Депутати Конгресу США звернулися до регуляторів із закликом провести розслідування щодо діяльності Binance у зв’язку з підозрою на переведення 1,7 млрд $ на структури, пов’язані з Іраном. Це питання набула особливої актуальності на тлі ескалації геополітичної напруги на Близькому Сході. Водночас Binance вже офіційно спростувала ці звинувачення.
У листі 11 законодавців на чолі з сенаторами Крісом ван Голленом та Елізабет Воррен закликали міністра фінансів Скотта Бессента та генеральну прокурорку Пем Бонді ініціювати офіційне слідство.
Регулювання Binance у США може опинитися під загрозою
Сенатори висловили суттєві сумніви щодо ефективності чинної системи протидії фінансуванню незаконної діяльності Binance та відповідності біржі законодавству про санкції й боротьбу з відмиванням коштів.
«Ці звинувачення викликають надзвичайну стурбованість, оскільки слабкі бар’єри протидії незаконній фінансовій діяльності на Binance залишаються істотною загрозою національній безпеці. Якщо значні суми можуть переміщуватися через Binance на користь терористичних організацій чи осіб, які уникають санкцій, це ставить під ризик нашу систему контролю. Біржа володіє найбільшою цифровою торговою платформою у світі; необхідно гарантувати, що зловмисники не зможуть отримати перевагу завдяки її сервісам», – заявили законодавці.
Спираючись на дані у звітах, сенатори повідомили, що слідство виявило щонайменше два рахунки Binance, через які здійснювалися перекази активів організаціям, пов’язаним із підтримуваними Іраном рухом Хуті та Корпусом вартових ісламської революції.
Також звіти містять твердження, що громадяни Ірану отримали доступ до понад 1 500 акаунтів Binance.
Сенатори розцінили інцидент як прояв «системного погіршення» механізмів комплаєнсу в структурі Binance. Вони вказали, що подібні фінансові переміщення підривають підписану біржею мирову угоду з органами влади США у 2023 році.
В рамках цієї угоди Binance виплатила штраф у розмірі 4,3 млрд $ і її засновник Чанпен Чжао залишив посаду генерального директора. Окрім того, компанія погодилася на суворий зовнішній контроль з боку уповноваженого Міністерством юстиції незалежного інспектора з комплаєнсу.
Парламентарі наголосили, що ймовірно незаконні перекази вписуються у загальний шаблон ризикованої поведінки Binance.
Зокрема, у фокусі опинився запуск платіжних карток у низці країн колишнього СРСР, що, за оцінками законодавців, створює лазівку для російських компаній з метою обходу міжнародних санкцій.
«З огляду на весь цей комплекс питань, серйозне занепокоєння викликає ймовірність, що Binance вкотре віддає пріоритет прибутковості, а не виконанню комплаєнс-зобов’язань», – констатували законодавці.
Визнаючи інцидент загрозою національній безпеці, сенатори надали Міністерству фінансів та Мін’юсту США час до 13 березня 2026 року для представлення докладного звіту про результати розслідувань.
У разі встановлення порушень умов незалежного нагляду зразка 2023 року Binance може зіткнутися з надзвичайно серйозними юридичними та фінансовими наслідками.
Binance підкреслює зусилля щодо відповідності
У ґрунтовній відповіді на закиди Binance заявила про ефективність внутрішнього контролю та навела статистику щодо зменшення частки підозрілих операцій на своїй платформі.
За даними самої компанії, за 18 місяців ризик санкційного впливу скоротився на 96,8%, з 0,284% у січні 2024 року до 0,009% у липні 2025 року.
Binance пов’язує ці досягнення з роботою «найкращої у своєму класі» комплаєнс-програми. Компанія стверджує, що нещодавні публікації створюють викривлену картину та принципово не враховують стандартні механізми контролю на цифрових торгових платформах.
Binance підкреслила: у випадках, згаданих у медіа, були своєчасно вжиті заходи щодо управління ризиками – акаунти порушників заблоковані, а фірма співпрацювала з правоохоронними органами.
«Факти такі: комплаєнс-програма Binance є дієвою та у цьому кейсі спрацювала. Будь-які альтернативні твердження не відповідають дійсності», – резюмували у компанії.
