростання було неухильним. У 2021 році ПФР зареєстрував 199 НТР, у 2022 році – 10 797, у 2023 році – 16 076, а у 2024 році – 19 658. До серпня 2025 року звіти вже вдвічі перевищили минулорічну суму. Тому регулятори бачать чітку тенденцію до зростання, яка відображає швидке прийняття криптовалют.
Митні дані свідчать про мільярдні незаконні потоки
Крім того, митна служба Кореї повідомила про злочини, пов’язані з криптовалютою, на суму 95,6 трильйонів вон (близько 71 мільярда доларів США), надісланих прокурорам з 2021 року по серпень 2025 року. Близько 90 відсотків стосувалися незареєстрованих схем обміну валют для невиявленого переміщення коштів через кордони.
Один випадок у травні ілюструє ризик. Валютний дилер нібито допоміг перерахувати російським імпортерам близько 57,1 млрд вон шляхом випуску стейблкоїнів Tether (USDT), номінованих у доларах, в обмін на готівку. Офіційні особи кажуть, що такі угоди показують, як стабільні монети можуть маскувати транскордонні потоки коштів і ускладнювати правозастосування.
Глобальні тенденції криптозлочинності висвітлюють ширші ризики
Тим часом злочинність, пов’язана з криптовалютами, зростає в усьому світі. BeInCrypto повідомила про кілька гучних випадків, які розкривають як масштаб, так і складність. У серпні Хейден Девіс, промоутер проекту LIBRA, був звинувачений в отриманні прибутку близько 12 мільйонів доларів США через схему, пов’язану з підприємством Каньє Веста YZY Snipe.
Північнокорейські хакери також націлилися на криптопрофесіоналів за допомогою фальшивих пропозицій роботи , які приховували шкідливе програмне забезпечення у відеододатках і проблеми з кодуванням. У Японії поліція розкрила шахрайське угруповання, яке відмило приблизно 7,5 мільйонів доларів через криптобіржі для фінансування організованої злочинності. Ці інциденти підкреслюють глобальне охоплення фінансових злочинів, пов’язаних із криптовалютою.
Уряди реагують. Coinbase та Binance запустили Beacon Network у США для координації дій у режимі реального часу проти криптозлочинності. Крім того, Туреччина оголосила про масштабний перегляд своїх правил щодо цифрових активів для боротьби з відмиванням грошей, незаконними азартними іграми та шахрайством. Такі кроки свідчать про те, що скоординовані дії стають невідкладними.
Законодавці закликають до посилення нагляду
Колишній голова політичного комітету правлячої Демократичної партії Чін Сон Джун отримав дані ПФР і закликав до більш суворого контролю. Він попередив, що стабільні монети тепер поширені в реальних платежах, що створює нові можливості для валютних порушень. Тому він закликав ПФР та митну службу посилити розслідування та заблокувати замасковані грошові перекази.
Джин додав, що ефективний моніторинг вимагає технологій та співпраці між регуляторами, правоохоронними органами та біржами. Південна Корея може зіткнутися з подальшим зростанням злочинів, пов’язаних з криптовалютами, без більш сильної структури, навіть незважаючи на те, що внутрішні інвестори перевищать 10 мільйонів.
