Хоча окремі трейдери чи навіть довгострокові інвестори заробили мільйони, специфічна привабливість мемкоїнів та їхній потенціал до маніпуляцій роблять цей клас активів очевидною мішенню для зловмисників. У цьому посібнику ми розглянемо, як розпізнати шахрайство з мемкоїнами, як безпечно торгувати мемкоїнами та що робити, якщо ви стали жертвою такого шахрайства.
КЛЮЧОВІ МОМЕНТИ
➤ Мемкоїни приваблюють шахраїв через їхню спекулятивну природу, вплив соціальних мереж і потенціал для швидкого прибутку.
➤ Анонімні команди, нереалістичні обіцянки, брак ліквідності, агресивний маркетинг і неаудовані контракти — поширені ознаки шахрайства з мемкоїнами.
➤ Інвестори мають залишатися поінформованими, перевіряти джерела, оцінювати настрої спільноти та починати з невеликих інвестицій, щоб мінімізувати ризики.
➤ Жертви шахрайства повинні припинити взаємодію, задокументувати все, звернутися до експертів із безпеки або влади та вжити заходів для захисту решти активів.
Що таке шахрайства з мемкоїнами?
Шахрайство з мемкоїнами — це будь-яка нечесна схема або обман, пов’язаний із мемкоїнами. Через негативну увагу, яку привертають ці шахрайства, багато ентузіастів криптовалют висловлюють розчарування торгівлею мемкоїнами загалом, зазначаючи, що поширення шахрайств завдає шкоди всій галузі.
Завдяки своїй унікальній природі мемкоїни є привабливою мішенню для шахраїв. Люди торгують ними, попри ризики, через страх упустити можливість (FOMO), спекуляції та шанс перетворити невеликі інвестиції на значні прибутки. Низький поріг входу та вплив соціальних мереж ще більше підсилюють їхню привабливість.
У 2024 році користувачі криптовалют втратили понад 500 мільйонів доларів через шахрайства з мемкоінами.
Що таке мемкоіни?
Мем — це зображення, відео чи текст, зазвичай гумористичного характеру, які поширюють користувачі інтернету. Мемкоїни — це криптовалютні токени, створені на основі мемів, у традиційному розумінні.
Однак мемкоіни набули ширшого визначення, включаючи будь-який токен без внутрішньої корисності. Вартість мемкоіна визначається ринковим попитом і спекуляціями, і їх зазвичай купують для розваги, соціальної взаємодії та очікування великих прибутків.
Як розпізнати шахрайство з мемкоїнами
Важливо навчитися розпізнавати різні типи шахрайств із мемкоїнами. Ось перелік ознак, які допоможуть виявити шахрайство.
1. Анонімні творці
Одним із найочевидніших способів визначити, чи є мемкоїн шахрайським, є анонімність або неперевірена команда. Відсутність прозорої інформації про учасників проєкту чи їхні кваліфікації ускладнює притягнення їх до відповідальності.
2. Нереалістичні обіцянки
Шахрайства з мемкоїнами часто супроводжуються перебільшеними заявами про астрономічні прибутки без пояснення, як їх буде досягнуто. Це може бути пов’язано з нереалістичною токеномікою, як-от надмірно велика пропозиція токенів або непропорційний розподіл на користь команди.
У першому випадку пропозиція токенів може сягати трильйонів або квадрильйонів; у другому — команда зазвичай утримує понад 50 % загальної пропозиції.
3. Відсутність чіткого напряму
Ще однією тривожною ознакою є брак детальних планів щодо розвитку проєкту, технології та довгострокового бачення. Хоча мемкоїни зазвичай не мають корисності, ті, що її мають, усе одно потребують чіткого напряму та робочого продукту.
Якщо проєкт покладається виключно на маркетинг і обіцянки без функціонального прототипу чи мінімально життєздатного продукту (MVP), або надає суперечливу чи розпливчасту інформацію на різних платформах, це може бути шахрайством.
