Хоча у 2025 році на ринки повернулися бики, ведмежі фази залишаються неминучою частиною кожного циклу. Як тримаються трейдери з Волл-стріт, і які прості дії може виконати роздрібний інвестор, щоб заробити кошти? Чи варто купувати на падінні? Як можна отримати прибуток у ведмежому ринку? Які стратегії інвестування варто застосувати? Які цифрові активи слід утримувати? У цій статті ми представимо шість найкращих способів заробітку у ведмежому ринку.
Що таке ведмежий ринок?
Ведмежий ринок — це коли фондовий ринок або широкий ринковий індекс падає на 20% або більше протягом певного періоду часу, зазвичай близько двох місяців. Це широке визначення надається Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC).
Зазвичай під час ведмежого ринку всі активи демонструють спадну тенденцію, за винятком періодичних короткострокових ралі. Інвестори зрештою знаходять акції з привабливою ціною і починають їх купувати, що офіційно завершує ведмежий ринок.
Низька впевненість інвесторів і песимізм є характерними ознаками ведмежих ринків. Під час таких періодів інвестори часто ігнорують позитивні новини та швидко продають активи, що сприяє подальшому зниженню цін.
Однак прогнозування ведмежого ринку майже неможливе, і більшість інвесторів не очікують ведмежого ринку, поки не почнуть втрачати щонайменше 5% вартості своїх активів.
Поєднання ринкової волатильності, невизначеності щодо майбутнього та вже понесених збитків може пригнічувати інвесторів. Вони можуть бути не в змозі приймати правильні рішення та вживати необхідних заходів, коли їхній портфель зазнає довгострокових втрат. Під час ведмежого ринку майже всі акції на ринку починають падати, навіть якщо компанії повідомляють про позитивні новини чи зростання доходів.
Хоча кожен ведмежий ринок завершувався зростанням цін, багато портфелів, які постраждали від таких ринків, потребують більше часу для відновлення, а деякі ніколи не відновлюються. Ведмежий ринок є яскравим прикладом того, наскільки важливим є збереження капіталу в інвестуванні.
Однак, як сказав Воррен Баффет, ви повинні бути «жадібними, коли інші бояться», щоб виграти в довгостроковій перспективі. Отже, ведмежий ринок має свої переваги. Існують платформи, такі як Nexo або AvaTrade, які допоможуть вам заробити пасивний дохід.
Переваги ведмежого ринку
- Низька ціна входу для інвесторів: Кожен попередній ведмежий ринок зрештою завершувався вищими цінами. Усі майбутні бичачі ринки принесуть значні винагороди тим, хто скористався можливістю інвестувати в акції під час ведмежого ринку, коли ціни нижчі.
- Інвестори вчаться контролювати свої емоції: Ви можете краще контролювати свої емоції, коли усвідомлюєте, що бізнес-сектори зазвичай повертаються. Тривалість ведмежих ринків і серйозність спаду визначатимуть, скільки часу знадобиться для відновлення, але ніколи в історії не було епохи, коли бізнес-сектори не відновлювалися.
- Інвестори можуть стати більш послідовними у своїх інвестиціях: Дайте своїм інвестиціям час на зростання. Спроба вгадати ринок — це програшна стратегія. Хоча ви можете зробити це добре кілька разів, це не принесе вам користі в довгостроковій перспективі. Постійний внесок у спадний ринок не лише зробить вас більш стабільним, але й може допомогти вашим загальним прибуткам.
- Інвестори можуть оцінити свою стійкість до ризику: Ведмежий ринок дасть вам гарне уявлення про вашу толерантність до ризику. Як тільки ви заспокоїте свої нерви і вирішите, що ви можете витримати, ви також зможете налаштувати свої інвестиції та свою стратегію. Це допоможе вам мати більш позитивний погляд на ринкову волатильність.
Як заробити в умовах ведмежого ринку
Ведмежий ринок не обов’язково означає, що активний інвестор не може отримувати прибуток. Насправді ведмежі ринки можуть стати джерелом створення довгострокового багатства для інвесторів.
