Криптовалюти чи акції – що є найкращою інвестицією? Традиційний оплот інвестиційного світу – акції – нині конкурують із новим, динамічним і часто волатильним світом криптовалют. Незалежно від того, чи є ви досвідченим інвестором, чи новачком, цей вичерпний посібник із порівняння криптовалют і акцій надасть необхідні знання для навігації у цих двох привабливих, але контрастних сферах.
КЛЮЧОВЫ МОМЕНТИ
► Акції та криптовалюти пропонують інвестиційні можливості, але відрізняються за регулюванням, базовою технологією, волатильністю та функціональністю.
► Криптовалюти функціонують на основі технології блокчейн і торгуються цілодобово, тоді як акції підлягають суворому регуляторному нагляду.
► Криптоакції забезпечують непрямий доступ до крипторинку та участь у цій галузі, водночас пом’якшуючи деякі ризики.
► Інвестування як у криптовалюти, так і в акції може диверсифікувати портфель, але кожен ринок вимагає ретельного дослідження через специфічні ризики та витрати.
Криптовалюта проти акцій: Відмінності та подібності
Акції та криптовалюти пропонують інвестиційні можливості, але суттєво відрізняються за різними аспектами. Іноді криптовалюти та акції корелювали за показниками — особливо технологічні акції — зокрема у 2022 році під час циклу бичачого ринку. Низькі процентні ставки сприяли цьому зростанню через вільні витрати та інвестування з високим ризиком.
Однак криптовалюта декорелювалася від акцій, іноді надаючи перевагу як захист від акцій. Якщо ви подивитеся на NASDAQ та S&P500, які традиційно використовуються як індекси для оцінки загального фондового ринку, та біткоїн, який складає половину загальної капіталізації крипторинку, ви помітите кілька випадків, коли криптовалюти та акції розходилися.
На наведеному графіку показано, що біткоїн перевершує як S&P, так і NASDAQ за п’ятирічний період.
Окрім використання як інвестиційного інструменту, існують інші подібності. Наприклад, інвестування у фондовий та криптовалютний ринки значною мірою залежить від наративу. Іншими словами, багато людей торгують ними на основі того, як їх сприймають медіа та окремі особи.
Найбільші відмінності між криптовалютами та акціями полягають у базових технологіях, регулюванні, ризиках та корисності. Ось більш детальний розгляд цих відмінностей.
Базова технологія
Акції представляють собою частку власності в компанії, пов’язану з її активами та прибутками. Вони вкорінені в традиційній фінансовій системі та реальних бізнес-діяльностях.
Криптовалюти, з іншого боку, є цифровими або віртуальними валютами, захищеними криптографією. Вони функціонують на блокчейн-технології – децентралізованій системі реєстру. Вони можуть виконувати різні функції, такі як засіб обміну, засіб збереження вартості або утилітарний токен.
Регулювання
Фондовий ринок суворо регулюється і функціонує через добре структуровані та встановлені біржі, такі як NYSE або LSE, з надійними правилами та вимогами до розкриття інформації для компаній з метою захисту інвесторів.
На відміну від цього, криптовалютні ринки менш регульовані та більш децентралізовані, а регуляторна база значно варіюється по всьому світу. Це може забезпечити підвищену конфіденційність та свободу, але також несе ризики, такі як шахрайство або маніпуляції.
Фактори ризику
Криптовалюти значно більш волатильні, ніж акції. Ціни часто залежать від спекулятивної торгівлі та ринкових настроїв, а не від фінансових показників бізнесу. Акції зазвичай менш волатильні та пов’язані з корпоративними прибутками.
Хоча вони можуть коливатися з бізнес-циклами, вони не демонструють такого рівня цінових коливань, як криптовалюти. Однак акції також можуть зазнавати впливу ринкових спадів, поганого управління або галузевих тенденцій.
Корисність
Акції мають встановлені години торгівлі та можуть пропонувати дивіденди і права голосу акціонерам, слугуючи в першу чергу як інвестиція або частка власності.
Криптовалюти, навпаки, торгуються 24/7, не пропонують дивідендів, і хоча деякі токени можуть надавати права голосу, вони можуть використовуватися для інвестицій, транзакцій або смартконтрактів.
Отже, хоча як акції, так і криптовалюти пропонують потенціал для прибутку, вони представляють різні класи активів з унікальними ризиками, перевагами та застосуваннями. Чи інвестувати в акції або криптовалюти залежить від толерантності до ризику, інвестиційних цілей та розуміння кожного ринку.
Порівняння криптовалют та акцій
| Крипто | Обидва | Акції |
|---|---|---|
| Децентралізовані | Інвестиційні інструменти | Централізовані |
| Торгівля 24/7 | Використовуються як захист від інфляції | Обмежені годинами торгівлі |
| Можуть використовуватися для транзакцій | Волатильні | Представляють власність у компанії |
| Переважно нерегульовані | Інвестування здебільшого наративно-орієнтоване | Високо регульовані |
Що таке криптоакція?
Ці акції надають інвесторам непрямий доступ до ринку криптовалют без необхідності інвестувати безпосередньо в конкретний цифровий актив. Таким чином, вони більше схожі на інвестування в традиційні акції, ніж у самі криптовалюти.
Інвестування в криптоакції дозволяє інвесторам брати участь у потенційному зростанні криптоіндустрії. Проте, це зменшує деякі ризики, пов’язані з високою волатильністю окремих криптовалют.
Криптокомпанії, що працюють у цьому секторі, можуть варіюватися від операцій з майнінгу криптовалют і криптобірж до технологічних фірм, що розробляють додатки на основі блокчейну, або фінансових установ, що інтегрують криптовалюти у свої пропозиції.