4. Агресивне просування та тактики тиску
Шахраї часто створюють відчуття терміновості, спонукаючи до швидких інвестицій, що обмежує час для належної перевірки. Цей метод може значною мірою залежати від платної реклами, маркетингу через інфлюенсерів або підтримки знаменитостей, а також ажіотажу в соціальних мережах. Іноді з’являються непідтверджені заяви про співпрацю з відомими компаніями чи особами.
5. Підозрілий вебсайт або платформа
Недбало оформлені вебсайти, орфографічні помилки чи URL-адреси, які імітують легітимні проєкти, є явними ознаками того, що мемкоїн може бути шахрайським. Некякісні сайти свідчать про поспішно створений проєкт. Натомість легітимні проєкти приділяють час створенню повноцінної платформи, привабливої для користувачів.
6. Відсутність залученості
Відсутність обговорень чи взаємодії в офіційних каналах поширена для нових і маловідомих проєктів. Проте це також характерно для шахрайських проєктів із мемкоїнами.
Це особливо помітно на платформах, таких як X (раніше Twitter), Discord і Reddit. Такі проєкти часто створюють ботів, які коментують їхні дописи, імітуючи залученість.
7. Відсутність аудитів
У 2025 році запуск токенів став надзвичайно простим завдяки платформам, як-от Pump.fun. Деякі шахрайства з мемкоїнами можуть створювати ненадійні смартконтракти, які сприяють обману. Виявити це складно, якщо ви не розробник. Тому багато легітимних проєктів проводять аудит своїх токенів як вияв добросовісності.
Відсутність аудиту коду може свідчити про шахрайство. Проте важливо пам’ятати, що навіть безпечні контракти токенів не гарантують захисту від шахрайств на вторинних ринках.
8. Брак ліквідності
Коли мемкоїн має низьку ліквідність, це може бути ознакою наближення шахрайського зникнення. У цій ситуації творець запустить пул ліквідності зі своїм мемкоїном і більш усталеним токеном (наприклад, ETH, SOL тощо) як торговою парою. Вони розмістять лише обмежену кількість котируваного токена в пулі та великий обсяг базового токена (мемкоїна).
Коли інвестори вносять котируваний токен, ціна базового токена зростає. Потім вони вилучають котируваний токен, залишаючи мемкоїн (базовий токен) безцінним. Хоча це не завжди вказує на те, що проєкт є шахрайством, слід бути обережним при торгівлі в низьколіквідних пули ліквідності.
Типи шахрайств з мемкоінами
Не всі шахрайства з мемкоїнами створені однаково, і шахраї підуть на великі хитрощі, щоб вкрасти ваші гроші. Ось погляд на різні типи загроз, які існують.
Раг-пули
Шахрайське зникнення — це вид криптошахрайства, у якому розробники проєкту раптово покидають його та зникають з коштами інвесторів, залишаючи їх з безвартісними токенами. Шахрайські зникнення охоплюють широку категорію дій і можуть включати різні види інших шахрайств. Зазвичай ця практика включає наступні кроки:
- Творець запускає проєкт мемкоїна.
- Він потім активно просуває його, щоб залучити інвесторів.
- Інвестори купують токени, використовуючи різні методи.
- Після збору коштів розробники зникають або покидають проєкт.
Спільним фактором у шахрайських зникненнях є те, що вони всі закінчуються однаково. Трейдери залишаються з безвартісними токенами, тоді як творці токенів зникають з реальною вартістю, ціна падає, а проєкт покидається.
Фейкові передпродажі
Криптопродаж — це ранній етап у життєвому циклі криптопроєкту, коли токени пропонуються інвесторам до того, як вони стануть доступними для широкої публіки. Продажі відбуваються після приватних продажів, але перед публічними пропозиціями, такими як первинні пропозиції токенів (ICO), первинні пропозиції на DEX (IDO) або первинні пропозиції на біржах (IEO).