Хоча ведмежі ринки є викликом, вони також відкривають можливості для прибутку. Інвестування у ведмежому ринку може приносити дохід довгостроковим інвесторам. Ключові стратегії включають середньозважене інвестування для управління ризиками, слідкування за досвідченими трейдерами для отримання інсайтів та використання стейблкоїнів для захисту активів. Слідкування за надійними джерелами новин і аналіз торгових сигналів також допоможе приймати кращі рішення. Пам’ятайте, що важливо розумно обирати інвестиції та приділяти увагу безпеці, щоб успішно пройти через складні часи.
Ось шість найкращих способів, як роздрібний інвестор може заробити кошти у ведмежому ринку, із детальним поясненням:
Шість найкращих способів заробітку у ведмежому ринку
1. Середньозважена вартість долара
Одним із способів отримання прибутку у ведмежому ринку біткоїна є регулярне інвестування у криптовалютний ринок. Ніхто не знає, як довго триватиме криптозима, але середньозважене інвестування ідеально підходить для довгострокових вкладень. Середньозважене інвестування є однією з найнадійніших можливостей для затятих криптотрейдерів у ведмежому ринку.
Середньозважене інвестування (DCA) — це стратегія вкладання однакових сум коштів через регулярні проміжки часу. Це дозволяє згладити середню ціну покупки з часом і гарантує, що ви не інвестуєте всі свої кошти в акцію чи криптовалюту на піку ціни. Завдяки середньозваженому інвестуванню ви зможете купувати більше криптовалют, коли ціни падають, і менше, коли вони зростають. У довгостроковій перспективі середня ціна вашого цифрового активу вирівняється, і ви матимете високі шанси отримати прибуток, коли настане бичачий ринок.
Середньозважене інвестування приносить додаткові переваги для регулярних внесків у пенсійні плани з податковими пільгами. Внески та відповідні внески роботодавця становлять приблизно дві третини, тоді як інвестиційні прибутки — одну третину. Це свідчить про те, що багато учасників планів 401(k) можуть швидко відновити баланс своїх рахунків після ведмежих ринків.
Найкращий (і найбезпечніший) спосіб зберігати свої кошти — це гаманці для холодного зберігання, такі як Trust Wallet, YouHodler, Argent Wallet або MetaMask. Абсолютно найкращим варіантом буде використання апаратного гаманця, такого як Trezor або Ledger. Однак, навіть якщо ви вирішите використовувати гарячий гаманець для довгострокового зберігання криптовалют, ви можете це зробити, якщо використовуєте надійні гаманці, такі як Nexo або Zengo, які також пропонують чудові програми заробітку.
Для застосування DCA ви можете або вручну обирати день місяця (або будь-який інший період) для покупки однакової криптовалюти чи акції за однакову суму доларів, або скористатися сервісами, які автоматизують цю функцію. Сума, яку ви витрачаєте щоразу, залишається незмінною, тоді як кількість отриманих цифрових активів змінюється з часом.
Коли йдеться про заробіток у ведмежому ринку, ніщо не має більшого значення, ніж застосування стратегії середньозваженого інвестування, оскільки це найпростіший і найзручніший спосіб.
2. Не винаходьте велосипед заново
Як інвестувати у ведмежому ринку, якщо у вас немає попереднього досвіду? Просто слідкуйте за тим, що роблять інші трейдери.
Вам не потрібно бути експертом-інвестором чи фондовим трейдером, щоб заробляти кошти під час ринкових спадів. Якщо у вас немає досвіду торгівлі на S&P 500 чи цифровими валютами, ви можете слідкувати за більш досвідченими трейдерами та спостерігати за їхніми діями.
Спосіб слідувати за іншими криптоінвесторами — це приєднатися до спільноти в Telegram, такої як безкоштовна BeInCrypto Trading Community на Telegram. Це відкрита група, де трейдери можуть обговорювати свій аналіз ринку та прогнози. Спільнота також отримує регулярні оновлення про ринкові тенденції, і вони навіть діляться технічними аналізами токенів.