По суті, купівля криптоакції є інвестицією в компанію, яка має частки в криптоіндустрії. Фінансові результати компанії можуть корелювати із загальною тенденцією та прийняттям криптовалют і блокчейн-технологій в економіці.
Однак важливо провести ретельне дослідження та врахувати фінансовий стан компанії, перспективи зростання та потенційні ризики перед інвестуванням.
Як обрати акції криптовалютних компаній?
Інвестування в криптоакції є процесом, що вимагає ретельного розгляду, як і будь-яка інша інвестиція. Ось кілька кроків, які допоможуть вам у цьому процесі:
- Зрозумійте ризики: Криптоакції пов’язані з високоволатильним ринком децентралізованих активів, тому їхні ціни можуть значно коливатися. Переконайтеся, що ви готові до такого рівня ризику.
- Обирайте свої інвестиції: Виходячи з вашої толерантності до ризику та інвестиційних цілей, вирішіть, у який тип криптоакцій ви хочете інвестувати. Визнані гравці, такі як PayPal або Nvidia, увійшли в криптоіндустрію і можуть зацікавити обережних інвесторів. Для тих, хто готовий ризикувати більше, новіші, більш спеціалізовані криптокомпанії, такі як Coinbase або Hut 8 Mining Corp, можуть бути більш підходящими.
- Проведіть дослідження: Перед інвестуванням досліджуйте компанії, які вас цікавлять. Оцініть їх фінансовий стан, роль у криптоіндустрії та потенціал для зростання. Цю інформацію можна знайти через вашого брокера, на вебсайтах компаній та у новинних звітах.
- Відкрийте брокерський рахунок: Щоб купити криптоакції, вам потрібно мати брокерський рахунок. Це можна зробити за допомогою визнаних платформ, таких як eToro та AvaTrade. Після реєстрації вам потрібно буде поповнити свій рахунок.
- Придбайте свої криптоакції: Коли ваш брокерський рахунок готовий і поповнений, знайдіть криптоакції, які ви хочете купити. Натисніть на кнопку “купити” або “торгувати”, введіть кількість акцій (або суму в доларах для часткових акцій), яку ви хочете придбати, і надішліть своє замовлення.
Пам’ятайте, інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити. Хоча криптоакції можуть бути хорошою довгостроковою інвестицією, вони підлягають коливанням криптовалютного ринку, які можуть бути досить волатильними. Як завжди, диверсифікація вашого інвестиційного портфеля є хорошою стратегією для зменшення ризику.
Де торгувати криптовалютою та акціями
Індивідуальні інвестори повинні враховувати різні фактори при інвестуванні в криптовалюту та акції, такі як безпека, прозорість та регуляторний захист.
Якщо ви хочете інвестувати в акції, вам знадобиться брокерський рахунок. Використання таких брокерських платформ забезпечує певний рівень безпеки, оскільки вони регулюються фінансовими органами, такими як Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC), і повинні дотримуватися суворих правил для захисту інвесторів. Ці платформи можуть полегшити купівлю та продаж акцій від вашого імені.
Коли йдеться про інвестування в криптовалюту, процес трохи відрізняється. Замість брокерських платформ ви зазвичай використовуєте криптобіржі. Це цифрові платформи, де ви можете купувати, продавати або обмінювати криптовалюти на інші цифрові валюти або традиційні валюти, такі як долари США або євро.
Однак, криптобіржі менш регульовані, ніж традиційні фондові біржі, і тому мають свої власні ризики, включаючи потенційну вразливість до хакерських атак.
Якщо ви бажаєте інвестувати в обидва або просто торгувати різними типами активів, включаючи криптовалюту та акції, мультиактивна платформа, така як eToro або AvaTrade, може бути тим, що ви шукаєте.
Хоча це різні активи, інвесторам слід проводити такий самий рівень досліджень, перш ніж навіть реєструватися на будь-якій з цих торгових платформ.
«Різниця в торгівлі між криптовалютами та акціями може бути зумовлена відсутністю періодичної інформації про грошові потоки щодо криптовалют».
дослідження MIT
Зверніть увагу, що торгівля криптовалютою на платформах, таких як eToro та AvaTrade, не передбачає прямого володіння цифровими активами.
Чи варто торгувати криптовалютою чи акціями?
Вибір між торгівлею криптовалютою або акціями не обов’язково є вибором “або-або”; ви можете розглянути можливість інвестування в обидва. Однак важливо бути в курсі змін у регулюванні, оскільки крипторинок адаптується до змін у глобальній економіці. Щодо вартості, акції зазвичай дешевші для торгівлі та управління порівняно з криптовалютами. З іншого боку, криптобіржі можуть стягувати комісії за купівлю, продаж або конвертацію криптовалют. Загалом, криптовалюта та акції можуть виконувати різні функції у вашому інвестиційному портфелі.
Пам’ятайте, важливо проводити власні дослідження (DYOR) перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень, щоб бути повністю обізнаними про ризики, пов’язані з кожним з них.
Відмова від відповідальності: Ця стаття призначена лише для інформаційних цілей і не повинна вважатися інвестиційною порадою. Торгівля криптовалютою або акціями несе ризик. Крипторинок особливо волатильний, і ви можете втратити гроші.
Часті запитання
Що таке криптоакція?
Які криптоакції варто купувати?
Чи є криптоакції хорошою інвестицією?
Як правила та нормативи для криптовалют у 2025 порівнюються з тими, що діють для акцій?
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