Продаж — це механізм збору коштів для блокчейн-проєктів на ранніх стадіях розвитку. Проєкти зазвичай пропонують криптовалюту за зниженою ціною порівняно з публічним продажем. Ця стратегія стимулює ранні інвестиції.
У випадку фальшивих продажів шахраї створюють ажіотаж навколо нового токена, збирають кошти на ранні покупки, а потім зникають, не надаючи обіцяних токенів або повністю покидають проєкт.
Схеми «pump-and-dump»
Схема накачування і скидання відбувається, коли маніпулятори штучно підвищують ціну токена через фальшивий ажіотаж або фіктивні торги, а потім продають свої активи, викликаючи обвал ціни. Зазвичай ви можете розпізнати схему накачування і скидання за такими ознаками:
- Інфлюенсер або творець токена просуває криптовалюту з низькою ринковою капіталізацією як потенційний прорив або гарячу пропозицію.
- Після того, як підписники купують, інфлюенсери та творці токенів продають свої активи за завищеними цінами.
- Ціна токена падає, творці токенів та інфлюенсери покидають проєкт, а власники залишаються з безвартісними токенами.
Схеми накачування і скидання часто включають скоординоване просування: групи трейдерів або боти заповнюють соціальні мережі фальшивими повідомленнями, перебільшуючи потенціал прибутку мемкоїна.
Мемкоіни, підтримані знаменитостями
З мемкоїнами, підтриманими знаменитостями, шахраї створюють токени, помилково пов’язані із знаменитостями, щоб залучити інвесторів. Наступні сценарії можуть бути віднесені до шахрайств з мемкоїнами, підтриманими знаменитостями:
- Шахрайство з мемкоїном помилково заявляє про підтримку або партнерство із знаменитістю.
- Творець токена видає себе за знаменитість, щоб просувати мемкоїн.
- Знаменитість запускає мемкоїн лише для того, щоб накачати і скинути його.
Ми використовуємо термін “знаменитість”, щоб визначити будь-кого з значною відомістю, але цей тип шахрайства може також стосуватися інфлюенсера або ключового лідера думок (KOL). Шахрайства з мемкоїнами, підтриманими знаменитостями, є популярним методом для шахраїв. Іноді самі знаменитості беруть участь у шахрайстві.
Ці шахрайства можуть включати хакера, який захоплює обліковий запис знаменитості у соціальних мережах. Однак інший улюблений метод — це фактично заплатити знаменитості за просування мемкоїна.
Шахраї можуть також спробувати підкупити знаменитостей, щоб отримати доступ до їхніх облікових записів у соціальних мережах на обмежений час. У цьому випадку знаменитості часто заявляють, що їх зламали, щоб уникнути відповідальності.
Фішингові атаки
Шахраї часто створюють підроблені версії популярних токенів або мемкоїнів і використовують фішингові техніки для викрадення коштів. Через відкриту природу блокчейнів, фішингові шахрайства є певною мірою неминучими. Будь-хто може створити токен, що нагадує офіційну криптовалюту.
На прикладі вище ви можете побачити підроблені токени TRUMP. Однак, оскільки офіційний токен TRUMP існує на Solana, ці токени на Ethereum є очевидними мемкоїн-шахрайствами.
Боти для фронтранінгу (снайпінгу)
Фронтранінг або снайпінг-боти — це комп’ютерні програми, які виконують транзакції раніше, ніж користувачі можуть виконати свої власні. Ці боти використовують мемпул, щоб випередити транзакції та маніпулювати цінами.
Чудовим прикладом цього є запуск мемкоїна, коли бот створює велику кількість транзакцій для купівлі токена раніше, ніж інші користувачі. Потім вони продають ті ж токени, коли приходять інші покупці. Цей наплив нових покупців підвищує ціну, після чого бот продає з прибутком.
Снайпінг-боти можуть відстежувати блокчейн на предмет нових запусків токенів, або ж самі запускатимуть боти для снайпінгу своїх власних токенів.