Канал BIC у Telegram також пропонує відеоуроки про те, як читати торгові сигнали та використовувати їх на торгових платформах. Учасники можуть брати участь у періодичних конкурсах. Такі канали створені, щоб допомогти новачкам розпочати торгівлю, а також надавати щоденні ринкові аналізи для освітніх цілей.
У преміум-групі BIC на Telegram користувачі отримуватимуть щоденні преміум криптосигнали та аналізи ринку. Щоб приєднатися до преміум-групи, вам потрібно буде виконати кроки, зазначені у закріпленому повідомленні.
Іншим популярним способом слідкування за діями трейдерів є копі-трейдинг. Копі-трейдинг дозволяє окремим особам копіювати позиції, які відкрили та керують інші на фінансовому ринку.
Деякі з найпопулярніших торгових платформ, які пропонують функції копітрейдингу, — це AvaTrade.
Інші платформи пропонують вбудовані сигнали, які генеруються за допомогою ШІ для трейдерів. Слідкування за діями досвідчених трейдерів може бути цінною стратегією під час ринкових спадів.
Пам’ятайте, що жодне з цього не є фінансовою порадою, і ви завжди повинні проводити власне дослідження (DYOR) перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
3. Будьте гарним учнем
Ніхто не знає, коли закінчиться криптозима або коли настане наступна корекція ринку, але ви завжди можете дізнатися більше про те, як покращити свою інвестиційну стратегію.
Коли ви торгуєте на криптовалютному ринку або фондовому ринку, ви можете знайти платформи, які дозволяють спочатку навчитися, де ви можете тестувати свої стратегії, використовувати торгові сигнали або слідувати власній інтуїції. І лише тоді, коли ви відчуєте себе впевнено, слід починати торгувати з реальними грошима.
Деякі з найпопулярніших торгових платформ, які пропонують навчальний модуль, — це AvaTrade.
4. Стейблкоїни — ваші союзники
Не всі трейдери готові розпочати активну торгівлю. Проте ви все ще можете навчитися заробляти під час ведмежого ринку, зменшуючи інфляцію для своїх активів. Найкращим вибором буде інвестування у стейблкоїни, які прив’язані до фіатної валюти, наприклад, USDT або USDC. Остерігайтеся алгоритмічних стейблкоїнів, які не підкріплені нічим. Такий вид стейблкоїнів призвів до краху Terra Luna у травні 2022 року.
Інвестування у біткоїн (BTC) також є гарною ідеєю, оскільки багато хто використовує його для довгострокових інвестицій, і навіть великі інституційні хедж-фонди зараз зацікавлені у біткоїні.
Звісно, просте утримання стейблкоїнів або біткоїна не принесе вам значного прибутку від інвестицій, особливо під час ведмежого ринку. Проте деякі платформи, такі як Nexo або Binance, пропонують привабливі процентні ставки APY для ваших стейблкоїнів. Однак більшість з них обмежені невеликими сумами, і ви завжди повинні перевіряти умови кожної програми. Наприклад, Binance пропонує гарний APY для менших депозитів, але все, що перевищує це, отримає значно нижчий APY.
Хоча програми Earn не принесуть величезних прибутків, вони все ж є способом заробітку під час ведмежого ринку. Роблячи це, ви нічим не ризикуєте, оскільки не має значення, як змінюються ціни на криптовалюти.
5. Аналіз новин та торгових сигналів
Все, що потрібно знати про криптовалютний ринок, доступно вільно в інтернеті. Наприклад, Торговельна спільнота BeInCrypto отримує щоденні новини та торговельні сигнали для крипторинку. Це один з найпростіших і найкращих способів залишатися в курсі стану валютного ринку. Окрім групи в Telegram, YouTube-канал BeInCrypto та вебсайт є найкращими місцями для ознайомлення з останніми криптоновинами.
Вам не потрібно бути трейдером, щоб отримати вигоду від торговельних сигналів. Ви можете відстежувати основні новини та аналіз ринку, а також покладатися на обговорення в Twitter або X.
