Інфраструктура дотримання регуляторних вимог у сучасній галузі цифрових активів із сукупною ринковою капіталізацією $3 трлн функціонує завдяки обмеженому колу RegTech-компаній. Від аналітики блокчейну та мереж travel rule (правила подорожей) до процедур KYC (верифікації клієнта), перевірок на дотримання санкцій та підтримки для державних інституцій – ці гравці забезпечують можливість фінансових установ здійснювати операційну діяльність із цифровими активами відповідно до регуляторного контролю.
Нижче представлено 15 ключових компаній, які визначають стандарти комплаєнс-інфраструктури у сфері цифрових активів станом на 2026 рік.
| Номер | Компанія | Рік заснування · Головний офіс | Керівники | Масштаб та фінансування | Базова компетенція | Ключова справа |
| 1 | Chainalysis | 2014 · Нью-Йорк | Michael Gronager (генеральний директор) Jonathan Levin (співзасновник, CSO) | Оцінка: $8,6 млрд; 763 співробітники Привернуто понад $537 млн (Accel, GIC, Blackstone, BNY) | Аналітика блокчейну, розслідування, KYT | Стандарт для глобальних агентств, включно з FBI, IRS, Europol. Розслідування Colonial Pipeline та відновлення Bitfinex |
| 2 | TRM Labs | 2018 · Сан-Франциско | Esteban Castaño (генеральний директор) Ari Redbord (керівник напрямку політики) | Оцінка: $1 млрд (C-раунд, 2026) Залучено $220 млн; 383 співробітники | AI-аналітика блокчейну | Клієнти: Coinbase, Visa, PayPal. Заморожено понад $300 млн сумнівних активів через T3 Unit |
| 3 | Elliptic | 2013 · Лондон | Simone Maini (генеральна директорка) Richard May (екс-HSBC) | Підтримка: HSBC, JPMorgan, Santander 99,99% доступності (заявка компанії) | Аналітика блокчейну, ризики стейблкойнів | Дью-ділідженс для стейблкойнів (2025) Інформація застосована під час ліквідації Garantex |
| 4 | ComplyAdvantage | 2014 · Лондон | Charles Delingpole (засновник) | Залучено $158 млн; 474 співробітники Сертифікації: ISO 27001, SOC 2 | AML, перевірка санкцій, моніторинг | AI-алгоритми обробляють 85% сповіщень (заявка компанії). 1 000+ клієнтів у 80+ країнах |
| 5 | Sumsub | 2015 · Лімасол | Andrew Sever (генеральний директор) Ilya Brovin (CGO) | 500–1 000 співробітників База: 14 000+ типів документів глобально | KYC, KYB, travel rule, моніторинг | 1 800+ VASP у мережі Понад 23 000 перевірок шахрайств на добу |
| 6 | Notabene | 2020 · Нью-Йорк | Pelle Braendgaard (генеральний директор) Catarina Veloso (регуляторка) | Залучено $26,6 млн 2 000+ VASP у мережі | Дотримання travel rule | Провідна глобальна мережа VASP Регуляторний кейс для Бразилії (2026) |
| 7 | Merkle Science | 2018 · Сінгапур / Нью-Йорк | Mriganka Pattnaik (генеральний директор) Nirmal Ak (співзасновник) | Залучено $25,6 млн 41 інвестор, зокрема DCG | Аналітика крипторизиків на основі прогностичних моделей | Behavioral ML engine для виявлення ризиків Моніторинг понад 10 000 активів |
| 8 | Crystal Intelligence | 2018 · Амстердам | Navin Gupta (генеральний директор) Marina Khaustova (COO) | 1 900+ клієнтів Інвестори: Bitfury, Tether | Розслідування й аналітика блокчейну | 330+ блокчейн-мереж у покритті Застосовується у боротьбі з ransomware та фінансуванням тероризму |
| 9 | Scorechain | 2015 · Люксембург | Фундаційна команда засновників | Понад 350 комплаєнс-команд 250+ інституцій у 40+ країнах | AML, перевірка гаманців, дотримання MiCA | Базове покриття для дотримання MiCA в ЄС Впровадження для UNICEF Luxembourg |
| 10 | Solidus Labs | 2017 · Нью-Йорк / Тель-Авів | Asaf Meir (генеральний директор) | Фінансування: Evolution Equity, Hanaco Лідируюче позиціонування у категорії | Моніторинг ринку, threat intelligence | Staking Guard (2024) у партнерстві з Figment Комплаєнс до появи в ланцюгу |
| 11 | Lukka | 2014 · Нью-Йорк | Robert Materazzi (генеральний директор) | Користуються компанії Big Four Інституційна дата-інфраструктура | Криптоподатки, облік, комплаєнс | Поглинула Coinfirm (2023) Партнерство зі стандартами AICPA |
| 12 | Jumio | 2010 · Пало-Альто | Robert Prigge (генеральний директор) | 700+ працівників Підтримка Centerbridge Partners | Верифікація особи, KYX | Виділений напрямок для криптовалют Обслуговування бірж та фіатних шлюзів |
| 13 | CipherTrace | 2015 · Менло-Парк | Криптовалютний підрозділ Mastercard | Поглинута Mastercard (2021) Інтегрована у Crypto Secure | Аналітика блокчейну, travel rule | TRISA: співзасновник Вбудована у стек Mastercard |
| 14 | Onfido | 2012 · Лондон | Entrust (материнська компанія) | Понад 300 млн перевірок особи Поглинута Entrust (2024) | Верифікація особи, CDD-процеси | Процедури у відповідності до FATF Інтеграція із системами IAM |
| 15 | Inca Digital | 2018 · Вашингтон, округ Колумбія | Adam Zarazinski (генеральний директор) | Контракти з урядом США (DARPA, SEC) Фокус на національній безпеці | Аналітика для держустанов, threat intelligence | Підтримка федеральних агенцій Взаємодія з регуляторами та Конгресом |
Про цей перелік
Матеріал підготовлено аналітичним підрозділом BeInCrypto у рамках премії BeInCrypto Institutional 100 Awards 2026.
Зазначені компанії формують системне підґрунтя для впровадження AML-процедур, виконання вимог travel rule, перевірки на санкції, ідентифікації користувачів та аналітики блокчейну в міжнаціональних юрисдикціях.
Методологія
Для цієї категорії застосовано оцінку провайдерів комплаєнс-технологій згідно із треком B методології BeInCrypto 100: 30% — кількісні метрики, 50% — експертна рада, 20% — аналіз відкритих даних.
Рейтинг враховує сім показників: технологічні можливості, масштаб впровадження, визнання у регуляторному середовищі, інновації, зрілість фінансування, ефективність і репутацію серед професійної спільноти.
Дані були підтверджені шляхом аналізу корпоративних звітів, пресрелізів, регуляторних матеріалів, а також інформацією з платформ приватного ринку, зокрема PitchBook та Tracxn. Наведені показники відображають найактуальнішу інформацію, доступну на дату публікації, і можуть підлягати коригуванню.