Я думаю, що те, що громадськість не знає про ці таємні дії з цими бічними гаманцями, є по суті неправильним. І контроль проєкту над ціною проєкту — це дивна форма маніпуляції ціною, коли ви кажете: «О, якщо це занадто високо, ми трохи знімемо з графіка». — сказав Coffeezilla: Інтерв’ю LIBRA
В інтерв’ю з Coffeezilla, один із творців токена LIBRA (Хейден Девіс) зізнався, що його команда снайпила свій власний токен, і що це є поширеною практикою серед творців токенів.
Зображення нижче показує розподіл LIBRA. Кожна бульбашка — це гаманець, і її розмір пропорційний кількості токенів у проєкті. Стрілки представляють перекази, а кластери — це пов’язані або асоційовані гаманці. Тут ви можете побачити, що токен LIBRA сильно концентрований у кількох утримувачів.
На наступному зображенні ви можете побачити, що снайпери та творці токена LIBRA також були залучені до токена MELANIA. Як зазначалося раніше, творець проєкту або випадкові боти можуть снайпити проєкт. Однак це стає поширеною практикою для команд створювати токени з наміром снайпінгу.
Інші шахрайства з мемкоїнами
Існує безліч інших шахрайств із мемкоїнами. Коротко про деякі, які ми ще не згадали:
- Honeypot-шахрайства: Токени створено так, щоб дозволяти купівлю, але унеможливлювати продаж, ув’язнюючи кошти інвесторів.
- Шахрайства з аірдропами: Шахрайські аірдропи використовуються для розповсюдження безвартісних або шкідливих токенів.
- Приватні групи „альфа“: Шахраї заманюють інвесторів до ексклюзивних груп, щоб украсти їхні кошти.
- Соціальна інженерія: Зловмисники використовують обман, щоб спонукати людей купувати мемкоїни.
Доки мемкоїни залишаються популярними, з’являтимуться нові шахрайства. У підсумку всі шахрайства з мемкоїнами призводять до втрати коштів інвесторами та збагачення творців токенів.
Як убезпечити себе від шахрайств із мемкоїнами
Уникнення шахрайств із мемкоїнами вимагає ретельного дослідження та зважених рішень. Ось ключові стратегії для захисту ваших інвестицій:
Щоб убезпечити себе від шахрайств з мемкоінами, виконайте наступне:
- Будьте обізнані про шахрайства з мемкоінами.
- Уникайте емоційних інвестицій і проводьте власне дослідження (DYOR).
- Оцінюйте настрій спільноти.
- Використовуйте лише офіційні джерела.
- Розділяйте свої активи і починайте з невеликих інвестицій.
Уникнення шахрайств з мемкоінами
Залишайтеся поінформованими: Перша лінія захисту — це постійне оновлення знань. Розумійте різні види шахрайств і стежте за новими. Довіряйте надійним джерелам, як-от ZachXBT, Ogle від GlueNet, Samczsun та іншим.
Контролюйте емоції: Уникайте рішень, заснованих на FOMO. Приділіть час оцінці легітимності проєкту та потенційних ризиків.
Проводьте власне дослідження (DYOR): Важливо досліджувати проєкти. Шукайте проєкти з прозорою командою, добре задокументованою білою книгою та чіткою дорожньою картою. Перевіряйте їхню присутність у мережі, партнерства та аудити коду.
Оцінюйте настрої спільноти: Беріть участь у дискусіях і форумах, щоб зрозуміти суспільне сприйняття. Велика кількість скарг чи негативних відгуків може свідчити про проблеми.
Використовуйте офіційні джерела: Дотримуйтеся перевірених вебсайтів і акаунтів проєктів у соціальних мережах, щоб уникнути фішингових шахрайств. Перевіряйте офіційні адреси токенів. Ім’я та тикер токена легко скопіювати, але адресу токена відтворити практично неможливо.
Починайте з невеликих інвестицій: Якщо ви невпевнені в легітимності мемкоїна, протестуйте проєкт, інвестуючи спочатку невелику суму, щоб зменшити потенційні втрати. Також розподіляйте активи: зберігайте криптовалюту в різних гаманцях, використовуйте гарячий гаманець лише для інвестування, а решту — у холодних гаманцях.