Як загальна порада, ви завжди можете звернутися до розділу Learn на нашому вебсайті (цей розділ, де опубліковано цей матеріал), щоб знайти детальні дослідження про новітні технології, що використовуються у світі криптовалют та блокчейну.
Маючи гарне розуміння ринкових умов та знаючи думку аналітиків ринку, завжди є гарним початком для того, щоб дізнатися, як заробляти під час ведмежого ринку. Як ви використовуєте всю цю інформацію? Це залежить від вас. Але ви завжди можете приєднатися до обговорень у нашому Telegram.
6. Обирайте розсудливо
Будь ласка, пам’ятайте, що ви контролюєте ситуацію, і завжди повинні ставити безпеку на перше місце. Обирайте розумно, кому довіряти свої гроші.
Великі біржі, такі як Binance та Kraken, є безпечними та заслуговують на довіру, оскільки мільйони інших людей вже довірилися їм. Але ви хочете перевірити всю доступну інформацію про безпеку, коли хочете використовувати нову біржу. Завжди перевіряйте, чи мають вони аудити фондів або які фінансові інститути їх підтримують.
Деякі перевірки безпеки, які ви можете зробити, включають:
- Політики управління ризиками біржі
- Партнерства з фінансовими інституціями (ось приклад для документів AvaTrade)
- Фінансові сертифікати від регуляторних інституцій для підтвердження їхньої діяльності
- Читання розкриття ризиків перед торгівлею на Forex, CFD, Spread-betting або FX Options. Наприклад, CFD є надзвичайно ризикованими інвестиціями, і приблизно 70 % рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші при торгівлі CFD з більшістю провайдерів.
- Аудит фондів у реальному часі, що підтримують платформу
Це аудит Nexo у реальному часі від Armanino.
Щоб заробити в умовах ведмежого ринку, дотримуйтесь простоти
Як ви можете бачити, немає жодного короткого шляху або магічного методу для заробітку під час ведмежого ринку біткоїна, але з правильною інвестиційною стратегією ви можете отримати довгострокові прибутки від інвестицій.
Незалежно від того, чи інвестуєте ви у фондовий ринок або крипторинок, купівля на спаді є найкращим способом отримати прибуток від ринкових спадів. Пам’ятайте, що криптозима не триватиме вічно, і ви завжди можете отримати прибуток від платформ децентралізованих фінансів, які пропонують відсоткові ставки для цифрових валют.
Диверсифікація та обсяги торгівлі є ключовими факторами для отримання прибутку, але в довгостроковій перспективі середньозважена вартість долара може бути безпечною стратегією, коли ціни на криптовалюту зростають.
Фінансове планування та захисні інвестиції є важливими під час ринкових спадів. Розгляньте можливість вивчення альтернативних інвестицій для зменшення ризиків та використання можливостей ведмежого ринку. Обсяги торгівлі також є ключовим фактором для отримання прибутку, але в довгостроковій перспективі середньозважена вартість долара може бути безпечною стратегією, коли ціни на криптовалюту зростають.
Часті запитання
Як трейдери заробляють у ведмежому ринку?
Які фонди добре працюють у ведмежому ринку?
Чи можна заробити на падаючому ринку?
Чи варто торгувати у ведмежому ринку?
Як довго триває криптовалютний ведмежий ринок?
Що таке ведмежий ринок у криптовалюті?
Які ефективні стратегії ведмежого ринку для початківців?
Як я можу отримати вигоду від короткого продажу під час ведмежого ринку?
Дисклеймер
Відповідно до принципів проєкту Trust Project, ця авторська стаття представляє точку зору автора і не обов'язково відображає погляди BeInCrypto. BeInCrypto залишається прихильником прозорої звітності та дотримання найвищих стандартів журналістики. Читачам рекомендується перевіряти інформацію самостійно і консультуватися з професіоналами, перш ніж приймати рішення на основі цього контенту. Зверніть увагу, що наші Загальні положення та умови, Полiтика конфіденційності та Дисклеймер були оновлені.