Щоб захистити себе від цих шахрайств, завжди проводьте ретельне дослідження, будьте скептичними до нереалістичних обіцянок і використовуйте надійні гаманці та біржі.
Що робити, якщо вас ошукали
На жаль, якщо ви стали жертвою шахрайства з мемкоїном, ваші можливості можуть бути обмеженими. Тому важливо завжди вживати запобіжних заходів. Проте, якщо ви стали жертвою шахрайства, ось що можна зробити:
1. Припиніть усі взаємодії
Якщо ви стали жертвою шахрайства з мемкоїном, негайно припиніть торгівлю токеном, використання гаманця чи адреси, які взаємодіяли з токеном, або контакт із шахраєм.
2. Задокументуйте все
Наступний крок може бути складним для деяких користувачів, але створіть файл або теку з подіями та адресами, пов’язаними з шахрайством. Запишіть адресу токена, адресу творця контракту (якщо є), пов’язані транзакції (наприклад, вихідні транзакції чи rug pull), розмови чи будь-що інше, пов’язане з шахрайством.
3. Зверніться до експерта з безпеки
Якщо ви стали жертвою шахрайства, важливо відкрито про це говорити. Це запобігає жертвам тих самих схем. Ви можете створити допис у соціальних мережах, звернутися до влади, емітентів стейблкоїнів, мостів, бірж або зв’язатися з експертами з безпеки.
Викриття шахрайств і шахраїв є важливою частиною процесу відновлення. Тому важливо не відчувати сорому за інцидент, незалежно від вашого досвіду. Виступайте вперед — ви можете врятувати когось іншого.
Важливо зазначити, що масштабні злами зазвичай мають пріоритет. Якщо шахрайство не є достатньо великим, ви можете не отримати відповіді чи дій після звернення.
4. Проведіть очищення
На завершення очистіть свої операції. Це означає:
- Переміщення коштів із уражених гаманців або пристроїв.
- Створення нових адрес
- Придбання нових пристроїв для керування криптовалютою (наприклад, телефона, гаманця, комп’ютера).
Не залишайтеся мовчазними
Шахрайства з мемкоїнами — це прикрий реалії децентралізованого світу. Для пересічного користувача майже неможливо бути в курсі всіх шахрайств, що з’являються на ринку. Проте ви можете дотримуватися належної операційної безпеки та практик інвестування, щоб максимально захистити себе.
Якщо ви стали жертвою шахрайства з мемкоїном, не залишайтеся мовчазними: припиніть усі дії та задокументуйте інцидент. Хоча це не гарантує повернення ваших коштів, це може допомогти іншим уникнути такої самої експлуатації.
Відмова від відповідальності: Ця стаття призначена виключно для інформаційних цілей і не повинна розглядатися як інвестиційна порада. Торгівля мемкоінами є високоризиковою діяльністю. Завжди проводьте власне дослідження (DYOR).
Часті запитання
Шахрайство з мемкоінами — це будь-яка нечесна схема або обман, пов’язаний з мемкоінами. Шахрайства з мемкоінами можуть бути прямими або непрямими. Це означає, що сам мемкоїн може бути шахрайством, або обставини навколо мемкоїна можуть використовуватися для експлуатації.
Ви можете розпізнати шахрайства з мемкоінами, проводячи дослідження. Зрозумійте різні типи шахрайств, щоб визнати, коли проєкт є легітимним або ні. Багато шахрайств з мемкоінами не є прозорими, не мають чіткого напрямку або документації, і часто намагаються скористатися легітимними проєктами або популярністю окремих осіб.
Негайно припиніть усі взаємодії та комунікації. Задокументуйте шахрайство та зверніться до відповідних органів. Ці дії не гарантують повернення коштів, але можуть допомогти запобігти майбутнім шахрайствам.
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
